Báo cáo Tìm hiểu cơ cấu tổ chức Sở giao dịch I Ngân hàng đầu tư và phát triển Việt Nam

A . LÞch sö Së giao dÞch I NH§T&PT LÞch sö h×nh thµnh vµ ph¸t triÓn cña Së giao dÞch mét phÇn g¾n liÒn víi sù ra ®êi vµ ph¸t triÓn cña ng©n hµng NH§T&PT ViÖt nam .Chóng ta cã thÓ chia thµnh 3 giai ®o¹n chÝnh sau: Giai ®o¹n 1957- 1990: §©y lµ giai ®o¹n h×nh thµnh vµ ph¸t triÓn NH§T&PT ViÖt nam . Ngµy 26 th¸ng 4 n¨m 1957 , thñ t­íng chÝnh phñ ký nghÞ ®Þnh 177- TTG thµnh lËp “ Ng©n hµng kiÕn thiÕt ViÖt nam “ t¹i Bé Tµi ChÝnh thay thÕ cho “ Vô cÊp ph¸t vèn kiÕn thiÕt c¬ b¶n” . Ng©n hµng cã nhiÖm vô chñ yÕu lµ thanh to¸n vµ qu¶n lý vèn do nhµ n­íc cÊp cho kiÕn thiÕt c¬ b¶n , nh»m thùc hiÖn c¸c kÕ ho¹ch ph¸t triÓn kinh tÕ vµ hç trî c«ng cuéc chiÕn ®Êu vµ b¶o vÖ tæ quèc.1957-1981 , ng©n hµng lµ mét c¬ quan cña Bé tµi chÝnh .Thêi ®iÓm nµy , ho¹t ®éng cña ng©n hµng nÆng vÒ kiÓm so¸t vµ thanh to¸n c¸c c«ng tr×nh x©y dùng c¬ b¶n h¬n lµ cho vay , nÆng vÒ ®¸nh gi¸ vµ qu¶n lý tr­íc vµ trong khi cung øng vèn , coi nhÑ qu¶n lý sau khi cung øng vèn .Ng©n hµng kh«ng mang b¶n chÊt cña mét ‘ng©n hµng “ Ngµy 24 th¸ng 6 n¨m 1981 , Héi ®ång ChÝnh phñ ra quyÕt ®Þnh sè 259 –CP vÒ viÖc chuyÓn Ng©n hµng kiÕn thiÕt ViÖt nam trùc thuéc Bé Tµi chÝnh thµnh ” Ng©n hµng §Çu t­ vµ X©y dùng ViÖt nam “trùc thuéc Ng©n hµng Nhµ n­íc ViÖt nam . Víi quyÕt ®Þnh nµy ng©n hµng ®­îc tæ chøc cña doanh nghiÖp quèc doanh, nhiÖm vô míi cña ng©n hµng lµ thu hót vµ qu¶n lý c¸c nguån vèn dµnh cho ®Çu t­ x©y dùng c¬ b¶n c¸c c«ng tr×nh kh«ng do ng©n s¸ch cÊp hoÆc kh«ng ®ñ vèn tù cã , ®¹i lý thanh to¸n vµ kiÓm so¸t c¸c c«ng tr×nh thuéc diÖn ng©n s¸ch ®Çu t­ .Ng©n hµng vÉn ch­a thùc hiÖn nhiÖm vô kinh doanh . Ngµy 14 th¸ng11 n¨m1990 chñ tÞch héi ®ång bé tr­ëng ra quyÕt ®Þnh thµnh lËp NH§T&PT thay thÕ cho ng©n hµng ®Çu t­ vµ kiÕn thiÕt cò.B©y giê ng©n hµng cã chøc n¨ng huy ®éng vèn trung vµ dµi h¹n trong n­íc vµ ngoµi n­íc vµ nhËnvèn tõ ng©n s¸ch nhµ n­íc cho vay c¸c dù ¸n chñ yÕu trong lÜnh vùc ®Çu t­ vµ ph¸t triÓn. Giai ®o¹n 1991-1997: §©y lµ giai ®o¹n ra ®êi vµ t×m h­íng ®i cho Së giao dÞch . C¨n cø vµ §iÒu lÖ tæ chøc , ho¹t ®éng cña NH§T&PT ViÖt nam ban hµnh kÌm theo quyÕt ®Þnh 349Q§/NH5 ngµy 16/10/1997 cña Thèng ®èc ng©n hµng nhµ n­íc ViÖt nam C¨n cø quyÕt ®Þnh 76/ Q§ -TCCB ngµy 28/3 /1991 cña Tæng gi¸m ®èc NH§T&PT ViÖt nam vÒ viÖc thµnh lËp Së giao dÞch NH§T&PT ViÖt nam . Theo ®Ò nghÞ cña tr­ëng phßng tæ chøc hµnh chÝnh Së giao dÞch NH§T&PT ViÖt nam . Trong thêi gian nµy,Së giao dÞch NH§T&PT ViÖt nam lµ mét ®¬n vÞ phô thuéc thùc hiÖn cho vay, nhËn göi tõ trªn xuèng .Mäi ho¹t ®éng cña Së giao dÞch ®Òu mang tÝnh bao cÊp thùc hiÖn theo chØ thÞ (Së giao dÞch chñ yÕu cho vay ®èi víi c¸c dù ¸n ph¸t triÓn kinh tÕ do NH§T&PT TW chØ ®Þnh.) Lç ,l·i kh«ng tù h¹ch to¸n , vµ kh«ng tù chÞu tr¸ch nhiÖm .Chñ yÕu do ng©n hµng mÑ ®ì ®Çu. Giai ®o¹n 1998 ®Õn nay: §©y lµ giao ®o¹n Së giao dÞch cã b­íc chuyÓn biÕn lín thËt sù t¸ch ra trë thµnh mét ng©n hµng h¹ch to¸n ®éc lËp. N¨m 1998- 1999 , mÆc dï ®· chÝnh thøc ®­îc t¸ch ra nh­ng Së giao dÞch vÉn cßn mang dÊu Ên cña sù bao cÊp, chØ thÞ .Mét sè chØ tiªu vÒ ho¹t ®éng kinh doanh cña Së nh­ :nî , lîi nhuËn, d­ nî, l­¬ng , chi phÝ ®Òu do NH§T&PT ViÖt nam ®Ò ra vµ ¸p ®Æt cho Së . N¨m 2000, c¸c chØ tiªu ®Ò ra trªn kh«ng cßn , tuy vËy mét sè dù ¸n lín tõ tr­íc vÉn cßn kÐo dµi ®Õn nay. Trong ®ã cã nhiÒu dù ¸n vÉn cßn mang tÝnh bao cÊp chØ thÞ . N¨m 2001 , ®©y lµ n¨m mµ Së giao dÞch chÝnh thøc trë thµnh mét ®¬n vÞ h¹ch to¸n ®éc lËp cã quyÒn tù chñ thùc sù trong mäi ho¹t ®éng kinh doanh . B .C¬ cÊu tæ chøc cña Së giao dÞch vµ chøc n¨ng nhiÖm vô cña c¸c phßng ban. 1. C¬ cÊu tæ chøc Cho ®Õn nay ,së giao dÞch gåm cã 11 phßng ban,mét chi nh¸nh Gia l©m. Hiªn nay së cã 201 c¸n bé c«ng nh©n viªn S¬ ®å c¬ cÊu tæ chøc Së giao dÞch I NH§T&PT Hµnh chÝnh Thanh To¸n Quèc TÕ Nguån Vèn TÝn dông KÕ To¸n Chi nh¸nh Gia l©m Së giao dÞch NH§T&PT ViÖt nam Ban gi¸m ®èc KÕ To¸n Tµi chÝnh Qu¶n Lý Kh- Hµng Giao dÞch Hµnh ChÝnh Kho quÜ §iÖn to¸n Thanh Toan quèc tÕ KiÓm Tra KiÓm To¸n Néi bé Nguån Vèn Kinh doanh TÝn dông 2. Chøc n¨ng cña c¸c phßng ban Phßng Tµi chÝnh KÕ to¸n Phßng Tµi chÝnh kÕ to¸n lµ ®¬n vÞ thuéc bé m¸y tæ chøc cña Së giao dÞch ®­îc thµnh lËp theo quyÕt ®Þnh cña Tæng Gi¸m ®èc Ng©n hµng §Çu t­ vµ Ph¸t