Khóa luận Kinh doanh ngoại hối tại các ngân hàng thương mại Việt Nam- Thực trạng và giải pháp

Lêi c¶m ¬n Víi tÊm lßng biÕt ¬n ch©n thµnh, em xin göi lêi c¶m ¬n ®Æc biÖt cña m×nh tíi c« gi¸o NguyÔn ThÞ Quy- Phã gi¸o s­, TiÕn sÜ, Gi¶ng viªn khoa Kinh tÕ Ngo¹i th­¬ng, tr­êng §¹i häc Ngo¹i th­¬ng Hµ Néi- Ng­êi ®· trùc tiÕp h­íng dÉn vµ tËn t×nh gióp ®ì em trong qu¸ tr×nh thùc hiÖn vµ hoµn thµnh kho¸ luËn nµy. Em còng muèn bµy tá lßng biÕt ¬n s©u s¾c cña m×nh tíi bè mÑ em, c¸c anh em, b¹n bÌ cïng mét sè c¸n bé trong c¸c viÖn nghiªn cøu, c¸c ng©n hµng- nh÷ng ng­êi ®· lu«n ®éng viªn, cung cÊp th«ng tin hç trî em ®Ó kho¸ luËn ®­îc hoµn chØnh. Kho¸ luËn viÕt vÒ mét ®Ò tµi kh¸ réng nªn kh«ng thÓ tr¸nh khái nh÷ng thiÕu sãt. Em rÊt mong nhËn ®­îc nh÷ng ý kiÕn ®ãng gãp quý b¸u cña c¸c thÇy c« vµ c¸c b¹n. Mét lÇn n÷a em xin ch©n thµnh c¶m ¬n! C¸c ký tù viÕt t¾t BIDV Ng©n hµng §Çu t­ vµ Ph¸t triÓn ViÖt Nam DNNN Doanh nghiÖp nhµ n­íc ICB Ng©n hµng C«ng th­¬ng ViÖt Nam IMF Quü tiÒn tÖ quèc tÕ FDI §Çu t­ trùc tiÕp n­íc ngoµi NHNN Ng©n hµng Nhµ n­íc ViÖt Nam NHTM Ng©n hµng th­¬ng m¹i NHTMVN Ng©n hµng th­¬ng m¹i ViÖt Nam NHTMQD Ng©n hµng th­¬ng m¹i quèc doanh NHTW Ng©n hµng Trung ­¬ng PIBOR L·i suÊt trªn thÞ tr­êng liªn ng©n hµng Paris TTNT Tr¹ng th¸i ngo¹i tÖ VCB Ng©n hµng Ngo¹i th­¬ng ViÖt Nam VBARD Ng©n hµng N«ng nghiÖp vµ Ph¸t triÓn n«ng th«n ViÖt Nam Ký hiÖu cña c¸c ®ång tiÒn theo tiªu chuÈn ISO AUD §« la óc BEF Franc BØ CAD §« la Canada CHF Franc Thuþ Sü CNY Nh©n d©n tÖ DEM M¸c §øc DKK Krone §an M¹ch EUR Euro FRF Franc Ph¸p GBP B¶ng Anh HKD §« La Hång K«ng JPY Yªn NhËt NOK Krone Na Uy SEK Kroner Thuþ §iÓn SGD §« la Singapore THB Bath Th¸i Lan USD §« la Mü VND §ång ViÖt Nam Môc lôc Lêi nãi ®Çu Ch­¬ng I ThÞ tr­êng ngo¹i hèi vµ c¸c nghiÖp vô kinh doanh ngo¹i hèi t¹i c¸c NHTM----------------------- 1 I- Kh¸i qu¸t vÒ thÞ tr­êng ngo¹i hèi----------------------------------- 1 1- Kh¸i niÖm vµ nh÷ng ®Æc ®iÓm cña thÞ tr­êng ngo¹i hèi------------ 1 1.1- Kh¸i niÖm thÞ tr­êng ngo¹i hèi-------------------------------------- 1 1.2- Sù kh¸c biÖt gi÷a thÞ tr­êng ngo¹i hèi víi c¸c thÞ tr­êng kh¸c- 2 1.3- §èi t­îng ®­îc mua b¸n trªn thÞ tr­êng ngo¹i hèi--------------- 3 1.4- Gi¸ c¶ trªn thÞ tr­êng ngo¹i hèi------------------------------------- 4 2- C¸c chøc n¨ng cña thÞ tr­êng ngo¹i hèi------------------------------ 6 3- Tæ chøc vµ nh÷ng thµnh viªn cña thÞ tr­êng ngo¹i hèi------------- 6 4- C¸c thÞ tr­êng ngo¹i hèi bé phËn-------------------------------------- 9 II- C¸c nghiÖp vô kinh doanh ngo¹i hèi cña c¸c NHTM---------- 11 1- Ho¹t ®éng cña NHTM trong nÒn kinh tÕ thÞ tr­êng----------------- 11 1.1- C¸c ho¹t ®éng c¬ b¶n cña NHTM---------------------------------- 11 1.2- Vai trß cña ho¹t ®éng kinh doanh ngo¹i hèi ®èi víi NHTM---- 12 2- C¸c nghiÖp vô kinh doanh ngo¹i hèi cña c¸c NHTM--------------- 13 2.1- Kinh doanh ngo¹i tÖ trªn thÞ tr­êng tiÒn göi----------------------- 13 2.2- NghiÖp vô giao ngay (Spot Transaction)--------------------------- 14 2.3- NghiÖp vô Arbitrage-------------------------------------------------- 15 2.4- NghiÖp vô kú h¹n (Forward Transaction)------------------------- 17 2.5- NghiÖp vô ho¸n ®æi tiÒn tÖ (Currency Swap)---------------------- 18 2.6- NghiÖp vô t­¬ng lai (Futures Transaction)------------------------ 20 2.7- NghiÖp vô quyÒn lùa chän mua b¸n ngo¹i tÖ (Option transaction)---------------------------------- 22 2.8- NghiÖp vô kinh doanh c¸c giÊy tê cã gi¸ ghi b»ng ngo¹i tÖ----- 24 2.9- NghiÖp vô kinh doanh vµng tiªu chuÈn quèc tÕ------------------- 24 3- C¬ së ®¸nh gi¸ ho¹t ®éng kinh doanh ngo¹i hèi cña c¸c NHTM- 26 III- Kinh nghiÖm cña mét sè n­íc vÒ ph¸t triÓn ho¹t ®éng kinh doanh ngo¹i hèi ë c¸c NHTM vµ bµi häc ®èi víi ViÖt Nam------- 