Đề tài Ứng dụng công nghệ tin học nhằm kiểm soát rủi ro trong thanh toán chứng khoán

Õn thµnh lËp nªn lµ ®¬n vÞ chÞu tr¸ch nhiÖm cÊp m· sè ISIN cho c¸c chøng kho¸n. KhuyÕn khÝch viÖc phi vËt chÊt ho¸ chøng kho¸n : HiÖn nay mäi chøng kho¸n t¹i ViÖt nam ®Òu ®−îc ph¸t hµnh d−íi d¹ng chøng chØ vËt chÊt. Nh÷ng chøng chØ chøng kho¸n vËt chÊt ph¶i chÞu nh÷ng rñi ro nh− thÊt l¹c, mÊt c¾p, gi¶ m¹o vµ mÊt nhiÒu c«ng søc trong viÖc b¶o qu¶n, l−u gi÷ h¬n. Mét thÞ tr−êng chøng kho¸n vËn hµnh víi nh÷ng chøng chØ chøng kho¸n vËt chÊt ®−îc coi lµ kh«ng cã tÝnh linh ho¹t. TÝnh kh«ng linh ho¹t nµy ®ång nghÜa víi tû lÖ l−u ký tËp trung cao. Nh÷ng thÞ tr−êng ®· hoµn toµn phi vËt chÊt ho¸ chøng chØ chøng 89 kho¸n ®Òu chuyÓn sang chÕ ®é nµy khi tû lÖ l−u ký tËp trung lªn ®Õn kho¶ng 90% chøng kho¸n. V× vËy ®Ó khuyÕn khÝch viÖc phi vËt chÊt ho¸ chøng kho¸n cÇn thùc hiÖn phi vËt chÊt ho¸ chøng chØ chøng kho¸n. Khi mét thÞ tr−êng chøng kho¸n b¾t ®Çu ®−îc thµnh lËp, ng−êi ta cã thÓ bá qua giai ®o¹n sö dông chøng chØ vËt chÊt vµ sö dông hÖ thèng bót to¸n ®iÖn tö ngay tõ ®Çu. Tuy nhiªn, do ViÖt nam hiÖn nay ®ang sö dông nh÷ng chøng chØ vËt chÊt, cÇn ph¶i thùc hiÖn chÕ ®é l−u ký tËp trung nh÷ng chøng chØ vËt chÊt tr−íc khi chuyÓn sang m«i tr−êng chøng kho¸n phi vËt chÊt. Môc tiªu ng¾n h¹n lµ ViÖt nam cã thÓ ¸p dông chÕ ®é l−u ký chøng kho¸n tËp trung vµ sau ®ã tiÕn tíi chØnh söa hÖ thèng ph¸p lý vµ m«i tr−êng ho¹t ®éng cña toµn bé hÖ thèng thÞ tr−êng. Sau ®ã sÏ thùc hiÖn phi vËt chÊt ho¸ c¸c chøng chØ cña tÊt c¶ c¸c lo¹i chøng kho¸n theo tõng khung thêi gian kh¸c nhau cho mçi lo¹i. Mét vÊn ®Ò kh¸c cÇn ®−îc xem xÐt lµ tiÒn ®Ò cho viÖc thùc hiÖn phi vËt chÊt ho¸ chøng chØ chøng kho¸n lµ tiÕn tr×nh vi tÝnh ho¸ hÖ thèng giao dÞch do c¸c sè liÖu sÏ ®−îc ghi chÐp vµ qu¶n lý d−íi d¹ng ®iÖn tö thay cho c¸ chøng chØ vËt chÊt. C¸c chøng kho¸n ®iÖn tö còng ®ßi hái mét sù diÔn gi¶i ph¸p lý râ rµng sao cho c¸c ®iÒu kho¶n ph¸p lý ®i theo h−íng yªu cÇu c¸c chøng chØ vËt chÊt ph¶i ®−îc t¸i tæ chøc ®Ó tranh nh÷ng m·u thuÉn víi c¸c kh¸i niÖm míi. Thùc hiÖn c¬ chÕ thanh to¸n (DVP) Mét tæ chøc thanh to¸n vµ bï trõ chøng kho¸n tËp trung gi¸m s¸t ®−îc c¶ hai ®Çu cña mét giao