triÓn ViÖt nam . §iÒu hµnh phßng Tµi chÝnh kÕ to¸n lµ tr­ëng phßng, gióp viÖc cho Tr­ëng phßng lµ mét sè phã Tr­ëng phßng . NhiÖm vô : Thùc hiÖn h¹ch to¸n kÕ to¸n ®Ó ph¶n ¸nh ®Çy ®ñ, chÝnh x¸c, kÞp thêi mäi ho¹t ®éng kinh doanh vµ c¸c nghiÖp vô ph¸t sinh t¹i Héi së Së giao dÞch Phæ biÕn, h­íng dÉn ,kiÓm tra c¸c ®¬n vÞ trùc thuéc thùc hiÖn c¸c chÝnh s¸ch vµ chÕ ®é kÕ to¸n cña Nhµ n­íc vµ cña Ngµnh Tæng hîp, l­u tr÷ chøng tõ kÕ to¸n ; c©n ®oãi kÕ to¸n ngµy th¸ng ,n¨m ;c¸c b¸o c¸o quyÕt to¸n, kiÓm to¸n néi bé cña Héi së vµ cña toµn Së giao dÞch Thùc hiÖn b¸o c¸o kÕ to¸n ®èi víi c¸c c¬ quan qu¶n lý Nhµ n­îc theo chÕ ®é hiÖn hµnh vµ cung cÊp sè liªô bo¸ c¸o ®Þnh kú hoÆc ®ét xuÊt theo yªu cÇu cña Ban l·nh ®¹o Ng©n hµng §Çu t­ vµ Ph¸t triÓn, Ban Gi¸m ®èc Së giao dÞch . Lµ ®Çu mèi x©y dùng kÕ ho¹ch vµ tæ chøc thùc hiÖn kÕ ho¹ch tµi chÝnh hµng n¨m cña Së giao dÞch. Thùc hiÖn chØ tiªu tµi chÝnh t¹i Héi së vµ kiÓm tra, gi¸m s¸t viÖc thùc hiÖn t¹i c¸c ®¬n vÞ trùc thuéc Së giao dÞch theo c¸c v¨n b¶n quy ®Þnh cña Bé Tµi chÝnh vµ cña Ngµnh. Trùc tiÕp thùc hiÖn kinh doanh c¸c dv ng©n hµng nh­ : dÞch vô chuyÓn tiÒn, dÞch vô tr¶ l­¬ng,... Th«ng qua viÖc thùc hiÖn nghiÖp vô, th­êng xuyªn tham m­u cho Ban Gi¸m ®èc vÒ c¸c vÊn ®Ò liªn quan trong lÜnh vùc ph¸t triÓn dÞch vô, h¹ch to¸n kÕ to¸n vµ qu¶n lý tµi chÝnh . Tham gia c«ng t¸c qu¶n lý kho quÜ theo quy ®Þnh Thùc hiÖn c¸c nhiÖm vô kh¸c do Gi¸m ®èc giao. C¸c mèi quan hÖ : §èi víi Ban Gi¸m ®èc Së giao dÞch Thùc hiÖn c¸c v¨n b¶n chØ ®¹o cña Ban Gi¸m ®èc Tham m­u vµ thùc hiÖn sù chØ ®¹o, ®iÒu hµnh trùc tiÕp cña Gi¸m ®èc hoÆc Phã Gi¸m ®èc phô tr¸ch Th­êng xuyªn ®Þnh kú hoÆc ®ét xuÊt b¸o c¸ot×nh h×nh c«ng t¸c cã liªn quan ®Õn chøc n¨ng, nhiÖm vô cña phßng cho Ban Gi¸m ®èc §­îc Ban Gi¸m ®èc h­íng dÉn, ®«n ®èc vµ kiÓm tra viÖc thùc hiÖn c¸c quy ®Þnh cña ngµnh vµ cña Së giao dÞch vÒ c«ng t¸c tµi chÝnh kÕ to¸n §èi víi c¸c phßng ban vµ c¸c ®¬n vÞ trùc thuéc Së giao dÞch. Lµ mèi quan hÖ hîp t¸c, b×nh ®¼ng trong viÖc thùc hiÖn nhiÖm vô ®­îc giao Phèi hîp chÆt chÏ víi c¸c phßng ban ®Ó nghiªn cøu, x©y dùng c¸c c¬ chÕ, chÝnh s¸ch, nghiÖp vô vµ c¸c ch­¬ng tr×nh, kÕ ho¹ch c«ng t¸c chung Cung cÊp sè liÖu kÕ to¸n kÞp thêi cho c¸c phßng ban chøc n¨ng khi cã yªu cÇu ®­îc Gi¸m ®èc phª duyÖt. §èi víi Ng©n hµng §Çu t­ vµ Ph¸t triÓn ViÖt nam ( th«ng qua c¸c nghiÖp vô chøc n¨ng ) Thùc hiÖn b¸o c¸o ®Þnh kú vµ ®ét xuÊt vÒ c«ng t¸c tµi chÝnh kÕ to¸n theo quy ®Þnh ChÊp hµnh sù h­íng dÉn, kiÓm tra trong viÖc thùc hiÖn c«ng t¸c cã liªn quan ®Õn nghiÖp vô tµi chÝnh kÕ to¸n . Tham gia ý kiÕn x©y dùng c¸c v¨n b¶n, chÕ ®é chung cña ngµnh vµ kÞp thêi ph¶n ¸nh c¸c v­íng m¾c trong thùc hiÖn ®Ó cã biÖn ph¸p xö lý. §èi víi kh¸ch hµng, c¸n bé cña phßng tµi chÝnh kÕ to¸n ph¶i : Thùc hiÖn ®óng c¸c chñ tr­¬ng, chÝnh s¸ch cña nhµ n­íc vµ cña Ngµnh vÒ c¸c néi dung, nhiÖm vô trong giao dÞch víi kh¸ch hµng Trong giao dÞch ph¶i tËn t×nh, trung thùc víi kh¸ch hµng. Kh«ng ®­îc cã c¸c biÓu hiÖn cöa quyÒn, g©y phiÖn hµ hoÆc tiªu cùc víi kh¸ch hµng Trong giao tiÕp ph¶i thÓ hiÖn ®­îc phong c¸ch lÞch sù, v¨n minh, khÈn tr­¬ng .Th­êng xuyªn l¨ng nghe, tiÕp thu ý kiÕn ®ãng gãp, x©y dùng cña kh¸ch hµng Th«ng qua c«ng t¸c giao dÞch ®Ó n¾m b¾t, t×m hiÓu nhu cÇu cña kh¸ch hµng còng nh­ giíi thiÖu ®Ó kh¸ch hµng hiÓu râ h¬n vÒ ho¹t ®éng cña Së giao dÞch còng nh­ Ng©n hµng §Çu t­ vµ Ph¸t triÓn Quan hÖ víi c¬ quan thuÕ, b¶o hiÓm x· héi, b¶o hiÓm y tÕ ChÞu tr¸ch nhiÖm kª khai thuÕ vµ ®ãng thuÕ cña Së giao dÞch ®Çy ®ñ, ®óng h¹n theo quy ®Þnh Mua b¶o hiÓm x· héi, b¶o hiÓm y tÕ cho c¸n bé nh©n viªn cña Së giao dÞch ®Çy ®ñ, kÞp thêi theo quy ®Þnh . Phßng qu¶n lý kh¸ch hµng Phßng qu¶n lý kh¸ch hµng lµ mét ®¬n vÞ thuéc Së giao dÞch tham m­u cho Gi¸m ®èc trong c«ng t¸c x©y dùng chÝnh s¸ch kÕ ho¹ch vµ kÕ ho¹ch Marketing .Lµ ®Çu mèi tæ chøc vµ thùc hiÖn chÝnh s¸ch kÕ ho¹ch cña Së giao dÞch L·nh ®¹o Phßng Qu¶n lý kh¸ch hµng lµ Tr­ëng phßng, gióp viÖc cho tr­ëng phßng lµ c¸c Phã tr­ëng phßng . NhiÖm vô Nghiªn cøu thÞ tr­êng, x¸c ®Þnh thÞ phÇn cña Së giao dÞch ®Ó tham m­u cho Gi¸m ®èc x©y dùng chiÕn l­îc kh¸ch hµng, ®Þnh h­íng ph¸t triÓn nÒn kh¸ch hµng bÒn v÷ng phôc vô kinh doanh cña Së giao dÞch X©y dùng chÝnh s¸ch chung ®èi víi kh¸ch hµng, nhãm kh¸ch hµng vµ tõng kh¸ch hµng cô thÓ. Tham m­u cho