29 1- Kinh nghiÖm cña mét sè n­íc----------------------------------------- 29 1.1- Kinh nghiÖm cña nhãm n­íc ph¸t triÓn---------------------------- 29 1.2- Kinh nghiÖm cña nhãm n­íc ®ang ph¸t triÓn---------------------- 31 2- Bµi häc ®èi víi ViÖt Nam----------------------------------------------- 33 Ch­¬ng II Thùc tr¹ng kinh doanh ngo¹i hèi t¹i c¸c NHTMVN------------------------------------------------ 35 I- Kh¸i qu¸t ho¹t ®éng kinh doanh ngo¹i hèi t¹i NHTMVN----- 35 1- C¬ së ph¸p lý vÒ kinh doanh ngo¹i hèi cña c¸c NHTMVN-------- 35 2- Ho¹t ®éng kinh doanh ngo¹i hèi cña c¸c NHTMVN--------------- 38 2.1- M« h×nh tæ chøc ho¹t ®éng kinh doanh ngo¹i hèi cña c¸c NHTMVN-------------------------------------------------------------- 38 2.2- Tr¹ng th¸i ngo¹i tÖ cña c¸c NHTMVN ---------------------------- 40 II- Thùc tr¹ng kinh doanh ngo¹i hèi t¹i c¸c NHTMVN ---------- 41 1- Kinh doanh ngo¹i tÖ----------------------------------------------------- 41 1.1- Kinh doanh ngo¹i tÖ trªn thÞ tr­êng tiÒn göi trong n­íc--------- 41 1.2- Kinh doanh tiÒn göi trªn thÞ tr­êng quèc tÕ ----------------------- 50 1.3- NghiÖp vô giao ngay ------------------------------------------------- 51 1.4- NghiÖp vô kú h¹n------------------------------------------------------ 56 1.5- NghiÖp vô ho¸n ®æi tiÒn tÖ ------------------------------------------ 60 1.6- NghiÖp vô quyÒn lùa chän mua b¸n ngo¹i tÖ---------------------- 61 2- Kinh doanh c¸c giÊy tê cã gi¸ b»ng ngo¹i tÖ------------------------ 63 3- Kinh doanh vµng tiªu chuÈn quèc tÕ---------------------------------- 65 III- §¸nh gi¸ ho¹t ®éng kinh doanh ngo¹i hèi t¹i c¸c NHTMVN 66 1- Nh÷ng kÕt qu¶ ®¹t ®­îc vµ nguyªn nh©n----------------------------- 66 1.1- Nh÷ng kÕt qu¶ ®¹t ®­îc---------------------------------------------- 66 1.2- Nguyªn nh©n----------------------------------------------------------- 68 2- H¹n chÕ vµ nguyªn nh©n------------------------------------------------ 71 2.1- H¹n chÕ----------------------------------------------------------------- 71 2.2- Nguyªn nh©n----------------------------------------------------------- 73 Ch­¬ng III Mét sè gi¶i ph¸p ®Èy m¹nh ho¹t ®éng kinh doanh ngo¹i hèi t¹i c¸c NHTMVN--------- 79 1- Môc tiªu vµ ®Þnh h­íng ph¸t triÓn ho¹t ®éng kinh doanh ngo¹i hèi t¹i c¸c NHTMVN---------------------------------------------- 79 1- Môc tiªu ph¸t triÓn ho¹t ®éng kinh doanh ngo¹i hèi t¹i c¸c NHTMVN----------------------------------------------------------- 79 2- §Þnh h­íng ph¸t triÓn ho¹t ®éng kinh doanh ngo¹i hèi t¹i c¸c NHTMVN----------------------------------------------------------- 80 2.1- §Þnh h­íng ph¸t triÓn chung cña c¸c NHTMVN----------------- 80 2.2- §Þnh h­íng ph¸t triÓn ho¹t ®éng kinh doanh ngo¹i hèi t¹i c¸c NHTMVN----------------------------------------------------------- 82 II- Mét sè gi¶i ph¸p ®Èy m¹nh ho¹t ®éng kinh doanh ngo¹i hèi t¹i c¸c NHTMVN---------------------------------------------------------- 83 1- Gi¶i ph¸p mang tÇm vi m« (®èi víi c¸c NHTMVN) --------------- 83 1.1- Hoµn thiÖn c¸c nghiÖp vô kinh doanh ngo¹i hèi ----------------- 83 1.2- T¨ng vèn chñ së h÷u cña c¸c NHTMVN--------------------------- 87 1.3- Qu¶n lý rñi ro ngo¹i hèi---------------------------------------------- 88 1.4- §Çu t­ cho c«ng nghÖ------------------------------------------------- 91 1.5- Ph¸t triÓn nguån nh©n lùc------------------------------------------- 93 2- Gi¶i ph¸p vÜ m« trong viÖc hç trî c¸c NHTMVN ®Èy m¹nh ho¹t ®éng kinh doanh ngo¹i hèi------------------------------------------ 94 2.1- Hoµn thiÖn chÝnh s¸ch tû gi¸ hèi ®o¸i vµ l·i suÊt---------------- 94 2.2- Gia t¨ng quü dù tr÷ ngo¹i hèi quèc gia---------------------------- 97 2.3- Ph¸t triÓn thÞ tr­êng ngo¹i hèi-------------------------------------- 