dÞch ®Ó cã thÓ ®¶m b¶o viÖc thanh to¸n dùa trªn c¬ së chuyÓn giao khi thanh to¸n (DVP). C¬ chÕ DVP cã thÓ ®−îc thùc hiÖn theo mét sè ph−¬ng thøc: 1) c¶ chøng kho¸n lÉn tiÒn ®Òu ®−îc thanh to¸n b»ng c¸ch chuyÓn giao toµn bé sè tiÒn vµ sè chøng kho¸n giao dÞch; 2) chøng kho¸n ®−îc chuyÓn giao cßn tiÒn ®−îc bï trõ vµ 3) c¶ chøng kho¸n lÉn tiÒn ®Òu ®−îc bï trõ. BÊt kú ph−¬ng thøc nµo trong ba ph−¬ng thøc nªu trªn ®Òu cã thÓ gãp phÇn gi¶m thiÓu rñi ro vèn gèc. ThËm chÝ nÕu nh− thÞ tr−êng chÊp nhËn mét trong ba m« h×nh thanh to¸n nªu trªn, còng kh«ng nhÊt thiÕt ph¶i ®ßi hái thùc hiÖn mét c¬ chÕ thanh to¸n khi chuyÓn giao tøc th×. Th«ng th−êng, ng−êi ta vÉn gi÷ chøng kho¸n l¹i cho ®Õn khi nµo ®¶m b¶o lµ tiÒn ®−îc chuyÓn giao. Mét trong nh÷ng kh¸i niÖm quan träng lµ viÖc chuyÓn giao chøng kho¸n 90 vµ tiÒn cÇn ph¶i ®−îc coi lµ hoµn tÊt vµ ®Çy ®ñ. Hay nãi c¸ch kh¸c, c¸c chøng kho¸n vµ tiÒn ®−îc chuyÓn giao kh«ng ®−îc phÐp huû bá hoÆc tr¶ l¹i. NÕu nh− tiÒn ®−îc chuyÓn giao nh−ng l¹i kh«ng ®−îc sö dông trong ngµy (vÝ dô, viÖc chuyÓn giao tiÒn b»ng chi phiÕu ng©n hµng), tÝnh hoµn tÊt cña viÖc chuyÓn giao tiÒn coi nh− kh«ng ®−îc thùc hiÖn. Do thÞ tr−êng chøng kho¸n ViÖt nam sÏ ph¸t triÓn víi nhiÒu lo¹i h×nh giao dÞch h¬n, tÝnh hoµn tÊt cña viÖc thanh to¸n tiÒn sÏ trë thµnh mét vÊn ®Ò quan träng. Do ®ã, t×nh tr¹ng tÝn dông cña cña ng©n hµng thanh to¸n còng trë nªn quan träng. Kh¶ n¨ng tÝn dông cña nh÷ng ng©n hµng nµy cÇn ®−îc ®Æt d−íi sù gi¸m s¸t cña tæ chøc thanh to¸n vµ bï trõ chøng kho¸n hoÆc mét c¬ quan qu¶n lý phï hîp kh¸c. 3.2 Nh÷ng ®Ò xuÊt vÒ c«ng nghÖ ®Ó phßng ngõa rñi ro trong thanh to¸n giao dÞch chøng kho¸n 3.2.1 M¸y chñ Trong hÖ thèng thanh to¸n giao dÞch chøng kho¸n, thµnh phÇn kh«ng thÓ thiÕu lµ hÖ thèng m¸y chñ. HÖ thèng m¸y chñ nµy ®−îc liªn kÕt ®Ó t¹o nªn trung t©m d÷ liÖu khæng lå, chøa ®ùng nh÷ng th«ng tin quan träng vÒ kh¸ch hµng, vÒ giao dÞch, vµ vÒ tµi s¶n cña c¸c bªn tham gia vµo quy tr×nh thanh to¸n giao dÞch chøng kho¸n. Nh÷ng n¨m cña thËp kû 90, mét trung t©m d÷ liÖu ®¬n gi¶n chØ lµ mét tËp hîp c¸c m¸y chñ cã kh¶ n¨ng xö lý m¹nh, chia t¶i (load balancing) vµ cã kh¶ n¨ng dù phßng cao (high availability). Tuy nhiªn, ngµy