Gi¸m ®èc sö dông chÝnh s¸ch kh¸ch hµng linh ho¹t trong c¸c thêi kú, giao ®o¹n cô thÓ vÒ l·i suÊt, phÝ, dÞch vô vµ c¸c chÝnh s¸ch kh¸c ®Ó ®¹t ®­îc hiÖu qu¶ trong kinh doanh N¾m b¾t, ph¸t hiÖn nhu cÇu vÒ tÝn dông, dÞch vô ng©n hµng cña kh¸ch hµng ®Ó tham m­u cho Gi¸m ®èc nh»m ®­a ra c¸c s¶n phÈm phï hîp ®¸p øng kÞp thêi, më réng ho¹t ®éng kinh doanh cña Së giao dÞch Nghiªn cøu hoµn thiÖn c¸c s¶n phÈm ,dÞch vô ng©n hµng, c¸c h×nh thøc huy ®éng vèn. §Çu mèi trong c«ng t¸c, triÓn khai c¸c s¶n phÈm, dÞch vô ng©n hµng míi .Tham m­u cho Gi¸m ®èc c¬ cÊu l¹i s¶n phÈm, dÞch vô ng©n hµng hîp lý §Çu mèi, phèi hîp víi c¸c phßng x©y dùng hÖ thèng chØ tiªu ®¸nh gi¸ ph©n lo¹i kh¸ch hµng. Tham gia x©y dùng h¹n møc tÝn dông vµ chÝnh s¸ch kh¸ch hµng phï hîp víi t×nh h×nh vµ ®iÒu kiÖn cô thÓ §Þnh kú vµo ngµy cuèi th¸ng thu thËp, nghiªn cøu vµ ph©n tÝch th«ng tin liªn quan ®Õn ho¹t ®éng tµi chÝnh – ng©n hµng trªn ®Þa bµn. Theo dâi chÝnh s¸ch kh¸ch hµng cña ng©n hµng b¹n ®Ó tham m­u cho Gi¸m ®èc cã c¸c biÖn ph¸p xö lý kÞp thêi Duy tr× quan hÖ th­êng xuyªn víi kh¸ch hµng, trùc tiÕp tham gia thùc hiÖn c«ng t¸c ch¨m sãc kh¸ch hµng, tæ chøc thùc hiÖn c«ng t¸c Marketing ®èi víi c¸c kh¸ch hµng . Tham gia x©y dùng kÕ ho¹ch kinh doanh, c¸c ®Þnh h­íng lín, lµ thµnh viªn cña Héi ®ång tÝn dông ... §Çu mèi tham m­u cho Gi¸m ®èc trong ho¹t ®éng th«ng tin, qu¶ng c¸o, tiÕp c¸c ®oµn b¸o chÝ, truyÒn h×nh theo sù uû nhiÖm cña Gi¸m ®èc Thùc hiÖn c¸c nhiÖm vô kh¸c do Gi¸m ®èc giao. QuyÒn h¹n vµ tr¸ch nhiÖm §­îc tham gia ý kiÕn vÒ kÕ ho¹ch kinh doanh, ch­¬ng tr×nh c«ng t¸c chung, x©y dùng c¬ chÕ chÝnh s¸ch nghiÖp vô liªn quan ®Õn c«ng t¸c kh¸ch hµng cña Së giao dÞch theo sù chØ ®¹o ph©n c«ng cña Gi¸m ®èc §­îc cung cÊp vµ sö dông c¸c sè liÖu, th«ng tin vÒ ho¹t ®éng cña Së giao dÞch vµ kh¸ch hµng ®Ó phôc vô c«ng t¸c theo qui chÕ b¶o mËt cña Ngµnh vµ Nhµ n­íc. §Ó thùc hiÖn ch­¬ng tr×nh c«ng t¸c, phßng Qu¶n lý kh¸ch hµng ®­îc thay mÆt Së giao dÞch c«ng t¸c víi c¸c c¬ quan trong vµ ngoµi ngµnh, c¸c doanh nghiÖp trong ph¹m vi, nhiÖm vô ®­îc Gi¸m ®èc giao Phßng Qu¶n lý kh¸ch hµng cã tr¸ch nhiÖm phèi hîp víi c¸c Phßng, Ban vµ Chi nh¸nh trùc thuéc Së giao dÞch vµ c¸c phßng ban t¹i Ng©n hµng §Çu t­ vµ Ph¸t triÓn ViÖt nam ( khi ®­îc Gi¸m ®èc chØ ®Þnh ) ®Ó thùc hiÖn nhiÖm vô ®­îc giao. §­îc cung cÊp trang bÞ c«ng cô, ph­¬ng tiÖn lµm viÖc theo quy ®Þnh chung cña ngµnh. Phßng tÝn dông Phßng tÝn dông lµ ®¬n vÞ thuéc Së giao dÞch Ng©n hµng §Çu t­ vµ Ph¸t triÓn ViÖt nam, cã nhiÖm vô tæ chøc thùc hiÖn vµ tham m­u cho Gi¸m ®èc vÒ ho¹t ®éng kinh doanh tiÒn tÖ th«ng qua nghiÖp vô tÝn dông vµ dÞch vô ng©n hµng ®èi víi c¸c tæ chøc, c¸ nh©n thuéc mäi thµnh phÇn kinh tÕ ( sau ®©y gäi lµ kh¸ch hµng ) b»ng VN§ vµ ngo¹i tÖ §iÒu hµnh phßng Tµi chÝnh kÕ to¸n lµ tr­ëng phßng, gióp viÖc cho Tr­ëng phßng lµ mét sè phã Tr­ëng phßng . NhiÖm vô Thùc hiÖn viÖc cho vay ng¾n h¹n, trung, dµi h¹n b»ng VND vµ ngo¹i tÖ, b¶o l·nh cho c¸c kh¸ch hµng theo chÕ ®é tÝn dông hiÖn hµnh, ®¶m b¶o an toµn ,hiÖu qu¶ cña ®ång vèn Thùc hiÖn t­ vÊn trong ho¹t ®éng tÝn dông vµ dÞch vô uû th¸c ®Çu t­ theo quy ®Þnh Thùc hiÖn viÖc huy ®éng vèn tõ mäi nguån vèn hîp ph¸p cña kh¸ch hµng nh­ : TiÒn göi cã kú h¹n, tiÒn göi kh«ng kú h¹n ... c¶ VND vµ ngo¹i tÖ Tæ chøc viÖc lËp kÕ ho¹ch kinh doanh hµng th¸ng, quý n¨m cña phßng vµ tham gia x©y dùng kÕ ho¹ch kinh doanh cña Së giao dÞch Thùc hiÖn c¸c chØ tiªu kinh doanh hµng quý, n¨m do Gi¸m ®èc giao Thùc hiÖn viÖc b¸o c¸o thèng kª theo chuyªn ®Ò ®Þnh kú hoÆc ®ét xuÊt vÒ ho¹t ®éng tÝn dông, b¶o l·nh theo quy ®Þnh cña Ng©n hµng §Çu t­ vµ Ph¸t triÓn TW vµ Gi¸m ®èc Tæ chøc thùc hiÖn c«ng t¸c kh¸ch hµng th­êng xuyªn : phôc vô vµ khai th¸c tiÒm n¨ng cña kh¸ch hµng truyÒn thèng, më réng ph¸t triÓn kh¸ch hµng míi Tham m­u cho Gi¸m ®èc vÒ chiÕn l­îc kinh doanh, chÝnh s¸ch kh¸ch hµng, chÝnh s¸ch tÝn dông vµ chÝnh s¸ch l·i suÊt cña Së giao dÞch . Tæ chøc viÖc lËp, l­u tr÷, b¶o qu¶n hå s¬ ,tµi liÖu theo ®óng quy ®Þnh Thùc hiÖn c¸c c«ng viÖc kh¸c khi Gi¸m ®èc giao Mèi quan hÖ §èi víi phßng nguån vèn kinh doanh Phèi hîp víi phßng nguån vèn lËp kÕ ho¹ch kinh doanh cña Së giao dÞch .Cung cÊp kÕ ho¹ch kinh doanh n¨m cña phßng; b¸o c¸o t×nh h×nh thùc hiÖn ch­¬ng tr×nh c«ng t¸c hµng th¸ng, quý, n¨m vµ c¸c b¸o c¸o thèng kª th­êng