99 2.4- C¶i thiÖn c¸n c©n thanh to¸n quèc tÕ------------------------------ 101 KÕt luËn Tµi liÖu tham kh¶o Phô lôc Lêi nãi ®Çu TÝnh cÊp thiÕt cña ®Ò tµi LÞch sö ph¸t triÓn vµ vai trß cña c¸c ng©n hµng g¾n liÒn víi qu¸ tr×nh lín m¹nh kh«ng ngõng cña thÞ tr­êng tµi chÝnh tiÒn tÖ. Víi vai trß lµ trung gian cña nÒn kinh tÕ, c¸c NHTMVN ®· vµ ®ang t¹o ra c¸c nguån vèn quan träng ®Ó phôc vô cho qóa tr×nh c«ng nghiÖp ho¸ hiÖn ®¹i ho¸ ®Êt n­íc. KÓ tõ khi b¾t ®Çu c«ng cuéc ®æi míi n¨m 1988, hÖ thèng NHTMVN ®· hoµ nhËp dÇn víi céng ®ång quèc tÕ trªn rÊt nhiÒu lÜnh vùc vµ ®¹t ®­îc nh÷ng thµnh tùu nhÊt ®Þnh trong ®ã ph¶i kÓ tíi gãp phÇn t¨ng tr­ëng kinh tÕ nhanh chãng bao gåm t¨ng tr­ëng xuÊt nhËp khÈu vµ ®Çu t­. §Ó tho¸t khái t×nh tr¹ng tr× trÖ vµ khñng ho¶ng do hÖ thèng ng©n hµng mét cÊp ®Ó l¹i, c¸c NHTMVN ®· tÝch cùc ®æi míi toµn diÖn vµ thÝch nghi víi nÒn kinh tÕ thÞ tr­êng nh­ më réng c¸c ho¹t ®éng kinh tÕ ®èi ngo¹i ®Æc biÖt chó träng ho¹t ®éng kinh doanh ngo¹i hèi. V× vËy c¸c NHTMVN ®· tá râ vÞ trÝ cña m×nh lµ cÇu nèi gi÷a kinh tÕ néi ®Þa víi kinh tÕ thÕ giíi, gi÷a thÞ tr­êng ngo¹i hèi ViÖt Nam víi thÞ tr­êng ngo¹i hèi thÕ giíi. Nãi mét c¸ch kh¸c, ho¹t ®éng kinh doanh ngo¹i hèi cña c¸c NHTMVN ®· kÝch thÝch lu©n chuyÓn c¸c kho¶n ®Çu t­ vµ tÝn dông quèc tÕ, cung øng kÞp thêi ngo¹i hèi cho c¸c nhµ xuÊt nhËp khÈu, c¸c nhµ ®Çu t­ vµ c¸c chñ thÓ kh¸c trong nÒn kinh tÕ, ®ång thêi gióp thÞ tr­êng ngo¹i hèi ViÖt Nam ®­îc vËn hµnh th«ng suèt. Tuy nhiªn, c¸c NHTMVN vÉn cßn rÊt non trÎ vµ s¬ khai vÒ tr×nh ®é, quy m« ho¹t ®éng còng nh­ kü n¨ng thùc hiÖn nghiÖp vô kinh doanh cßn thua xa c¸c ng©n hµng liªn doanh hay c¸c ng©n hµng n­íc ngoµi. C¸c NHTMVN cã nguy c¬ bÞ thu hÑp thÞ phÇn vµ lo¹i ra khái cuéc c¹nh tranh khèc liÖt khi ViÖt Nam thùc hiÖn c¸c cam kÕt tù do ho¸ khu vùc tµi chÝnh víi c¸c tæ chøc kinh tÕ quèc tÕ vµ c¸c n­íc kh¸c nh­ AFTA, APEC hay Mü. V× vËy ngay tõ b©y giê c¸c NHTMVN ph¶i kÞp thêi nhËn thøc ®Çy ®ñ vÒ c¬ héi vµ hiÓm ho¹ trong kinh doanh ngo¹i hèi ®Ó cã ®­îc nh÷ng chuÈn bÞ cÇn thiÕt kh«ng chØ c¹nh tr¹nh ®­îc trong n­íc mµ cßn ph¸t triÓn ra thÞ tr­êng n­íc ngoµi. XuÊt ph¸t tõ nhu cÇu ®ã ®Ò tµi “ Kinh doanh ngo¹i hèi t¹i c¸c ng©n hµng th­¬ng m¹i ViÖt Nam- Thùc tr¹ng vµ gi¶i ph¸p” ®· ®­îc t¸c gi¶ lùa chän nghiªn cøu trong kho¸ luËn nµy. Môc ®Ých nghiªn cøu cña ®Ò tµi Trªn c¬ së nghiªn cøu nh÷ng vÊn ®Ò c¬ b¶n vÒ thÞ tr­êng ngo¹i hèi vµ c¸c nghiÖp vô kinh doanh ngo¹i hèi cña c¸c NHTM, kho¸ luËn ph©n tÝch, ®¸nh gi¸ vµ ®èi chiÕu víi thùc tr¹ng ho¹t ®éng kinh doanh ngo¹i hèi cña c¸c NHTMVN; tõ ®ã rót ra nh÷ng kÕt qu¶ ®¹t ®­îc, nh÷ng h¹n chÕ vµ nguyªn nh©n cña chóng, trªn c¬ së ®ã ®Ò ra c¸c gi¶i ph¸p ph¸t triÓn ho¹t ®éng kinh doanh ngo¹i hèi cña c¸c NHTMVN. 3- §èi t­îng vµ ph¹m vi nghiªn cøu cña ®Ò tµi Kho¸ luËn tËp trung nghiªn cøu: - Tæ chøc ho¹t ®éng cña thÞ tr­êng ngo¹i hèi quèc tÕ. - C¸c nghiÖp vô kinh doanh ngo¹i hèi cña NHTM. - Thùc tr¹ng kinh doanh ngo¹i hèi cña c¸c NHTMVN. MÆc dï hÖ thèng c¸c NHTMVN ®­îc h×nh thµnh tõ n¨m 1988, nh­ng ho¹t ®éng kinh doanh ngo¹i hèi cña c¸c ng©n hµng nµy chØ thùc sù ph¸t triÓn m¹nh mÏ kÓ tõ khi thÞ tr­êng ngo¹i tÖ liªn ng©n hµng ra ®êi vµo n¨m 1994. Tuy nhiªn thêi gian ph¸t triÓn nµy l¹i bÞ gi¸n ®o¹n bëi cuéc khñng ho¶ng tµi chÝnh tiÒn tÖ khu vùc §«ng Nam ¸ næ ra vµo n¨m 1997 khiÕn cho ho¹t ®éng cña thÞ tr­êng ngo¹i hèi ViÖt Nam nãi chung vµ ho¹t ®éng kinh doanh cña c¸c NHTMVN nãi riªng gi¶m sót. V× vËy ph¹m vi nghiªn cøu cña ®Ò tµi nµy chØ tËp trung vµo ho¹t ®éng kinh doanh ngo¹i hèi cña c¸c NHTMVN trong thêi gian tõ n¨m 1998 trë l¹i ®©y. Ph­¬ng ph¸p nghiªn cøu Ngoµi ph­¬ng ph¸p triÕt häc duy vËt biÖn chøng vµ duy vËt lÞch sö th­êng ®­îc sö dông trong nghiªn cøu khoa häc nãi chung, kho¸ luËn ®Æc biÖt chó ý sö dông mét sè ph­¬ng ph¸p nh­ kh¶o s¸t, thèng kª, so s¸nh, ph©n tÝch tæng hîp, diÔn dÞch- quy n¹p ®Ó xö lý c¸c sè liÖu. Ngoµi ra, Kho¸ luËn cßn sö dông c¸c s¬ ®å, b¶ng biÓu, biÓu ®å ®Ó lµm t¨ng thªm tÝch trùc quan cña kho¸ luËn. KÕt cÊu cña ®Ò tµi Ngoµi phÇn lêi nãi ®Çu vµ kÕt luËn, kho¸ luËn bao gåm 3 ch­¬ng nh­ sau: Ch­¬ng I ThÞ tr­êng ngo¹i hèi vµ c¸c nghiÖp vô kinh doanh ngo¹i hèi t¹i c¸c NHTM Ch­¬ng II Thùc tr¹ng kinh doanh ngo¹i hèi t¹i c¸c NHTMVN Ch­¬ng III Mét sè gi¶i ph¸p ®Èy m¹nh ho¹t ®éng kinh doanh ngo¹i hèi t¹i c¸c NHTMVN KÕt luËn Víi trªn 100 trang, ®¸nh m¸y trªn khæ A4, ®­îc tr×nh bµy trong 3 ch­¬ng, kho¸ luËn ®· tËp trung ph©n tÝch mét c¸ch hÖ thèng nh÷ng c¬ së lý luËn c¬ b¶n vÒ thÞ tr­êng ngo¹i hèi vµ c¸c nghiÖp vô kinh doanh ngo¹i hèi cña c¸c NHTM, ®ång thêi xem xÐt ho¹t ®éng kinh doanh ngo¹i hèi t¹i c¸c NHTMVN trong thêi gian võa qua trªn ph­¬ng diÖn tæng thÓ, ®Ó t×m ra nh÷ng mÆt ®¹t ®­îc, nh÷ng mÆt ch­a ®¹t ®­îc, nguyªn nh©n cña nh÷ng h¹n chÕ ®ã. Cuèi cïng Kho¸ luËn ®Ò xuÊt mét sè gi¶i ph¸p dùa trªn môc tiªu vµ ®Þnh h­íng chung cña ngµnh ng©n hµng ViÖt Nam ®Ó kÕt hîp nç lùc cña c¸c NHTMVN víi ChÝnh phñ trong viÖc ®Èy m¹nh ho¹t ®éng kinh doanh ngo¹i hèi qua ®ã t¸c ®éng tÝch cùc ®Õn thÞ tr­êng ngo¹i hèi vµ nÒn kinh tÕ nãi chung. T¸c gi¶ hy väng r»ng, th«ng qua khãa luËn nµy, mçi NHTMVN cã thÓ tù ®¸nh gi¸ l¹i chÝnh ho¹t ®éng kinh doanh cña m×nh trong mèi quan hÖ víi c¸c thµnh viªn kh¸c trªn thÞ tr­êng ngo¹i hèi ViÖt Nam ®Ó v¹ch ra nh÷ng chiÕn l­îc cô thÓ nh»m n©ng cao kh¶ n¨ng c¹nh tranh cña m×nh trong kinh doanh ngo¹i hèi. Qua ®ã c¸c kh¸ch hµng cã thÓ ®Æt niÒm tin vµo sù quyÕt t©m thµnh c«ng cña c¸c NHTMVN. Cßn NHNN cã thÓ ®­a ra nh÷ng chÝnh s¸ch hç trî kÞp thêi ®Ó t¹o m«i tr­êng thuËn lîi cho c¸c NHTMVN thùc hiÖn c¸c chiÕn l­îc trªn. Tuy nhiªn, t¸c gi¶ còng nhËn thÊy r»ng, mét mÆt do h¹n chÕ vÒ n¨ng lùc, kinh nghiÖm vµ thêi gian, mÆt kh¸c do nguån tµi liÖu ®Æc biÖt lµ c¸c sè liÖu vµ diÔn biÕn thÞ tr­êng vµng tiªu chuÈn quèc tÕ th­êng lµ c¸c tµi liÖu mËt, nªn kh«ng ®­îc phÐp tiÕp cËn vµ c«ng bè c«ng khai, do ®ã kÕt qu¶ nghiªn cøu cña ®Ò tµi phÇn nµo bÞ h¹n chÕ vµ ch­a ®­îc hoµn toµn theo nh­ mong ®îi cña t¸c gi¶. ChÝnh v× vËy, khi ®iÒu kiÖn cho phÐp, cÇn cã nh÷ng ®Ò tµi tiÕp tôc nghiªn cøu vÒ lÜnh vùc nµy nh»m thóc ®Èy ho¹t ®éng kinh doanh ngo¹i hèi cña c¸c NHTMVN h¬n n÷a. Tµi liÖu tham kh¶o Tµi liÖu b»ng tiÕng ViÖt 1- Chñ biªn: TS. D­¬ng §¨ng Chinh, Tr­êng §¹i häc tµi chÝnh kÕ to¸n Hµ Néi, Lý thuyÕt tµi chÝnh, Nhµ xuÊt b¶n tµi chÝnh, Hµ Néi 2000 2- TS. NguyÔn V¨n TiÕn, Tµi chÝnh quèc tÕ hiÖn ®¹i trong nÒn kinh tÕ më, T¸i b¶n lÇn thø nhÊt, Nhµ xuÊt b¶n Thèng kª, Hµ Néi 2001 3- TS. NguyÔn V¨n TiÕn, §¸nh gi¸ vµ phßng ngõa rñi ro trong kinh doanh ng©n hµng, Nhµ xuÊt b¶n Thèng kª, Hµ Néi 2002 4- GS. TS. Lª V¨n T­ & PGS. TS. Ph¹m V¨n N¨ng, ThÞ tr­êng tµi chÝnh, Nhµ xuÊt b¶n Thèng kª, Hµ Néi 2003 5- Ph¹m ThÞ TuyÕt Mai, Tr­êng ®¹i häc kinh tÕ quèc d©n, LuËn ¸n tiÕn sü Gi¶i ph¸p më réng vµ n©ng cao hiÖu qu¶ huy ®éng vµ sö dông vèn ngo¹i tÖ t¹i c¸c ng©n hµng th­¬ng m¹i ViÖt Nam, n¨m 2001 6- TH.S TrÇn Nguyªn Nam, ViÖn nghiªn cøu khoa häc tµi chÝnh, Chuyªn ®Ò C¶i c¸ch hÖ thèng ng©n hµng th­¬ng m¹i ViÖt Nam, n¨m 2002 7- Lª ThÞ Xu©n, LuËn ¸n tiÕn sü Hoµn thiÖn hÖ thèng chØ tiªu ®¸nh gi¸ ho¹t ®éng kinh doanh cña c¸c ng©n hµng th­¬ng m¹i ë ViÖt Nam, n¨m 2002 8- Lª Anh TuÊn, LuËn ¸n tiÕn sü Gi¶i ph¸p më réng vµ n©ng cao hiÖu qu¶ ho¹t ®éng kinh doanh ngo¹i tÖ cña c¸c ng©n hµng th­¬ng m¹i quèc doanh ViÖt Nam (lÊy Ng©n hµng C«ng th­¬ng ViÖt Nam lµm ®iÓm nghiªn cøu), n¨m 2003 9- NguyÔn ThÞ Thanh Nga, Sinh viªn líp A6-K36D, Kho¸ luËn tèt nghiÖp Qu¶n trÞ rñi ro hèi ®o¸i t¹i c¸c doanh nghiÖp xuÊt nhËp khÈu ViÖt Nam- Thùc