nay víi sù ph¸t triÓn cña hµng lo¹t c¸c lo¹i phÇn mÒm øng dông kh¸c nhau ®−îc tÝch hîp cho trung t©m d÷ liÖu mµ sè l−îng m¸y chñ th× kh«ng thÓ ph¸t triÓn m·i vµ còng cÇn ®−îc h¹n chÕ ®Ó gi¶m chi phÝ ®Çu vµo còng nh− chi phÝ qu¶n lý, ng−êi sö dông th× lu«n yªu cÇu thêi gian ®¸p øng cña hÖ thèng cµng nhanh cµng tèt, céng víi sù tÊn c«ng ngµy cµng nhiÒu cña tin tÆc (hacker) vµo trung t©m d÷ liÖu ®· lµm nÈy sinh mét nhu cÇu thùc tÕ lµ cÇn cã mét gi¶i ph¸p tæng thÓ, hoµn thiÖn chÓutung t©m d÷ liÖu: §é s½n sµng cao, th«ng l−îng lín, ®é linh ho¹t cao, kh¶ n¨ng b¶o mËt tèt, cã kh¶ n¨ng më réng nh−ng l¹i dÔ dµng qu¶n trÞ hÖ thèng. §ã chÝnh lµ nÒn t¶ng ra ®êi cña mét thÕ hÖ thiÕt bÞ m¹ng míi cho trung t©m d÷ liÖu (Data Centre), gäi lµ AFE – MÆt tiÒn øng dông (Application Front End). AFE 91 bao gåm c¸c Switch layer 2/3/4/5/6/7, c¸c phÇn mÒm qu¶n lý øng dông nh»m gi¶m t¶i server, t¨ng c−êng ®é an toµn vµ c¶i thiÖn thêi gian ®¸p øng cña hÖ thèng. HiÖn nay, phæ biÕn 4 dßng m¸y chñ lµ m¸y chñ X86, m¸y chñ UNIX, m¸y chñ tÝch hîp vµ dßng m¸y chñ lín. Tuú theo yªu cÇu vÒ møc ®é øng dông vµ yªu cÇu cña hÖ thèng thanh to¸n mµ lùa chän lo¹i m¸y chñ cho phï hîp. M¸y chñ X86 M¸y chñ x86, cßn gäi lµ PC Se rve r, lµ c¸c m¸y chñ dùa trªn c¸c bé vi xö lystheo kiÕn tróc x86 cña Intel vµ AMD. C¸c m¸y chñ x86 chñ yÕu dµnh cho hÖ ®iÒu hµnh Windows vµ Linux. M¸y chñ x86 th−êng cã tõ 2 ®Õn 8 bé vi xö lý. Cã 2 h·ng cã m¸y chñ víi 32 bé vi xö lý x86 lµ IBM vµ Unisys. Do h¹n chÕ cña Windows vµ Linux nªn c¸c m¸y chñ x86 th−êng sö dông trong thùc tÕ cã 2 hoÆc 4 CPU. Thùc chÊt cña c¸c m¸y chñ x86 kh«ng kh¸c nhau vÒ c«ng nghÖ nªn vÊn ®Ò chÝnh lµ qu¶n lý vµ marketing. So víi víi c¸c dßng m¸y chñ th× thÞ phÇn cña m¸y chñ x86 cã chiÒu h−íng sÏ t¨ng lªn víi nguyªn nh©n chñ yÕu lµ do sù ph¸t triÓn cña Linu x. Linu xcos thÓ kh«ng ph¶i lµ hÖ ®iÒu hµnh lín nh−ng t−¬ng lai cña nã lµ rÊt tèt. Linu x ®−îc sù hç trî kh«ng chØ cña céng ®ång m· nguån më mµ nhiÒu nhµ s¶n xuÊt phÇn mÒm còng hç trî Linux, tÊt nhiªn trõ Microsoft. Oracle còng lµ thµnh viªn tÝch cùc ñng hé cho viÖc triÓn khai Linux. M¸y chñ UNIX Trong nh÷ng n¨m tíi UNIX vÉn lµ hÖ ®iÒu hµnh chñ ®¹o trong c¸c m«i tr−êng