xuyªn vµ ®ét xuÊt theo quy ®Þnh Phèi hîp víi phßng nguån vèn trong c«ng t¸c ®iÒu hµnh nguån vèn, thùc hiÖn chÝnh s¸ch kinh doanh, kinh doanh ngo¹i tÖ. Phèi hîp trong c«ng t¸c thÈm ®Þnh dù ¸n ®Çu t­ theo quy ®Þnh cña Gi¸m ®èc §èi víi phßng tµi chÝnh kÕ to¸n Phèi hîp víi phßng tµi chÝnh kÕ to¸n theo dâi, thu nî gèc, l·i cña c¸c kho¶n vay, b¶o l·nh cña kh¸ch hµng Cung cÊp b¶n chÝnh c¸c hîp ®ång tÝn dông, hîp ®ång b¶o ®¶m tiÒn vay vµ c¸c chøng tõ liªn quan ®Õn viÖc xö lý ph¸t sinh tÝn dông, b¶o l·nh : cho vay, gia h¹n, gi·n nî, ®iÒu chØnh l·i suÊt, thu nî, l·i phÝ ... ®· ®­îc Gi¸m ®èc duyÖt §èi chiÕu c¸c sè liÖu hµng th¸ng ,quý, n¨m ®¶m b¸o chÝnh x¸c, kÞp thêi . §èi víi phßng Tæ chøc – Hµnh chÝnh – Kho quü Phèi hîp thùc hiÖn viÖc giao – nhËn vµ l­u gi÷ c¸c chøng tõ cã gi¸, c¸c tµi liÖu ph¸p lý lµ tµi s¶n b¶o ®¶m tiÒn vay, nî vay cña kh¸ch hµng §èi víi phßng KiÓm tra néi bé: Phèi hîp viÖc phßng kiÓm tra néi bé theo quy ®Þnh cña Ng©n hµng §Çu t­ vµ Ph¸t triÓn ViÖt nam vµ Gi¸m ®èc TiÕp nhËn tõ phßng kiÓm tra néi bé nh÷ng th«ng tin qua hÖ thèng kiÓm tra kiÓm to¸n néi bé ,b¸o c¸o vÒ t×nh h×nh ho¹t ®éng tÝn dông trªn ®Þa bµn ®Ó khai th¸c, sö dông vµ thùc hiÖn c¸c kiÕn nghÞ cña thanh tra ,kiÓm to¸n §èi víi phßng qu¶n lý kh¸ch hµng Phèi hîp víi phßng nµy ®Ó n¾m b¾t th«ng tin thÞ tr­êng x©y dùng, triÓn khai s¶n phÈm míi vµ c¸c ho¹t ®éng kinh doanh kh¸c Phèi hîp víi phßng qu¶n lý kÕ ho¹ch trong viÖc n¾m b¾t, trao ®æi th«ng tin kh¸ch hµng ®Ó cã kÕ ho¹ch tiÕp cËn, thiÕt lËp quan hÖ víi kh¸ch hµng .Theo ®Þnh kú cã ®¸nh gi¸ nhËn xÐt, ph©n lo¹i ®èi víi tõng kh¸ch hµng vµ ®Ò xuÊt ®Þnh h­íng phôc vô trong thêi gian tíi §èi víi phßng §iÖn to¸n Phßng ®iÖn to¸n h­íng dÉn qu¶n lý, vËn hµnh vµ khai th¸c c¸c th«ng tin d÷ liÖu trªn m¹ng vi tÝnh phôc vô c«ng t¸c tÝn dông Phßng tÝn dông phèi hîp víi phßng §iÖn to¸n ®Ó x©y dùng c¸c ch­¬ng tr×nh tiÖn Ých trong qu¶n lý tÝn dông . §èi víi phßng thanh to¸n quèc tÕ Phèi hîp vÒ c¸c giao dÞch thanh to¸n víi n­íc ngoµi, x¸c ®Þnh nguån thanh to¸n, ®iÒu kiÖn tÝn dông cña c¸c giao dÞch qua hîp ®ång kinh tÕ ,ph­¬ng ¸n kinh doanh vµ cam kÕt thanh to¸n cña kh¸ch hµng Phèi hîp trong nghiÖp vô chiÕt khÊu bé chøng tõ hµng xuÊt theo quy ®Þnh Duy tr× vµ tiÕp cËn kh¸ch hµng cã nhu cÇu xuÊt nhËp khÈu §èi víi chi nh¸nh trùc thuéc §Çu mèi trong quan hÖ qu¶n lý tÝn dông, b¶o l·nh gi÷a Chi nh¸nh vµ Së giao dÞch theo sù ph©n c«ng cña Gi¸m ®èc §èi víi c¸c phßng kh¸c Lµ quan hÖ phèi häp, hç trî trong ph¹m vi tr¸ch nhiÖm cña phßng, cïng phèi hîp thùc hiÖn nhiÖm vô cña Gi¸m ®èc giao nh»m thùc hiÖn tèt môc tiªu vµ nhiÖm vô chung cña Së giao dÞch . Phßng nguån vèn kinh doanh Phßng nguån vèn kinh doanh lµ ®¬n vÞ thuéc bé m¸y tµi chÝnh Së giao dÞch Ng©n hµng §Çu t­ vµ Ph¸t triÓn ViÖt nam, cã chøc n¨ng: Tham m­u cho Gi¸m ®èc vÒ chiÕn l­îc kinh doanh, chÝnh s¸ch kinh doanh, c¸c biÖn ph¸p thùc hiÖn cô thÓ trong tõng thêi kú phï hîp víi chiÕn l­îc ph¸t triÓn chung cña Ng©n hµng §Çu t­ vµ Ph¸t triÓn ViÖt nam . Tæ chøc qu¶n lý vµ ®iÒu hµnh tµi s¶n nî, tµi s¶ncã b»ng tiÒn cña Së giao dÞch ®Ó ®¶m b¶o kinh doanh cã hiÖu qu¶, an toµn ®óng quy ®Þnh cña ph¸p luËt vµ trùc tiÕp thùc hiÖn mét sè nhiÖm vô kinh doanh t¹i Së giao dÞch theo ph©n c«ng Tæ chøc thùc hiÖn c«ng t¸c thÈm ®Þnh kinh tÕ kü thuËt vµ t­ vÊn theo yªu cÇu Tæng hîp th«ng tin, b¸o c¸o thèng kª - phßng ngõa rñi ro phôc vô c«ng t¸c ®iÒu hµnh cña ngµnh vµ Së giao dÞch . NhiÖm vô Tham m­u cho Ban Gi¸m ®èc vÒ chiÕn l­îc kinh doanh vµ ®iÒu hµnh kinh doanh, cô thÓ : Nghiªn cøu, ®Ò xuÊt chiÕn l­îc kinh doanh, chÝnh s¸ch kinh doanh vµ c¸c gi¶i ph¸p thùc hiÖn X©y dùng kÕ ho¹ch kinh doanh, kÕ ho¹ch t¨ng tr­ëng tµi s¶n nî, tµi s¶n cã hµng n¨m, hµng quý theo chØ ®¹o cña Ng©n hµng §Çu t­ vµ Ph¸t triÓn Trung ­¬ng Phèi hîp cïng c¸c phßng chøc n¨ng x©y dùng thùc hiÖn c¸c chÝnh s¸ch l·i suÊt, chÝnh s¸ch kh¸ch hµng, chÝnh s¸ch c¸c s¶n phÈm míi, ®Ò xuÊt x©y dùng ph¸t triÓn c¸c kªnh, m¹ng l­íi, c«ng cô huy ®éng vèn nh»m thùc hiÖn kÕ ho¹ch kinh doanh X¸c ®Þnh c¬ cÊu tµi s¶n nî, tµi s¶n cã, ®¶m b¶o c©n ®èi theo kú h¹n, lo¹i tiÒn, phï hîp víi ®Æc thï Ng©n hµng §Çu t­ vµ Ph¸t triÓn, trªn c¬ së ®ã x¸c ®Þnh c¬ cÊu chÝnh s¸ch huy ®éng vèn, sö dông vèn hîp lý. Chñ tr× x©y dùng c¸c qui tr×nh nghiÖp vô trong c«ng t¸c ®iÒu hµnh nguån vèn, tham