tr¹ng vµ gi¶i ph¸p, n¨m 2001 10- NguyÔn Mü Hµo, LuËn v¨n th¹c sü kinh tÕ Gi¶i ph¸p n©ng cao hiÖu qu¶ ho¹t ®éng kinh doanh ngo¹i tÖ t¹i c¸c ng©n hµng th­¬ng m¹i ViÖt Nam, Hµ Néi, 2002 11- Hoµng Kim, TiÒn tÖ ng©n hµng (ThÞ tr­êng tµi chÝnh), Nhµ xuÊt b¶n Tµi chÝnh, Hµ Néi, n¨m 2001 12- NghÞ ®Þnh cña ChÝnh phñ sè 63/1998/N§-CP ngµy 17/8/1998 vÒ qu¶n lý ngo¹i hèi 13- Th«ng t­ sè 01/1999/TT-NHNN7 ngµy 16/4/1999 cña NHNN ViÖt Nam- H­íng dÉn thi hµnh NghÞ ®Þnh sè 63/1998/N§-CP 14- §ç ThÞ Nga, Häc viÖn Ng©n hµng, Kho¸ luËn tèt nghiÖp Mét sè gi¶i ph¸p nh»m ®Èy m¹nh ho¹t ®éng kinh doanh ngo¹i tÖ t¹i Ng©n hµng Ngo¹i th­¬ng ViÖt Nam, n¨m 2002 15- Lª ThÞ Minh Anh, líp 103- kho¸ 1- khoa tiÒn tÖ- tÝn dông quèc tÕ, Häc viÖn Ng©n hµng, Kho¸ luËn tèt nghiÖp Rñi ro ngo¹i hèi vµ c¸c biÖn ph¸p phßng ngõa ¸p dông ë ViÖt Nam, n¨m 2002 16- TH S. NguyÔn ThÞ Thu Hµ, Ng©n hµng Ngo¹i th­¬ng ViÖt nam, Chñ nhiÖm ®Ò tµi, §Þnh h­íng vµ gi¶i ph¸p më réng ho¹t ®éng kinh tÕ ®èi ngo¹i cña hÖ thèng ng©n hµng th­¬ng m¹i ViÖt Nam ®Õn n¨m 2010, n¨m 2002 17- Hång Ph­¬ng, Tr¸i phiÕu ChÝnh phñ b­íc ®ét ph¸ míi trong huy ®éng vèn, Thêi b¸o Ng©n hµng sè 78 (857), ngµy 26/9/2003 18- NguyÔn Lan Anh, CÇn cã mét chÝnh s¸ch vÜ m«, Thêi b¸o Ng©n hµng sè 76 ra ngµy 19/9/2003 19- Ph­¬ng Thuû, §ång USD cã biÓu hiÖn phôc håi nhÑ, Thêi b¸o Ng©n hµng sè 79 ra ngµy 1/10/2003 20- TS. NguyÔn §¾c H­ng, Phã tæng biªn tËp T¹p chÝ Ng©n hµng, Mét sè ý kiÕn gãp phÇn hoµn thiÖn chÝnh s¸ch qu¶n lý ngo¹i hèi, T¹p chÝ Ng©n hµng sè 13 n¨m 2003 21- TS. Lª Kh¾c TrÝ, Ng©n hµng §Çu t­ vµ Ph¸t triÓn, §Þnh h­íng vµ gi¶i ph¸p gi¶i quyÕt mét sè vÊn ®Ò trong qu¸ tr×nh ®æi míi cña c¸c NHTM, T¹p chÝ Ng©n hµng sè 13 n¨m 2003 22- TrÇn C«ng HiÖu, Së giao dÞch Ng©n hµng §Çu t­ vµ Ph¸t triÓn ViÖt Nam, X©y dùng nÒn kh¸ch hµng bÒn v÷ng t¹i c¸c NHTM ViÖt Nam, T¹p chÝ Ng©n hµng sè 13 n¨m 2003 23- Ho¹t ®éng tµi trî doanh nghiÖp võa vµ nhá hËt b¶n, Tµi liÖu cña §oµn kh¶o s¸t cña NHNN ViÖt Nam t¹i NhËt B¶n tõ ngµy 3 ®Õn 12/3/2003, T¹p chÝ Ng©n hµng sè 13 n¨m 2003 24- TS. NguyÔn §×nh Tµi & THS. Bïi Anh TuÊn, Tù do ho¸ chø ®øng “bu«ng th¶” l·i suÊt (Tù do ho¸ l·i suÊt: mét sè ®iÒu rót ra tõ lý luËn vµ thùc tiÔn), T¹p chÝ Tµi chÝnh 10/2003 25- TrÇn ThÞ Minh Ph­¬ng, Ng©n hµng N«ng nghiÖp vµ ph¸t triÓn n«ng th«n ViÖt Nam, Vai trß cña hiÖp héi vµ NHNN trong cuéc c¹nh tranh vÒ l·i suÊt gi÷a c¸c NHTM,T¹p chÝ ThÞ tr­êng tµi chÝnh tiÒn tÖ 15/9/2003 26- Thµnh §øc, Nh÷ng th¸ch thøc cña NHTM ViÖt Nam trong c¹nh tranh vµ héi nhËp quèc tÕ, T¹p chÝ ThÞ tr­êng Tµi chÝnh tiÒn tÖ 5/10/2003 27- NguyÔn Mü Hµo, Phã tæng gi¸m ®èc Ng©n hµng chÝnh s¸ch x· héi, CÇn thùc hiÖn mét sè nghiÖp vô míi trong ho¹t ®éng ngo¹i hèi, T¹p chÝ ThÞ tr­êng tµi chÝnh tiÒn tÖ 1/9/2003 28- QuyÕt ®Þnh sè 893/2001/Q§- NHNN cña Thèng ®èc NHNN vÒ viÖc thùc hiÖn nghiÖp vô ho¸n ®æi ngo¹i tÖ gi÷a NHNN víi c¸c ng©n hµng ®Ó ®¸p øng nhu cÇu vèn ng¾n h¹n b»ng VND cho c¸c ng©n hµng 29- QuyÕt ®Þnh sè 894/2001/Q§- NHNN cña Thèng ®èc NHNN vÒ tû gi¸ NHNN ¸p dông khi b¸n l¹i USD cho c¸c ng©n hµng thùc hiÖn nghiÖp vô ho¸n ®æi ngo¹i tÖ theo quyÕt ®Þnh sè 893/2001/Q§- NHNN 30- QuyÕt ®Þnh sè 1198/2001/Q§- NHNN cña Thèng ®èc NHNN vÒ viÖc söa ®æi mét sè quy ®Þnh liªn quan ®Õn c¸c giao dÞch kú h¹n, ho¸n ®æi cña c¸c tæ chøc tÝn dông ®­îc phÐp kinh doanh ngo¹i tÖ 31- QuyÕt ®Þnh sè 270/2002/Q§-NHNN cña Thèng ®èc NHNN vÒ ®iÓu chØnh tû lÖ dù tr÷ b¾t buéc ®èi víi tiÒn göi b»ng ngo¹i tÖ cña tæ chøc tÝn dông 32- QuyÕt ®Þnh sè 679/2002/Q§-NHNN cña Thèng ®èc NHNN vÒ viÖc ban hµng mét sè quy ®Þnh liªn quan ®Õn giao dÞch ngo¹i tÖ cña c¸c tæ chøc tÝn dông ®­îc phÐp kinh doanh ngo¹i tÖ 33- QuyÕt ®Þnh sè 02/2002/Q§- NHNN cña Thèng ®èc NHNN vÒ viÖc ®iÒu chØnh l·i suÊt tiÒn göi tèi ®a b»ng USD cña ph¸p nh©n t¹i