tÝnh to¸n ®ßi hái sù æn ®Þnh vµ hiÖu n¨ng cao. C¸c m¸y chñ UNIX cã tÝnh s½n sµng vµ hiÖu n¨ng cao h¬n nhiÒu so víi m¸y chñ x86. NÕu m¸y chñ x86 cïng hç trî c¸c vµ øng dông th× ®iÒu ®ã kh«ng ®óng víi c¸c m¸y chñ UNIX. Mçi h·ng cã phÇn cøng riªng vµ phiªn b¶n UNIX riªng. C¸c m¸y chñ UNIX cã kh¶ n¨ng më réng tèt, hç trî tõ 2 ®Õn 128 bé vi xö lý. Tuy c¸c h·ng cã c¸c hÖ ®iÒu hµnh UNIX kh¸c nhau (Sun cã Solaris, IBM cã AIX, HP cã HP-U) nh−ng ®Òu tu©n theo mét sè chuÈn nhÊt ®Þnh (nh− chuÈn cña The Open Group, IEEE, POSIX) chÝnh v× vËy, mét øng dông ch¹y trªn Solaris còng cã thÓ ®−îc biªn dÞch ®Ó ch¹y trªn AIX vµ HP-UX. 92 M¸y chñ tÝch hîp Duy nhÊt cã IBM lµ h·ng cung cÊp m¸y chñ tÝch hîp, ®ã lµ m¸y chñ iSeries. ThÕ hÖ míi cña iSeries lµ i5. §Æc ®iÓm cña m¸y chñ nµy lµ khi mua m¸y chñ th× nhµ s¶n xuÊt ®· tÝch hîp hÖ ®iÒu hµnh, c¬ së d÷ liÖu, c¸c phÇn mÒm m¸y chñ øng dông, Web vµ c¸c phÇn mÒm qu¶n lý. C¸c m¸y chñ tÝch hîp cã tÝnh æn ®Þnh rÊt cao, cã kh¶ n¨ng qu¶n lý xö lý lín do ®ã rÊt hiÖu qu¶ khi cã nhiÒu truy cËp ®ång thêi. TÝnh æn ®Þnh cao lµ mét ®Æc ®iÓm lín cña s¶n phÈm tÝch hîp. Tuy nhiªn, c¸c m¸y chñ nµy l¹i cã tÝnh më kÐm vµ gi¸ thµnh cao. M¸y chñ lín Dßng m¸y chñ lín cã tÝnh æn ®Þnh cao vµ hiÖu n¨ng xö lý khi cã nhiÒu kÕt nèi. §Æc biÖt, c¸c m¸y chñ nµy th−êng ding cho c¸c Terminal kÕt nèi vµo. C¸c m¸y chñ nµy bao gåm: - M¸y chñ Mainframe - M¸y chñ NonStop cña HP VÒ m¸y chñ mainframe hiÖn nay cã s¶n ph¶m cña IBM, Fujitsu, Bull, Unisys... Trong ®ã IBM chiÕm phÇn lín thÞ phÇn víi kho¶ng h¬n 90%. Ng−êi ta nhËn xÐt r»ng main frame lµ c«ng nghÖ hoµn toµn ®ãng, tõ m¸y chñ, ®Õn hÖ ®iÒu hµnh, c¬ së d÷ liÖu, c¸c c«ng cô ph¸t triÓn vµ c¸c øng dông ®Òu hoµn toµn ®éc lËp víi main frame cña c¸c h·ng kh¸c nhau. Tuy nhiªn hiÖn nay, c¸c kh¸ch hµng ®ang sö dông main frame vÉn ch−a cã c«ng nghÖ thay thÕ main frame vµ trong thùc tÕ thÞ phÇn cña mainframe vÉn tiÕp tôc ph¸t triÓn, lµ sù lùa chän ®Ó triÓn khai trong lÜnh vùc tµi chÝnh ng©n hµng. HP hiÖn nay cã mét sè l−îng lín kh¸ch hµng sö dông m¸y chñ NonStop. C¸c m¸y chñ NonStop cã lé tr×nh sö dông bé vi xö lý Itanium. Nh−îc ®iÓm cña c¸c m¸y chñ lín lµ cã gi¸ thµnh cao Thùc tÕ lµ sè l−îng kh¸ch