gia x©y dùng qui tr×nh c¸c ho¹t ®éng nghiÖp vô kh¸c. Trùc tiÕp ®iÒu hµnh nguån vèn, tæ chøc kinh doanh Tham m­u cho Ban l·nh ®¹o chØ ®¹o vµ cïng c¸c phßng nghiÖp vô thùc hiÖn kÕ ho¹ch kinh doanh ®¶m b¶o c©n ®èi nguån vèn vµ sö dông vèn an toµn, tÝch cùc, b¶o ®¶m kh¶ n¨ng thanh to¸n, tr¸nh rñi ro kú h¹n, rñi ro l·i suÊt, c¸c lo¹i rñi ro nguån vèn kh¸c. Trùc tiÕp qu¶n lý c¸c kho¶n vay gi÷a Së giao dÞch víi Ng©n hµng §Çu t­ vµ Ph¸t triÓn trung ­¬ng, c¸c chi nh¸nh trong cïng hÖ thèng vµ c¸c tæ chøc tÝn dông kh¸c §iÒu hµnh c¸c tµi kho¶n tiÒn göi cña Së giao dÞch t¹i NHNN, NH§T&PT TW, c¸c tæ chøc tÝn dông kh¸c ; qu¶n lý c¸c hîp ®ång göi tiÒn cã kú h¹n cña c¸c tæ chøc kinh tÕ, c¸c tæ chøc tÝn dông t¹i Së giao dÞch mét c¸ch hiÖu qu¶ Thùc hiÖn c©n ®èi nguån vèn, sö dông vèn hµng ngµy tham m­u cho Ban l·nh ®¹o ®iÒu hµnh kinh doanh Thùc hiÖn dù tr÷ b¾t buéc, trÝch quü b¶o l·nh, quü dù phßng rñi ro tÝn dông theo quy ®Þnh cña NHNN, NH§T&PT TW Qu¶n lý vµ thùc hiÖn tr¹ng th¸i ngo¹i hèi, trùc tiÕp kinh doanh ngo¹i tÖ Thùc hiÖn c¸c quy ®Þnh kh¸c cña NHNN, NH§T&PT TW trong c«ng t¸c nguån vèn kinh doanh Tham gia qu¶n lý c«ng t¸c tÝn dông b¶o l·nh: TiÕp nhËn, th«ng b¸o c¸c danh môc dù ¸n ®Çu t­ theo KHNN tõ NH§T&PT TW cho c¸c phßng tÝn dông ®Ó thùc hiÖn, tæng hîp chung vµ theo dâi thùc hiÖn tÝn dông ®Çu t­ theo Hîp ®ång tÝn dông Lµ thµnh viªn Héi ®ång tÝn dông, tham m­u vÒ kh¶ n¨ng nguån vèn vµ c¸c ý kiÕn kh¸c ®Ó Ban Gi¸m ®èc xem xÐt khi duyÖt tÝn dông ®Çu t­, tÝn dông th­¬ng m¹i... Tham gia ý kiÕn ®Ó Gi¸m ®èc duyÖt h¹n møc tÝn dông, b¶o l·nh Theo dâi viÖc thùc hiÖn kÕ ho¹ch thu nî tÝn dông ®Çu t­, tÝn dông trung dµi h¹n C«ng t¸c thÈm ®Þnh kinh tÕ kü thuËt vµ t­ vÊn: TiÕn hµnh thÈm ®Þnh c¸c dù ¸n vay vèn ®Çu t­ trung dµi h¹n vÒ mÆt kinh tÕ kü thuËt theo quy ®Þnh vµ h­íng dÉn cña NH§T&PT TW Phèi hîp theo dâi qu¸ tr×nh thùc hiÖn dù ¸n, tham m­u gi¶i quyÕt nh÷ng v­íng m¾c liªn quan ®Õn chÕ ®é x©y dùng c¬ b¶n trong qu¸ tr×nh gi¶i ng©n X©y dùng c¸c th­íc ®o, c¸c chuÈn mùc kinh tÕ kü thuËt, tiÕn tíi x©y dùng cÈm nang thÈm ®Þnh kinh tÕ thùc hiÖn ®èi víi c¸c dù ¸n ®Çu t­ Thùc hiÖn c«ng t¸c t­ vÊn dù ¸n theo yªu cÇu Tham gia thÈm ®Þnh c«ng t¸c x©y dùng c¬ b¶n néi ngµnh khi ®­îc ph©n c«ng C«ng t¸c th«ng tin b¸o c¸o Thùc hiÖn b¸o c¸o ®Þnh kú ,®ét xuÊt ®èi víi NHNN, NH§T&PT TW theo chÕ ®é quy ®Þnh Thùc hiÖn b¸o c¸o quý, n¨m vÒ t×nh h×nh ho¹t ®éng cña Së giao dÞch Tæng hîp sè liÖu, ph©n tÝch t×nh h×nh ho¹t ®éng kinh doanh, t×nh h×nh thùc hiÖn c¸c chØ tiªu kinh doanh ®Ò xuÊt c¸c chÝnh s¸ch, biÖn ph¸p thÝch hîp N¾m b¾t, thu thËp, l­u tr÷ th«ng tin tham m­u cho Ban gi¸m ®èc chØ ®¹o ®iÒu hµnh kinh doanh Thùc hiÖn c¸c nhiÖm vô kh¸c do Gi¸m ®èc giao Mèi quan hÖ Quan hÖ ®èi ngo¹i Trùc tiÕp quan hÖ víi phßng Nguån vèn kinh doanh tiÕp thÞ, phßng ThÈm ®Þnh vµ c¸c phßng ban liªn quan t¹i NH§T&PT TW ®¶m b¶o thùc hiÖn nhiÖm vô cña phßng Trùc tiÕp quan hÖ víi c¸c chi nh¸nh trong cïng hÖ thèng, c¸c tæ chøc tÝn dông trong n­íc nh»m thùc hiÖn ®iÒu hµnh nguån vèn cã hiÖu qu¶ Cïng c¸c phßng chøc n¨ng tiÕp xóc víi c¸c kh¸ch hµng cã tiÒm n¨ng vÒ nguån vèn t¹m thêi nhµn rçi ®Ó t¨ng c­êng huy ®éng vèn Quan hÖ víi c¸c c¬ quan cã liªn quan phôc vô c«ng t¸c thÈm ®Þnh, t­ vÊn dù ¸n . Quan hÖ ®èi néi 1. Víi phßng tÝn dông Th«ng b¸o chØ tiªu KHKD hµng quý, n¨m, c¸c danh môc dù ¸n chØ ®Þnh ®Çu t­ cô thÓ theo KHNN Tham gia ý kiÕn thÈm ®Þnh kinh tÕ kü thuËt dù ¸n ®Çu t­ trung dµi h¹n, kÕt hîp gi¶i quyÕt nh÷ng v­íng m¾c trong qu¸ tr×nh gi¶i ng©n §Çu mèi tr×nh ®iÒu chØnh thêi gian vay tr¶ ®èi víi c¸c dù ¸n ®Çu t­ trung dµi h¹n gÆp khã kh¨n trong qu¸ tr×nh thùc hiÖn Th«ng b¸o nguån vèn gi¶i ng©n theo yªu cÇu hµng ngµy cña c¸c phßng tÝn dông C¸c phßng tÝn dông göi phßng nguån vèn kinh doanh HiÖp ®Þnh tÝn dông khung, hîp ®éng nguyªn t¾c, h¹n møc tÝn dông ®­îc duyÖt B¶n sao uû nhiÖm cña NH§T&PT TW, hîp ®éng tÝn dông trung, dµi h¹n ®Ó c¶ c¸c v¨n b¶n ®iÒu chØnh hîp ®ång Dù kiÕn ®¨ng ký nhu cÇu sö dông vèn hµng kú trong c«ng t¸c tÝn dông Cung cÊp sè liÖu phôc vô c«ng t¸c b¸o c¸o ®Þnh kú, ®ét xuÊt theo yªu cÇu 2. Víi phßng thanh to¸n quèc tÕ: Th«ng b¸o nhu cÇu sö dông ngo¹i tÖ ®Ó x¸c ®Þnh nhu cÇu mua ngo¹i tÖ phôc vô c«ng t¸c TTQT ®Þnh kú tuÇn th¸ng ®Ó phßng nguån vèn kinh doanh c©n ®èi vèn, kinh doanh ngo¹i tÖ vµ ®¶m