c¸c tæ chøc tÝn dông 34- QuyÕt ®Þnh sè 1081/2002/ Q§-NHNN cña Thèng ®èc NHNN vÒ tr¹ng th¸i ngo¹i tÖ cña c¸c tæ chøc tÝn dông ®­îc phÐp kinh doanh ngo¹i h«Ý 35- QuyÕt ®Þnh sè 432/2000/Q§- NHNN cña Thèng ®èc NNHNN vÒ nghiÖp vô huy ®éng vµ sö dông vèn b»ng vµng, b»ng VND b¶o ®¶m gi¸ trÞ theo gi¸ vµng cña c¸c tæ chøc tÝn dông 36- Phan Lª, NHTM më tµi kho¶n “tiÒn göi t¹i c¸c tæ chøc tÝn dông n­íc ngoµi b»ng ngo¹i tÖ”, T¹p chÝ Ng©n hµng sè 12 n¨m 2000 37- Hoµng ThÞ Kim Thanh, Göi ngo¹i tÖ ra n­íc ngoµi cã ¶nh h­ëng ®Õn nguån vèn ph¸t triÓn kinh tÕ n­íc ta hiÖn nay kh«ng, T¹p chÝ Ng©n hµng sè 8 n¨m 2000 38- H÷u H¹nh, Göi ngo¹i tÖ ra n­íc ngoµi cã ph¶i lµ ®µo hèi?, T¹p chÝ Ng©n hµng sè 8 n¨m 2000 39- TrÇn V¨n TiÕn, Bµn thªm vÊn ®Ò göi ngo¹i tÖ ra n­íc ngoµi, T¹p chÝ ThÞ tr­êng tµi chÝnh tiÒn tÖ 8.2000 40- TS. §ç TÊt Ngäc, NHNNo& PTNT ViÖt Nam, Mét sè ý kiÕn vÒ vÊn ®Ò cã nªn göi ngo¹i tÖ ra n­íc ngoµi, T¹p chÝ ThÞ tr­êng tµi chÝnh tiÒn tÖ 8.2000 41- Th¨ng S¾c, Cã hay kh«ng viÖc ch¶y m¸u ngo¹i tÖ cña c¸c NHTM, T¹p chÝ ThÞ tr­êng tµi chÝnh tiÒn tÖ 8.2000 42- TH.S Lª V¨n Hinh, Ng©n hµng Nhµ n­íc ViÖt Nam, TiÒn göi ë n­íc ngoµi vµ chÝnh s¸ch qu¶n lý ngo¹i hèi, T¹p chÝ Ng©n hµng sè 12 n¨m 2003 43- Mai H­¬ng, Ng©n hµng Nhµ n­íc, CÇn ®a d¹ng ho¸ c¸c c«ng cô trªn thÞ tr­êng tiÒn tÖ ViÖt Nam, T¹p chÝ Ng©n hµng sè 10 n¨m 2003 44- Thanh BÝch- Minh §øc, ThÞ tr­êng ngo¹i tÖ 6 th¸ng ®Çu n¨m 2001, T¹p chÝ thÞ tr­êng tµi chÝnh tiÒn tÖ 8.2001 45- TH. S TrÇn Nguyªn Nam, ThÝ ®iÓm giao dÞch quyÒn chän- B­íc ph¸t triÓn cña thÞ tr­êng ngo¹i hèi ViÖt Nam, T¹p chÝ Th«ng tin tµi chÝnh, sè 4, 2/2003 46- TS. NguyÔn §¾c H­ng, Phã tæng biªn tËp T¹p chÝ Ng©n hµng, Mét sè ý kiÕn gãp phÇn hoµn thiÖn c¬ chÕ ®iÒu hµnh l·i suÊt vµ ph¸t triÓn thÞ tr­êng tiÒn tÖ, T¹p chÝ Ng©n hµng sè 10 n¨m 2003 47- NguyÔn §×nh VËn, HiÖp héi Ng©n hµng ViÖt Nam, VÒ vÊn ®Ò huy ®éng vµng vµ cho vay vµng cña tæ chøc tÝn dông, T¹p chÝ thÞ tr­êng tµi chÝnh tiÒn tÖ 8.2000 48- TS. Lª Kh¾c TrÝ, Ng©n hµng ®Çu t­ vµ ph¸t triÓn, §Þnh h­íng vµ gi¶i ph¸p gi¶i quyÕt mét sè vÊn ®Ò trong qu¸ tr×nh ®æi míi cña c¸c NHTM, T¹p chÝ Ng©n hµng sè 13 n¨m 2003 49- TrÇn C«ng HiÖu, Së giao dÞch Ng©n hµng ®Çu t­ vµ ph¸t triÓn ViÖt Nam, X©y dùng nÒn kh¸ch hµng bÒn v÷ng t¹i c¸c NHTMVN, T¹p chÝ Ng©n hµng sè 13 n¨m 2003 50- Thµnh §øc, Nh÷ng th¸ch thøc cña NHTMVN trong c¹nh tranh vµ héi nhËp quèc tÕ, T¹p chÝ ThÞ tr­êng tµi chÝnh tiÒn tÖ 15.10.2003 51- NguyÔn ThÞ Ph­¬ng Linh, Bé Lao ®éng- Th­¬ng binh vµ x· héi, Gi¶i ph¸p thu hót vµ sö dông cã hiÖu qu¶ nguån kiÒu hèi tõ ho¹t ®éng xuÊt khÈu lao ®éng, T¹p chÝ Ng©n hµng sè 8 n¨m 2003 52- TH.S Lª Phan ThÞ DiÖu Th¶o, Häc viÖn Ng©n hµng- Ph©n viÖn TP.HCM, Hoµn thiÖn thÞ tr­êng ngo¹i hèi mét trong nh÷ng ®iÒu kiÖn ®Ó thiÕt lËp tÝnh chuyÓn ®æi cho ®ång tiÒn ViÖt Nam, T¹p chÝ Ng©n hµng- sè 11 n¨m 2002 53- T.S NguyÔn V¨n TiÕn, Chñ nhiÖm ®Ò tµi nghiªn cøu khoa häc cÊp ngµnh m· sè KNH 99-15, Ph¸t triÓn vµ hoµn thiÖn thÞ tr­êng ngo¹i hèi ViÖt Nam, n¨m 2002 54- NguyÔn Hµ, V× sao gi¸ vµng biÕn ®éng, Thêi b¸o tµi chÝnh (thø 4, ngµy 19/11/03) 55- Lª V¨n Hinh & D­¬ng ThÞ Ph­îng, ViÖn khoa häc Ng©n hµng, Kü thuËt phßng tr¸nh rñi ro trªn thÞ tr­êng tiÒn tÖ, thÞ tr­êng ngo¹i hèi vµ thÞ tr­êng kim lo¹i quý, Nhµ xuÊt b¶n Thèng kª Hµ Néi, n¨m 1997 56- TS. §ç TÊt Ngäc, Ng©n hµng N«ng nghiÖp vµ Ph¸t triÓn n«ng th«n ViÖt Nam, §æi míi tæ chøc ho¹t ®éng cña NHTM ®Ó ph¸t triÓn vµ héi nhËp quèc tÕ, T¹p chÝ Ng©n hµng sè 14/2003 57- TS. Hµ ThÞ S¸u, Häc viÖn Ng©n hµng, Thùc tr¹ng diÔn biÕn thÞ tr­êng ngo¹i hèi hiÖn nay vµ mét sè kiÕn nghÞ, T¹p chÝ Ng©n hµng sè 14/2003 II-Tµi liÖu b»ng tiÕng Anh 1- The bank of England, Fact sheet The foreign exchange market, 1999 2- All about the foreign exchange market in the United States, 1998 3- ASIF DOWLA, St. Mary’s College of Maryland, Efficiency of the black market for foreing exchange, International economic journal Volume 9, Number 2, Summer 1995 Tetsuro Hanajiri, Three Japan Premiums in Autumn 1997 and Autumn 1998— Why did premiums differ between markets?, Finacial market department , Bank of Japan, August 1999. 