hµng sö dông c¸c m¸y chñ cao cÊp nh− mainframe cña c¸c h·ng IBM. Fujitsu, Bull hoÆc Non STOP cña HP hiÖn rÊt lín. MÆc dï sö dông c¸c m¸y chñ ®ã rÊt tèn kÐm nh÷ng víi nh÷ng tÝnh n¨ng kü thuËt cña nã, céng víi viÖc chuyÓn ®æi øng dông sang c¸c m¸y chñ kh¸c nh− UNIX lµ rÊt khã nªn sÏ vÉn cã nhiÒu kh¸ch hµng tiÕp tôc sö dông c¸c m¸y chñ nµy. 93 Trong nh÷ng n¨m gÇn ®©y, c¸c h·ng m¸y chñ ®· ®−a mét sè c«ng nghÖ cao tõ main frame xuèng c¸c m¸y chñ UNIX vµ x86. §¸ng chó ý lµ c«ng nghÖ ph©n chia m¸y chñ Partitioning lµ c«ng nghÖ chia mét m¸y chñ vËt lý lín thµnh nhiÒu m¸y chñ nhá, vµ mçi m¸y chñ nhá ch¹y mét hÖ ®iÒu hµnh riªng vµ øng dông riªng. Partitioning cho phÐp sö dông tµi nguyªn mét c¸ch hiÖu qu¶ h¬n, cã thÓ chuyÓn CPU tõ m¸y chñ nhá nµy sang m¸y kh¸c... VÝ dô, mét m¸y chñ cã 8 CPU b×nh th−êng chØ cã mét hÖ ®iÒu hµnh, nh÷ng nÕu chia thµnh 4 m¸y chñ logic th× cã thÓ ch¹y ®−îc 4 hÖ ®iÒu hµnh nªn trong mét sè tr−êng hîp kh¶ n¨ng xö lý sÏ ®−îc m¹nh h¬n. Tuú thuéc vµo kh¶ n¨ng vµ ®Þnh h−íng cña m×nh mµ nªn lùa chän c«ng nghÖ nµy v× cã sù ph¸t triÓn kh¸c nhau gi÷a c¸c h·ng. HP ph¸t triÓn c«ng nghÖ nµy cho hard-partitioning vµ Soft-Partitioning. IBM chØ ph¸t triÓn Logical partitioning. Trong khi ®ã, SUN chØ ph¸t triÓn Hard partitioning Hard partitioning: Bao gåm nhiÒu phÇn vËt lý riªng biÖt, mçi phÇn cã CPU, RAM, I/O... riªng. Mçi partitioning gåm 1 hay nhiÒu phÇn nhá ®ã ghÐp l¹i. Soft parttioning: Chia m¸y chñ thùc hiÖn ë møc phÇn mÒm. Sau khi c¶ hÖ ®iÒu hµnh hay Ýt nhÊt lµ kernel ®−îc cµi ®Æt lªn th× míi thùc hiÖn chia m¸y chñ. Logical partitioning: chai m¸y chñ ®−îc thùc hiÖn ë møc Firmwware, hoµn toµn ®éc lËp víi hÖ ®iÒu hµnh. Thùc tÕ, dßng m¸y chñ mainframe hiÖn ®−îc sö dông rÊt réng r·i trong c¸c thÞ tr−êng chøng kho¸n trªn thÕ giíi do nh÷ng −u thÕ tuyÖt ®èi cña nã vÒ ®é æn ®Þnh, kh¶ n¨ng kh¸ng lçi cao. Chóng t«i khuyÕn nghÞ nªn dïng lo¹i m¸y chñ main frame trong c¸c ho¹t ®éng thanh to¸n vµ giao dÞch chøng kho¸n 3.2.2 HÖ thèng l−u tr÷ Víi sù t¨ng lªn kh«ng ngõng vÒ dung l−îng d÷ liÖu, víi yªu cÇu ngµy cµng cao vÒ hiÖu n¨ng truy suÊt, tÝnh æn ®Þnh, ®é an toµn vµ tÝnh s½n sµng cña d÷ liÖu, viÖc l−u tr÷ d÷ liÖu ngµy cµng trë nªn rÊt