b¶o tr¹ng th¸i ngo¹i hèi Th«ng b¸o c¸c ®iÒu kiÖn trong TTQT ®Ó phßng nguån vèn kinh doanh chñ ®éng trong ®iÒu hµnh vèn Phèi hîp trong c«ng t¸c kinh doanh ngo¹i tÖ ®¸p øng nhu cÇu TTQT Tham gia ý kiÕn tr×nh Ban Gi¸m ®èc vÒ viÖc më L/C cho kh¸ch hµng 3. Víi phßng kÕ to¸n tµi chÝnh Chñ ®éng trùc tiÕp phèi hîp thùc hiÖn ®iÒu chuyÓn nguån vèn cña Së giao dÞch trªn tµi kho¶n tiÒn göi t¹i NHNN, NH§T&PT TW vµ c¸c TCTD kh¸c ®¶m b¶o sö dông vèn hîp lý, ®¶m b¶o kh¶ n¨ng thanh to¸n Phèi hîp theo dâi, h¹ch to¸n nguån ®iÒu chuyÓn, l·i vay gi÷a Së giao dÞch víi NH§T&PT TW vµ c¸c chi nh¸nh Phèi hîp trong viÖc sö dông hÖ thèng tµi kho¶n kÕ to¸n x©y dùng c¸c b¸o biÓu phôc vô c«ng t¸c chØ ®¹o, ®iÒu hµnh cña Ban Gi¸m ®èc 4. Víi phßng Qu¶n lý kh¸ch hµng Tham gia x©y dùng chÝnh s¸ch kh¸ch hµng, chØ tiªu ph©n lo¹i kh¸ch hµng Phèi hîp thùc hiÖn chÝnh s¸ch kh¸ch hµng, thùc hiÖn c«ng t¸c Marketing phôc vô ho¹t ®éng cña Së giao dÞch Tham gia x©y dùngm¹ng th«ng tin néi bé vÒ kh¸ch hµng cña Së giao dÞch 5. Víi phßng §iÖn to¸n Phèi hîp thùc hiÖn c¸c b¸o c¸o theo chÕ ®é quy ®Þnh Phèi hîp, tham gia x©y dùng mÉu biÓu, chØ tiªu, b¸o c¸o phôc vô ho¹t ®éng kinh doanh trªn c¬ së m¹ng d÷ liÖu s½n cã Tham gia x©y dùng m¹ng th«ng tin phôc vô c«ng t¸c thÈm ®Þnh, t­ vÊn dù ¸n 6. Víi phßng giao dÞch Phèi hîp lËp KHKD quý, n¨m th«ng b¸o chØ tiªu KHKD ®­îc Ban Gi¸m ®èc duyÖt Phèi hîp x©y dùng c¬ cÊu huy ®éng vèn ,h×nh thøc vµ l·i suÊt huy ®éng vèn tõng thêi kú 7. Cßn l¹i C¸c phßng Qu¶n lý kh¸ch hµng, tÝn dông, TTQT, KTTC vµ giao dÞch ph¶i cã tr¸ch nhiÖm cung cÊp sè liÖu trong lÜnh vùc mÞnh phô tr¸ch ®Þnh kú, ®ét xuÊt ®Ó phßng nguån vèn kinh doanh hÖ thèng, tæng hîp b¸o c¸o NH§T&PT TW, ban Gi¸m ®èc Së giao dÞch . Víi c¸c phßng kh¸c : cã mèi quan hÖ phèi hîp gióp ®ì nhau trong ph¹m vi chøc n¨ng ®­îc duyÖt nh»m thùc hiÖn tèt nhiÖm vô ®­îc giao Phßng thanh to¸n quèc tÕ Phßng thanh to¸n quèc tÕ lµ trung t©m thanh to¸n ®èi ngo¹i cña Së giao dÞch NH§T&PT ViÖt nam, trùc tiÕp tæ chøc thùc hiÖn nghiÖp vô thanh to¸n quèc tÕ cho kh¸ch hµng cña Së giao dÞch vµ kh¸ch hµng cña c¸c chi nh¸nh ch­a thùc hiÖn thanh to¸n quèc tÕ trùc tiÕp, ®ång thêi lµ trung t©m chuyÓn tiÕp cho c¸c chi nh¸nh NH§T&PT trong hÖ thèng Tham m­u cho ban Gi¸m ®èc Së giao dÞch vÒ thùc hiÖn nghiÖp vô thanh to¸n quèc tÕ vµ dÞch vô kinh doanh ®èi ngo¹i theo h­íng dÉn chØ ®¹o cña Ng©n hµng §Çu t­ vµ Ph¸t triÓn ViÖt nam . NhiÖm vô Trùc tiÕp thùc hiÖn nghiÖp vô thanh to¸n quèc tÕ cho kh¸ch hµng cã nhu cÇu vÒ dÞch vô thanh to¸n hµng nhËp, hµng xuÊt vµ chuyÓn nhËn tiÒn kiÒu hèi ... theo quy ®Þnh hiÖn hµnh cña ng©n hµng nhµ n­íc ViÖt nam, Ng©n hµng §Çu t­ vµ Ph¸t triÓn ViÖt nam vµ ®óng th«ng lÖ quèc tÕ, bao gåm: Thanh to¸n b»ng th­ tÝn dông Nhê thu tr¬n ( sÐc, hèi phiÕu ) ; nhê thu kÌm chøng tõ ChiÕt khÊu bé chøng tõ Thanh to¸n chuyÓn tiÒn ®i- ®Õn b»ng ®iÖn, chuyÓn tiÒn b»ng th­ Thanh to¸n tiÒn – chøng tõ hµng xuÊt, hµng ®æi hµng.. Vµ c¸c nghiÖp vô TTQT kh¸c Lµm ®Çu mèi quan hÖ víi c¸c ng©n hµng ®¹i lý n­íc ngoµi phôc vô cho thanh to¸n quèc tÕ vµ ho¹t ®éng ®èi ngo¹i cña Së giao dÞch ; cung cÊp dÞch vô th«ng tin ®èi ngo¹i bao gåm thu thËp vµ tæng hîp th«ng tin, ph©n tÝch ®¸nh gi¸ c¸c ng©n hµng vµ thÞ tr­êng n­íc ngoµi ®Ó tham m­u cho Gi¸m ®èc vµ cung cÊp cho c¸c phßng ban cã liªn quan ChuyÓn tiÕp ®iÖn giao dÞch ®i - ®Õn cho c¸c chi nh¸nh tØnh thµnh phè trong hÖ thèng Ng©n hµng §Çu t­ vµ Ph¸t triÓn ViÖt nam th«ng qua m¹ng truyÒn tin néi bé khi cã yªu cÇu triÓn khai Trùc tiÕp h¹ch to¸n kÕ to¸n tµi kho¶n néi vµ ngo¹i b¶ng liªn quan ®Õn c¸c nghiÖp vô TTQT Cung cÊp sè liÖu b¸o c¸o ®Þnh kú hoÆc ®ét xuÊt theo yªu cÇu cña Ban Gi¸m ®èc vµ Ng©n hµng §Çu t­ vµ Ph¸t triÓn ViÖt nam Tham gia x©y dùng kÕ ho¹ch kinh doanh chung vµ trùc tiÕp x©y dùng ,thùc hiÖn kÕ ho¹ch kinh doanh trong lÜnh vùc TTQT vµ c¸c dÞch vô ®èi ngo¹i phèi hîp víi c¸c phßng chøc n¨ng nghiªn cøu, ®Ò xuÊt ph­¬ng h­íng, gi¶i ph¸p më réng kh¸ch hµng vµ thÞ phÇn vÒ kinh doanh TTQT vµ dÞch vô ®èi ngo¹i cña Së giao dÞch Thùc hiÖn c¸c nhiÖm vô kh¸c do Gi¸m ®èc ph©n c«ng Mèi quan hÖ Víi phßng nguån vèn : Phßng TTQT cung cÊp sè liÖu ho¹t ®éng thùc tÕ vµ dù kiÕn theo ®Þnh kú ®Ó: lËp kÕ ho¹ch kinh doanh phÇn dÞch vô ng©n hµng ®èi ngo¹i; ®¶m b¶o c©n ®èi tr¹ng th¸i ngo¹i hèi phèi hîp trong c¸c giao dÞch