4- Rasmus Fatum & Michael M. Hutchison, Effectiveness of official daily foreign exchange market intervention operations in Japan, National bureau of economic research, 1050 Massachusetts Avenue Cambridge, MA 02138, April 2003 5- Bank of China, Annual report 1999 6- Office of the Superintendent of Financial Institutions, Foreign Exchange Risk Management, February 1998. III- Internet 1- The banking system of Japan 2- Bank of Japan becomes foreign exchange ninja 3- Amendment of the Foreign Exchange and Foreign Trade Control Law May 1997 Ministry of International Trade and Industry 4- 86 japan leads world banking- securing world’s financier title 5- 6- 7- Yen Finance and Its Implications for India, P R JOSHI, Director, International DSP Financial Consultants Ltd, Bombay 8- 9- 10- 11- 12- 13- ThÞ tr­êng vµng trong n­íc ®ãng b¨ng (ngµy 7/8/2003) 14- Phô lôc B¶ng 1- Danh s¸ch NHTMVN ®­îc ho¹t ®éng ngo¹i hèi STT Tªn ng©n hµng §Þa chØ Ngµy cÊp giÊy phÐp I. Ng©n hµng th­¬ng m¹i Nhµ n­íc 1 NH* C«ng th­¬ng 108 TrÇn H­ng §¹o, Hµ Néi 21/09/1996 2 NH §Çu t­ vµ Ph¸t triÓn 194 TrÇn Quang Kh¶i, Hµ Néi 21/09/1996 3 NH Ngo¹i th­¬ng 198 TrÇn Quang Kh¶i, Hµ Néi 21/09/1996 4 NH N«ng nghiÖp vµ Ph¸t triÓn n«ng th«n H2 L¸ng H¹, Hµ Néi 15/10/1006 5 NH phôc vô ng­êi nghÌo 44C L¸ng H¹, Hµ Néi 01/09/1995 6 NH Ph¸t triÓn nhµ §ång b»ng s«ng Cöu Long 17 BÕn Ch­¬ng D­¬ng, Q.1, TP. HCM 18/09/1997 II. Ng©n hµng th­¬ng m¹i cæ phÇn §« thÞ 7 NH Nhµ Hµ Néi B7 Gi¶ng Vâ, Ba §×nh, Hµ Néi 06/06/1992 8 NH Hµng H¶i 5 NguyÔn Tri Ph­¬ng, HB, TP. H¶i Phßng 08/06/1991 9 NH Sµi Gßn Th­¬ng tÝn 278 Nam Kú Khëi NghÜa, Q.3, TP. HCM 05/12/1991 10 NH §«ng ¸ 130 Phan §¨ng L­u, Q. Phó NhuËn TP. HCM 27/03/1992 11 NH xuÊt nhËp khÈu 7 Lª ThÞ Hång GÊm, Q.1, TP. HCM 06/04/1992 12 NH Nam ¸ 210 Lª Th¸nh T«ng, Q.1, TP. HCM 22/08/1992 13 NH ¸ Ch©u 442 NguyÔn ThÞ Minh Khai, Q.3, TP. HCM 24/04/1993 14 NH Sµi Gßn C«ng th­¬ng 18-20 T«n §øc Th¾ng, Q.1, TP. HCM 04/05/1993 15 NH Ngoµi quèc doanh 4 D· T­îng, Q. Hoµn KiÕm, Hµ Néi 12/08/1993 16 NH Kü th­¬ng 15 §µo Duy Tõ, Q. Hoµn KiÕm, Hµ Néi 06/08/1993 17 NH Qu©n ®éi 28A §iÖn Biªn Phñ, Hµ Néi 12/08/1993 18 NH B¾c ¸ 117 Quang Trung, TP. Vinh, NghÖ An 01/09/1994 19 NH Quèc tÕ 5 Lª Th¸nh T«ng, Q. Hoµn KiÕm, Hµ Néi 25/01/1996 20 NH H¶i Phßng 15 Minh Khai, Q. Hång Bµng, TP. H¶i Phßng 25/03/1994 21 NH Ph¸t triÓn nhµ TP.HCM 33-39 Pasteur, Q. 1, TP. HCM 06/06/1992 22 NH Ph­¬ng Nam 258 Minh Phông, Q.11, TP. HCM 23 NH T©n ViÖt 340 Hoµng V¨n Thô, Q. T©n B×nh, TP. HCM 22/08/1992 24 NH Gia §Þnh 68 B¹ch §»ng, Q. B×nh Th¹ch, TP. HCM 22/08/1992 25 NH §Ö NhÊt 715 TrÇn H­ng §¹o, Q.5, TP. HCM` 27/04/1993 26 NH Ph­¬ng §«ng 45 Lª DuÈn, Q.1, TP. HCM 13/04/1996 STT Tªn ng©n hµng §Þa chØ Ngµy cÊp giÊy phÐp 27 NH QuÕ §« 1,3,5 CÇn Giuéc, Q.8, TP. HCM 06/06/1992 III. Ng©n hµng th­¬ng m¹i cæ phÇn n«ng th«n 28 NH An B×nh Hïng V­¬ng, TT. An L¹c, H. B×nh Ch¸nh, TP. HCM 15/04/1993 Nguån: Niªm gi¸m Tµi chÝnh- TiÒn tÖ ViÖt Nam 2002-2003, Tr.555- 556 Ghi chó: * Ng©n hµng B¶ng 2- T×nh h×nh xuÊt nhËp khÈu cña ViÖt Nam qua mét sè n¨m §¬n vÞ: triÖu USD N¨m XuÊt khÈu NhËp khÈu Th©m hôt %xuÊt khÈu/nhËp khÈu 1994 4.054 5.825 1.771 69,60 1995 5.220 7.510 2.290 69,51 1996 7.255 11.143 3.888 65,11 1997 8.850 11.200 2.350 79,02 1998 9.356 11.390 2.034 82,14 1999 11.523 11.636 113 99,02 2000 14.482,7 15.636,5 1.153,8 92,62 2001 15.027 16.162 1.135 92,98 2002* 16.530 