quan träng trong hÖ thèng th«ng tin cña ngµnh chøng kho¸n, mµ ®Æc biÖt lµ kh©u qu¶n lý thanh to¸n chøng kho¸n. §èi víi ho¹t ®éng nµy, d÷ liÖu trªn hÖ thèng tin häc mang tÝnh sèng cßn, 94 mÊt d÷ liÖu hay chØ ®¬n thuÇn lµ dÞch vô cung cÊp d÷ liÖu bÞ ng−ng trÔ cã thÓ g©y ra nh÷ng tæn thÊt lín kh«ng thÓ l−êng ®−îc. Theo m« h×nh l−u tr÷ , ng−êi ta cã thÓ chia ra thµnh c¸c c¬ chÕ l−u tr÷ víi thiÕt bÞ g¾n trùc tiÕp (DAS- Direct Attached Storage), l−u tr÷ qua m¹ng (NAS - Network Attached Storage) vµ m¹ng l−u tr÷ riªng biÖt (SAN- Storage Area Network). Mçi mét m« h×nh, c«ng nghÖ l−u tr÷ cã nh÷ng −u nh−îc ®iÓm nhÊt ®Þnh vµ ®−îc sö dông cho nh÷ng môc ®Ých nhÊt ®Þnh. ViÖc lùa chän c«ng nghÖ l−u tr÷ nµo lµ tuú thuéc vµo møc ®é ph¸t triÓn cña thÞ tr−êng. Sau ®©y chóng ta sÏ t×m hiÓu nh÷ng ®Æc tr−ng chñ yÕu cña c¸c h×nh thøc l−u tr÷ d÷ liÖu cña c¸c m« h×nh l−u tr÷ DAS, NAS, SAN DAS (Direct Attached Storage) dïng ®Ó chØ c¸c thiÕt bÞ l−u tr÷ g¾n trùc tiÕp vµo m¸y chñ dïng l−u tr÷ d÷ liÖu. Víi c¬ chÕ DAS, mçi m¸y chñ sÏ cã mét hÖ thèng l−u tr÷ vµ phÇn mÒm qu¶n lý l−u tr÷ riªng biÖt. Gi¶i ph¸p nµy cã nh÷ng −u ®iÓm sau: - DÔ triÓn khai - HiÖu n¨ng cao - Chi phÝ ®Çu t− ban ®Çu thÊp Nh−ng còng cã nh÷ng nh−îc ®iÓm nh− : - Kh¶ n¨ng më réng kÐm - TÝnh s½n sµng kh«ng cao - Khã qu¶n lý víi quy m« lín - Kh¶ n¨ng sao l−u vµ phôc håi d÷ liÖu h¹n chÕ DAS chØ phï hîp trong ®iÒu kiÖn m¸y chñ Ýt, d÷ liÖu kh«ng nhiÒu vµ tèc ®é ph¸t sinh d÷ liÖu chËm NAS (Network Attached Storage) Lµ ph−¬ng ph¸p l−u tr÷ d÷ liÖu sö dông c¸c thiÕt bÞ l−u tr÷ ®Æc biÖt g¾n trùc tiÕp vµo trong m¹ng LAN nh− mét thiÕt bÞ m¹ng b×nh th−êng (t−¬ng tù m¸y tÝnh, switch hay router). C¸c thiÕt bÞ NAS còng ®−îc g¸n c¸c ®Þa chØ IP cè ®Þnh 95 vµ ®−îc c¸c m¸y tr¹m truy cËp thèng qua sù ®iÒu khiÓn cña m¸y chñ. NAS cho phÐp thùc hiÖn më réng vÒ dung l−îng l−u tr÷ rÊt lín khi cã nhu cÇu sö dông t¨ng cao. NAS cã −u ®iÓm nh− sau: - DÔ triÓn khai cµi ®Æt - Cïng dung l−îng l−u tr÷, chi phÝ ®Çu t− thÊp h¬n SAN - RÊt thÝch hîp víi viÖc l−u tr÷ file (Multimedia. File th«ng th−êng cña ng−êi sö dông) - Kh¶ n¨ng më réng tèt - Hç trî nhiÒu hÖ ®iÒu hµnh Nh−îc ®iÓm cña ph−¬ng thøc l−u tr÷ nµy lµ: - Chia sÎ d÷ liÖu ë møc file, kh«ng m¹nh khi ho¹t ®éng víi c¸c m¸y chñ c¬ së d÷ liÖu - HiÖu n¨ng kh«ng b»ng SAN NAS th−êng chØ phï hîp víi khèi gi¸o dôc, th− viÖn, l−u tr÷, c¸c ISP... v× d÷ liÖu cña hä th−êng d−íi d¹ng file th«ng th−êng, Ýt cã nh÷ng hÖ c¬ së d÷ liÖu lín ®å sé nh− lÜnh vùc tµi chÝnh ng©n hµng. SAN (Storage Area Network) SAN lµ mét m¹ng riªng tèc ®é cao dïng cho viÖc truyÒn d÷ liÖu gi÷a c¸c m¸y chñ tham gia vµo hÖ thèng l−u tr÷ còng nh− gi÷a c¸c thiÕt bÞ l−u tr÷ víi nhau. SAN cho phÐp qu¶n lý tËp trung vµ cung cÊp kh¶ n¨ng chia sÎ d÷ liÖu vµ tµi nguyªn l−u tr÷. C¸c gi¶i ph¸p SAN th−êng ®−îc dïng víi nh÷ng SAN Switch riªng biÖt cã tèc ®é Gigabit vµ cung cÊp cho ng−êi sö dông kh¶ n¨ng më réng, hiÖu n¨ng vµ tÝnh s½n sµng cao. Tuy nhiªn SAN yªu cÇu chi phÝ ®Çu t− ban ®Çu cao h¬n so víi hai gi¶i ph¸p DAS vµ NAS. C¸c gi¶i ph¸p SAN ®Æc biÖt thÝch hîp cho m«i tr−êng ho¹t ®éng khi dung l−îng l−u tr÷ vµ tÝnh s½ng sµng lµ nh÷ng −u tiªn hµng ®Çu. ¦u ®iÓm - Kh¶ n¨ng më réng tèt 96 - Møc ®é an toµn vµ s½n sµng cña d÷ liÖu cao - Lµm viÖc víi d÷ liÖu ë møc Block nªn hiÖu n¨ng cao ®Æc biÖt víi c¸c m¸y chñ c¬ së d÷ liÖu - Sao l−u vµ phôc håi d÷ liÖu kh«ng lµm ¶nh h−ëng ®Õn ng−êi dïng trong m¹ng LAN - Hç trù tèt viÖc lµm víi DR (kh«i phôc sau th¶m häc) Nh−îc ®iÓm - Chi phÝ ®Çu t− ban ®Çu cao - Qu¶n lý phøc t¹p h¬n NA S Víi nh÷ng −u ®iÓm kÓ trªn, SAN cã rÊt nhiÒu triÓn väng trong viÖc sö dông vµo viÖc l−u tr÷ d÷ liÖu thanh to¸n chøng kho¸n v× c¸c hÖ c¬ së d÷ liÖu cao cÊp vµ cã yªu cÇu hiÖu n¨ng l−u tr÷ cao còng nh− thêi gian downtime khi cã sù cè lµ thÊp nhÊt. C¸c thµnh phÇn cña mét hÖ thèng l−u tr÷. M¸y chñ : Tr−íc ®©y, mäi ng−êi ®Òu hiÓu m¸y chñ lµ n¬i l−u tr÷ d÷ liÖu, tuy nhiªn trong m« h×nh hiÖn ®¹i, phÇn l−u tr÷ d÷ liÖu ®−îc t¸ch ra, nh− vËy m¸y chñ sÏ ®øng trung gian cung cÊp øng dông cho Client vµ lÊy d÷ liÖu tõ c¸c thiÕt bÞ l−u tr÷. Ngµy nay ng−êi ta h¹n chÕ viÖc l−u tr÷ d÷ liÖu trùc tiÕp trªn m¸y chñ v× rñi ro víi d÷ liÖu rÊt cao vµ khã kh¨n trong qu¶n lý d÷ liÖu/ C¸c m¸y chñ tham gia vµo hÖ thèng l−u tr÷ chung cã thÓ ch¹y rÊt nhiÒu c¸c hÖ ®iÒu hµnh kh¸c nhau vµ hÖ thèng l−u tr÷ còng hç trî hÇu hÕt c¸c hÖ ®iÒu hµnh th«ng dông, tuy nhiªn