mua b¸n ngo¹i tÖ cho kÕ ho¹ch thanh to¸n quèc tÕ Víi phßng tÝn dông : phèi hîp ®Ó x¸c ®Þnh kh¶ n¨ng thanh to¸n vµ hoµn tr¶ cña kh¸ch hµng ®èi víi c¸c giao dÞch thanh to¸n ,tÝn dông ®èi ngo¹i x¸c ®Þnh h¹n møc më th­ tÝn dông vµ møc ký quü cho kh¸ch hµng lµ doanh nghiÖp nhËp khÈu x¸c ®Þnh h¹n møc chiÕt khÊu bé chøng tõ cho doanh nghiÖp cã hµng xuÊt khÈu phèi hîp tr×nh duyÖt c¸c giao dÞch theo mãn ngoµi h¹n møc Víi phßng kÕ to¸n phèi hîp ®Ó: x©y dùng quy tr×nh lu©n chuyÓn chøng tõ TTQT, quy tr×nh h¹ch to¸n ph©n t¸n c¸c giao dÞch TTQT, quy tr×nh lËp duyÖt c¸c lo¹i ®iÖn cho phï hîp víi m« h×nh cña Së giao dÞch trong viÖc theo dâi thu chi tµi kho¶n ngo¹i tÖ cña kh¸ch hµng ®¶m b¶o ®óng theo quy ®Þnh vÒ chÕ ®é qu¶n lý ngo¹i tÖ ngo¹i hèi cña nhµ n­íc, tµi kho¶n thu phÝ dÞch vô Víi phßng qu¶n lý kh¸ch hµng phèi hîp ®Ó: ph©n tÝch, ®¸nh gi¸ vµ xÕp lo¹i kÕ ho¹ch cã quan hÖ vÒ thanh to¸n hµng xuÊt nhËp khÈu thùc hiÖn Marketing më réng kh¸ch hµng, ®­a s¶n phÈm dÞch vô ng©n hµng ®èi ngo¹i cña Ng©n hµng §Çu t­ vµ Ph¸t triÓn ViÖt nam tíi tËn n¬i kh¸ch hµng nghiªn cøu ph¸t triÓn s¶n phÈm míi ; liªn hÖ vµ tæ chøc lµm ®¹i lý vµ trong thanh to¸n thÎ, sÐc... víi phßng §iÖn to¸n phèi hîp ®Ó: x©y dùng vµ hoµn thiÖn n©ng cÊp ch­¬ng tr×nh TTQT trong tõng thêi kú cho phï hîp víi chiÕn l­îc ph¸t triÓn kinh doanh cña Së giao dÞch x©y dùng mÉu biÓu b¸o c¸o nghiÖp vô TTQT ®¸p øng kÞp thêi ch­¬ng tr×nh vÊn tin cña ban l·nh ®¹o, yªu cÇu qu¶n lý cña phßng vµ c¸c ch­¬ng tr×nh b¸o c¸o kh¸c x©y dùng m¹ng th«ng tin phôc vô nghiÖp vô thanh to¸n ®èi ngo¹i Víi c¸c phßng ban kh¸c ( phßng Hµnh chÝnh, kiÓm so¸t.. ) phèi hîp t¹o ®iÒu kiÖn thuËn lîi cho c«ng t¸c thanh to¸n quèc tÕ. Phßng KiÓm to¸n néi bé NhiÖm vô: KiÓm tr a viÖc ®iÒu hµnh cña l·nh ®¹o cña c¸c phßng ban thuéc Së giao dÞch I vÒ viÖc tu©n thñ ph¸p luËt , kÕ ho¹ch kinh doanh , ch­¬ng tr×nh c«ng t¸c vµ chØ ®¹o cña Gi¸m ®èc Së giao dÞch Ph¸t hiÖn vµ b¸o c¸o kÞp thêi nh÷ng vi ph¹m ph¸p luËt nh÷ng tiÒm Èn rñi ro trong kinh doanh tiÒn tÖ KiÓm tra vµ tæ chøc kiÓm tra theo ®óng quy ®Þnh ph¸p luËt cña NHNN vµ NH§T&PT ViÖt nam Thùc hiÖn ch­¬ng tr×nh kÕ ho¹ch kiÓm to¸n néi bé Xem xÐt tr×nh Gi¸m ®èc gi¶i quyÕt c¸c ®¬n th­ khiÕu n¹i tè c¸o thuéc thÈm quyÒn Gi¸m ®èc Së giao dÞch I X©y dùng tËp thÓ v÷ng m¹nh Tæng hîp kÕt qu¶ kiÓm tra , trùc tiÕp b¸o c¸o vµ lËp b¸o c¸o Lµm ®Çu mèi vµ phèi hîp víi c¸c ®oµn thanh tra kiÓm tra Thùc hiÖn c¸c nhiÖm vô kh¸c do Gi¸m ®èc gi¸m ®èc. Phßng giao dÞch NhiÖm vô Trùc tiÕp nhËn tiÒn göi tæ chøc kinh tÕ , huy ®éng vèn d©n c­ , thùc hiÖn nghiÖp vô tÝn dông vµ mét sè lo¹i dÞch vô ng©n hµng theo sù ph©n c«ng cña ban Gi¸m ®èc Tham m­u cho Gi¸m ®èc vÒ chÝnh s¸ch l·i suÊt c¸c h×nh thøc vµ k× h¹n huy ®éng vèn C. §¸nh gi¸ chung 1. Tæng kÕt ho¹t ®éng kinh doanh n¨m 2001. N¨m 2001 ,nÒn kinh tÕ n­íc ta ph¸t triÓn æn ®Þnh cã møc t¨ng tr­ëng cao h¬n c¸c n¨m tr­íc , c¬ cÊu kinh tÕ cã nh÷ng b­íc chuyÓn dÞch tÝch cùc viÖc huy ®éng c¸c nguån vèn cho ®Çu t­ ®¹t kÕt qu¶ kh¸ . Bªn c¹nh nh÷ng thuËn lîi c¬ b¶n , n­íc ta còng ph¶i ®­¬ng ®Çu víi nh÷ng khã kh¨n , biÕn ®éng phøc t¹p .NhËn thøc ®­îc ®iÒu ®ã ngay tõ ®Çu n¨m 2001, Së giao dÞch ®· x©y dùng kÕ ho¹ch kinh doanh víi tèc ®é t¨ng tr­ëng cao tÊt c¶ c¸c mÆt vµ ®· ®¹t ®­îc nh÷ng kÕt qu¶ so víi n¨m 2000 nh­ sau: Huy ®éng vèn t¨ng 24.6% , tõng b­íc ®¸p øng ®­îc nhu cÇu kinh doanh cña Së giao dÞch vµ hç trî mét phÇn cho ngµnh. Huy ®éng vèn b»ng ngo¹i tÖ t¨ng 35.9% TÝn dông t¨ng tr­ëng t­¬ng ®èi tèt trong ®ã d­ nî tÝn dông ng¾n h¹n vµ trung dµi h¹n th­¬ng m¹i t¨ng 1785tû ®ång b»ng 184.8% so víi n¨m 2000 C¬ cÊu tÝn dông ®iÒu chØnh theo xu h­íng tÝch cùc phï hîp víi sù ®æi míi cña c¬ chÕ tÝn dông Thu dÞch vô t¨ng 38.23% do më réng ®a d¹ng ho¸ c¸c dÞch vô ng©n hµng theo h­íng khÐp kÝn, phôc vô kh¸ch hµng §¸nh gi¸ c¸c mÆt c«ng t¸c Nguån vèn huy ®éng vèn 31/12/01, nguån vèn huy ®éng lµ 7390tû t¨ng 24.6% so víi 31/12/00 trong ®ã huy ®éng vèn d©n c­ t¨ng 20,4%, tiÒn göi kh¸ch hµng t¨ng31,5 % , gi÷ v÷ng thÞ phÇn huy ®éng vèn c¶ Së giao dÞch , gãp phÇn t¹o mét nÒn vèn t­¬ng ®èi æn ®Þnh cho ho¹t ®éng ng©n hµng .Trong n¨m, Së giao dÞch ®· thùc hiÖn ph¸t hµnh tr¸i phiÕu ®ît 3 n¨m 2001 víi tæng sè huy ®éng chiÕm 30% sè tr¸i phiÕu huy ®éng ®ît 3 cña toµn ngµnh, ®­a sè d­ huy ®éng tr¸i phiÕu ®¹t h¬n 