18.832 2.302 87,78 Nguån: Niªn gi¸m thèng kª, Nhµ xuÊt b¶n thèng kª, Hµ Néi 2001 * Tæng côc H¶i quan B¶ng 3- Tû gi¸ mua b¸n giao ngay ngµy 25/03/2002 §¬n vÞ: VND Tªn ngo¹i tÖ Tû gi¸ b×nh qu©n trªn Interbank Tû gi¸ mua vµo Tû gi¸ b¸n ra tiÒn mÆt vµ chuyÓn kho¶n TiÒn mÆt ChuyÓn kho¶n EUR* 13.187 13.227 13.413 GBP* 21.305 21.456 21.750 HKD* 1.917 1.930 1.961 USD* TiÒn mÆt nhá h¬n 50 USD 15.164 15.160 15.140 15.178 15.180 CHF* 8.975 9.039 9.166 JPY* 112,34 113,47 115,31 THB* 339,56 342,59 356,99 NOK 1.712 1.740 SEK 1.463 1.487 DKK 1.774 1.487 AUD* 7.936 7.992 8.121 CAD* 9.458 9.544 9.698 SGD* 8.158 8.215 8.348 BEF 3.111,47 3.114,61 Nguån: VCB chi nh¸nh ë Hµ Néi Ghi chó: Ng©n hµng chØ nhËn tiÒn mÆt ®èi víi c¸c lo¹i ngo¹i tÖ cã dÊu (*) B¶ng 4- Nguån kiÒu hèi huy ®éng qua NHTMVN §¬n vÞ: triÖu USD N¨m 1997 1998 1999 2000 2001 Tæng l­îng kiÒu hèi chuyÓn vµo ViÖt Nam 400 950 1.200 1.757 1.820 L­îng kiÒu hèi NHTMVN huy ®éng 330 800 1.100 1.472 1.630 Tû lÖ l­îng kiÒu hèi NHTMVN huy ®éng (%) 82,5 84,21 91,67 83,78 89,56 Nguån: Vô qu¶n lý ngo¹i hèi- NHNN B¶ng 5- Vèn tù cã cña mét sè ng©n hµng trªn thÕ giíi §¬n vÞ: triÖu USD Ng©n hµng N­íc Tµi kho¸ Vèn tù cã Tæng tµi s¶n cã HSBC Anh 1997 30.809 466.863 Bank of Tokyo NhËt 1997 24.678 653.276 Chase Matthathan Bank Mü 1997 21.742 365.521 Nation Bank Mü 1997 21.337 263.562 Citi Bank Mü 1997 21.196 310.897 Deutsche Bank §øc 1997 17.709 563.090 Credit Bank Thuþ Sü 1996 16.860 473.832 Bank of China Trung Quèc 1996 9.974 292.554 ANZ Australia 1997 5.034 89.400 Nguån: Banker Almahac (1998) B¶ng 6- T×nh h×nh dù tr÷ ngo¹i hèi cña ViÖt Nam tõ 1998 -2006 §¬n vÞ tÝnh: USD N¨m Tæng dù tr÷ ngo¹i hèi T­¬ng ®­¬ng tuÇn nhËp khÈu 1998 1.350 6,1 1999 2.711 8,1 2000 3.030 8,6 2001 3.601 9,4 2002 3.971 9,1 2003 4.557 9,5 2004 5.101 9,6 2005 5.692 9,8 2006 6.341 10 Nguån: NHNN ViÖt Nam vµ tÝnh to¸n cña IMF *Sè liÖu tõ n¨m 2002- 2006 lµ sè dù tÝnh cña IMF Tªn TCTD:……….. MÉu 1 Sè ®iÖn tho¹i:…….. B¸o c¸o kinh doanh ngo¹i tÖ vµ tr¹ng th¸i ngo¹i tÖ hµng ngµy Ngµy…… th¸ng…… n¨m…… I. Mua b¸n ngo¹i tÖ víi kh¸ch hµng b»ng ViÖt Nam ®ång: Giao dÞch Ngo¹i tÖ Mua B¸n Tû gi¸ chuyÓn kho¶n Mua cao nhÊt B¸n thÊp nhÊt Giao ngay USD EUR JPY Kú h¹n USD D­íi 31 ngµy 31- 120 121- 180 EUR D­íi 31 ngµy 31- 120 121- 180 JPY D­íi 31 ngµy 31- 120 121- 180 II. Tr¹ng th¸i ngo¹i tÖ cuèi ngµy: Vèn tù cã (VND): Ngo¹i tÖ TTNT (t-1)% Mua B¸n Tû gi¸ quy ®æi tr¹ng th¸i TTNT cuèi ngµy t (%) USD EUR JPY Ngo¹i tÖ Kh¸c* Tæng tr¹ng th¸i ngo¹i tÖ d­¬ng (%):………………………………………….. Tæng tr¹ng th¸i ngo¹i tÖ ©m (%) :………………………………………….. (*) §èi víi c¸c ngo¹i tÖ kh¸c, chØ b¸o c¸o c¸c ngo¹i tÖ cã gi¸ trÞ TTNT lín h¬n hoÆc b»ng 1% so víi vèn tù cã. Ng­êi lËp biÓu KiÓm so¸t X¸c nhËn cña ng­êi cã thÈm quyÒn (Ký, ghi râ hä tªn) (Ký, ghi râ hä tªn) (Ký, ®ãng dÊu, ghi râ hä tªn) Tªn TCTD:………… MÉu 2 Sè ®iÖn tho¹i:……… B¸o c¸o tr¹ng th¸i ngo¹i tÖ cuèi th¸ng Ngµy…… th¸ng…… n¨m…… ChØ tiªu Tµi kho¶n C¸c ngo¹i tÖ (nguyªn tÖ) USD EUR JPY Ngo¹i tÖ kh¸c * Sè d­ TK mua b¸n ngo¹i tÖ kinh doanh (A) Sè d­ TK ngo¹i tÖ b¸n ra tõ c¸c nguån kh¸c (B) Sè d­ TK cam kÕt mua ngo¹i tÖ giao ngay (C) Sè d­ TK cam kÕt b¸n ngo¹i tÖ giao ngay (D) Sè d­ TK cam kÕt mua ngo¹i tÖ cã kú h¹n (E) Sè d­ TK cam kÕt b¸n ngo¹i tÖ cã kú h¹n (F) Tr¹ng th¸i ngo¹i tÖ T= A - B + C – D + E – F Tr¹ng th¸i ngo¹i tÖ so víi vèn tù cã (%) Tû gi¸ quy ®æi tr¹ng th¸i Vèn tù cã (VND) Tæng tr¹ng th¸i ngo¹i tÖ d­¬ng so víi vèn tù cã (%) Tæng tr¹ng th¸i ngo¹i tÖ ©m so víi vèn tù cã (%) (*) §èi víi c¸c ngo¹i tÖ kh¸c, tæ chøc tÝn dông chØ cÇn b¸o c¸o ®èi víi nh÷ng ngo¹i tÖ cã TTNT lín h¬n hoÆc b»ng 1% so víi vèn tù cã. Ng­êi lËp biÓu KiÓm so¸t X¸c nhËn cña ng­êi cã thÈm quyÒn (Ký, ghi râ hä tªn) (Ký, ghi râ hä tªn) (Ký, ®ãng dÊu, ghi râ hä tªn)