1.265tû VN§, c¶i thiÖn c¬ cÊu kú h¹n cña nguån vèn huy ®éng.Thùc hiÖn chi tr¶ l·i tr¸i phiÕu n¨m thø 2 tr¸i phiÕu NH§T&PT ®ît I, II/2000, thanh to¸n tr¸i phiÕu vµ tr¶ l·i tr¸i phiÕu NH§T&PT n¨m 1998,1999 nhanh chãng , an toµn víi h¬n 8000 l­ît ng­êi , sè tiÒn thanh to¸n lµ :51.421 triÖu ®ång TÝn dông §Õn 31/12/01, d­ nî tÝn dông lµ 5804 tû ®ång t¨ng tr­ëng lµ 35.48% so víi 31/12/00 sè tuyÖt ®èi t¨ng lµ 1 tû Ph©n theo kú h¹n cho vay (31/12/01) Lo¹i cho vay Tæng hîp 31/12/01 % 31/12/00 D­ nî cho vay ng¾n h¹n 1.456 tû ®ång 124,89 D­ nî cho vay trung vµ dµi h¹n 3.917 tû ®ång 95, 95 Trong ®ã : DN CV TDH TM 2.434 tû ®ång 251,18 Ph©n theo néi ngo¹i tÖ(31/12/2001) D­ nî cho vay b»ng néi tÖ ®¹t 2.975 tû ®ång,chiÕm 51,25%tæng d­ nî cho vay ChiÕm 48,75% tæng d­ nî cho vay b»ng ngo¹i tÖ (quy ®æi sang vnd)­íc ®¹t 2.829 tû ®ång C«ng t¸c kh¸ch hµng : Tæ chøc tèt Héi nghÞ kh¸ch hµng tõ ®Çu n¨m , thùc hiÖn kÕ ho¹ch tiÕp xóc trùc tiÕp víi kh¸ch hµng ngay sau héi nghÞ ®Ó n¾m b¾t nhu cÇu kh¸ch hµng. Cã chÝnh s¸ch kh¸ch hµng linh ho¹t , t¨ng c­êng c¸c dÞch vô míi ®¸p øng nhu cÇu kh¸ch hµng , t×m kiÕm kh¸ch hµng míi , ®Æc biÖt chó träng t×m kiÕm cã ho¹t ®éng xuÊt khÈu , phèi hîp thùc hiÖn c«ng t¸c kh¸ch hµng gi÷a c¸c bé phËn ®ång bé , nhÞp nhµng vµ ph¸t huy hiÖu qu¶ KÕt qu¶ lµ trong n¨m ®· t¨ng tr­ëng 613 kh¸ch hµng lµ doanh nghiÖp NN % c«ng ty TNHH Trong ®ã : Kh¸ch hµng quan hÖ tÝn dông :54 Kh¸ch hµng cã quan hÖ tiÒn göi : 239 Kh¸ch hµng sö dông dÞch vô :320 DÞch vô ng©n hµng : Tµi chÝnh- kÕ to¸n- kho quü §¶m b¶o h¹ch to¸n chÝnh x¸c mäi nghiÖp vô ph¸t sinh,cung cÊp kÞp thêi th«ng tin phôc vô c«ng t¸c qu¶n trÞ ®iÒu hµnh ; thùc hiÖn thanh to¸n nhanh gän chÝnh x¸c .Qu¶n lý chÆt chÏ tµi kho¶n tiÒn göi , tiÒn vay ®¶m b¶o thu l·i thu nî ®óng hîp ®ång ®· ký .Thùc hiÖn tèt c«ng t¸c kho quü , t¨ng c­êng kiÓm so¸t , kiÓm tra viÖc chÊp hµnh néi quy an toµn kho quü .KÕt qu¶ c«ng t¸c kho quü lu«n ®¶m b¶o ®ñ tiÒn mÆt C«ng t¸c b¶o l·nh C«ng t¸c b¶o l·nh ®¹t kÕt qu¶ tèt . Doanh sè b¶o l·nh ph¸t sinh trong n¨m h¬n 1000 tû VN§ ®­a sè d­ b¶o l·nh ®Õn 31/12/01 ®¹t 1171tû VN§ t¨ng 25% so víi n¨m 2000 .ChÊt l­îng b¶o l·nh tèt , thñ tôc nhanh gän gãp phÇn n©ng cao uy tÝn víi kh¸ch hµng Thanh to¸n quèc tÕ Doanh sè thanh to¸n quèc tÕ 430 triÖu USD trong n¨m ®· më 807 L/C nhËp trÞ gi¸ 160 triÖu USD thùc hiÖn thanh to¸n kho¶ng 130 triÖu USD , thùc hiÖn chiÕt khÊu vµ ®ßi tiÒn 369 bé chøng tõ , 726 mãn chuyÓn tiÒn ®iÖn trÞ gi¸ 53 triÖu USD. 2. Tån t¹i , nguyªn nh©n , ph­¬ng h­íng Tån t¹i : C¬ cÊu nî cã vÒ lo¹i tiÒn , c¬ cÊu kh¸ch hµng tuy ®· c¶i thiÖn nh­ng vÉn ch­a ®¹t ®­îc møc b×nh qu©n cña ngµnh tû träng tiÒn göi kh¸ch hµng cßn thÊp , tØ träng tÝn dông trung vµ dµi h¹n cao so víi ng©n hµng trªn tõng ®Þa bµn. C¶ nguån vèn huy ®éng vµ d­ nî tÝn dông ®Òu tËp trung vµo mét sè kh¸ch hµng lín dÉn ®Õn Së giao dÞch phô thuéc nhiÒu vµo c¸c doanh nghiÖp nµy M¹ng l­íi ho¹t ®éng ®· ®­îc më réng nh­ng vÉn ch­a ®ñ vµ ch­a cã ®Þa ®iÓm trung t©m thu hót ®­îc kh¸ch hµng ®Ó khai th¸c nguån vèn nhµn rçi trong d©n c­ Ch­a cã biÖn ph¸p tiÕp cËn kh¸ch hµng phï hîp C¸c lo¹i h×nh huy ®éng cßn Ýt , ch­a ®¸p øng ®Çy ®ñ nhu cÇu cña ng­êi d©n S¶n phÈm dÞch vô ch­a ®a d¹ng , c¸c dÞch vô ATM , thanh to¸n thÎ cßn ch­a ph¸t triÓn Vèn cña Së giao dÞch t¨ng tr­ëng ch­a bÒn v÷ng ch­a c©n ®èi ch­a dåi dµo nguån vèn tiÒn göi thanh to¸n Th«ng tin vÒ kh¸ch hµng vµ ng©n hµng b¹n cßn Ýt Nguyªn nh©n C«ng nghÖ ng©n hµng c¶ vÒ quy tr×nh nghiÖp vô lÉn trang thiÕt bÞ c«ng nghÖ cßn yÕu C¸n bé ®a sè lµ c¸n bé trÎ cã tr×nh ®é song thiÕu kinh nghiÖm nªn ch­a thÝch øng ®­îc víi thÞ tr­êng Nguån th«ng tin ®Æc biÖt lµ c¸c th«ng tin dù b¸o vÜ m« ch­a kÞp thêi vµ thiÕu c¬ së ChØ ®¹o ®iÒu hµnh cã nhiÒu thay ®æi nªn ¶nh h­ëng ®Õn t­ t­ëng cña c¸n bé Ph­¬ng h­íng Lµnh m¹nh ho¸ , n©ng cao n¨ng lùc tµi chÝnh . C¶i thiÖn c¬ cÊu tµi s¶n nî cã T¨ng tr­ëng nguån vèn T¨ng tr­ëng n©ng cao chÊt l­îng tÝn dông DÞch vô ,c«ng nghÖ ng©n hµng Tu©n thñ vµ lµm theo quy tr×nh ISO Trang bÞ thªm c¸c m¸y chñ lo¹i lín víi tèc ®é xö lý cao Nghiªn cøu triÓn khai nghiÖp vô ng©n hµng b¸n lÎ C«ng t¸c tæ chøc ®µo t¹o c¸n bé Th­êng xuyªn tæ chøc c¸c héi nghÞ héi th¶o mêi c¸c chuyªn gia trong c¸c lÜnh vùc kinh tÕ chÝnh trÞ nãi chuyÖn Ph¸t ®éng phong trµo nghiªn cøu khoa häc s©u réng