cÇn c©n nh¾c ®Õn thiÕt bÞ vµ phÇn mÒm l−u tr÷ khi trªn m¹ng cã nh÷ng m¸y chñ ch¹y nh÷ng hÖ ®iÒu hµnh kh«ng th«ng dông nh− Sunlaris/Intel, SCO Unixware, OS/400 ThiÕt bÞ l−u tr÷ trªn ®Üa cøng (tñ ®Üa l−u tr÷) §©y lµ thµnh phÇn quan träng nhÊt cña hÖ thèng l−u tr÷, quyÕt ®Þnh ®Õn hiÖu n¨ng, dung l−îng, ®é an toµn vµ c¸c tÝnh n¨ng n©ng cao mµ hÖ thèng cã thÓ ®¹t ®−îc. Ng−êi ta chia thµnh 3 lo¹i thiÕt bÞ l−u tr÷ trªn ®Üa cøng theo 3 m« h×nh DAS, NAS, SAN. C¸c thiÕt bÞ nµy còng ®−îc c¸c h·ng chia lµm 3 dßng: low-end, mid-range vµ high- 97 end, c¨n cø trªn dung l−îng, hiÖu n¨ng (tèc ®é ®äc ghi vµ xö lý l−ång d÷ liÖu) vµ tÝnh s½n sµng cña hÖ thèng. ThiÕt bÞ l−u tr÷ trªn ®Üa cøng bao giê còng cã controler, khay chøa ®Üa, giao diÖn kÕt nèi víi m¸y chñ (nÕu lµ NAS th× lµ cæng Ethernet, nÕu lµ SAN th× lµ cæng Fibre Channel nèi ®Õn SAN Switch), trong ®ã Controller lµ thµnh phÇn quan träng nhÊt, quyÕt ®Þnh ®Õn hiÖu n¨ng vµ nh÷ng tÝnh n¨ng cao cÊp cña thiÕt bÞ l−u tr÷. HiÖn nay, ®øng ®Çu trong nh−ng thiÕt bÞ trªn ®Üa cøng lµ HP vµ EMC. ThiÕt bÞ phôc vô kÕt nèi m¹ng l−u tr÷ SAN Switch Trong m« h×nh SAN, SAN Switch n»m ë gi÷a, nèi c¸c thiÕt bÞ l−u tr÷ víi c¸c m¸y chñ. Nh− vËy, m¸y chñ võa tham gia vµo m¹ng LAN (®Ó cung cÊp øng dông/dÞch vô cho Client) võa tham gia vµo m¹ng SAN (nèi víi SAN Switch) ®Ó lÊy d÷ liÖu. HiÖn nay trªn thÞ tr−êng næi tiÕng nhÊt lµ SAN Switch cña c¸c h·ng Brocade, McData vµ Cisco. Theo ®¸nh gi¸ chung th× nªn chän lµ Cisco v× nh÷ng −u thÕ cña c¸c dÞch vô mang l¹i trªn thÞ tr−êng ViÖt Nam Lo¹i SAN switch nhá nhÊt cã 8 cæng, lín nhÊt (Cisco MDS 9509) cã ®Õn hµng tr¨m cæng vµ tèc ®é xö lý rÊt nhanh, ch−a kÓ ®Õn nh÷ng tÝnh n¨ng n©ng cao nh− ¶o ho¸ vµ kÕt nèi Storage th¼ng ®Õn IP... SAN Switch kh«ng thÓ thiÕu trong m¹ng SAN, nh−ng gi¸ thµnh kh¸ ®¾t. HBA HBA lµ Card giao tiÕp ®Ó nèi m¸y chñ ®Õn m¹ng SAN (t−¬ng tù nh− card m¹ng ®Ó nèi vµo m¹ng LAN) HBA còng cã nh÷ng con chip xö lý riªng, ®ãng gãi d÷ liÖu theo tõng khèi nªn vËn chuyÓn rÊt nhanh (kh«ng nh− viÖc ®ãng gãi c¸c packet trong m¹ng IP). Nh÷ng m¸y chñ cÇn tÝnh s½n sµng cao cã thÓ cã 2 HBA nèi vµo 01 SAN riªng, sau ®ã c¸c SAN Switch l¹i nèi ®Õn c¸c thiÕt bÞ l−u tr÷ dïng chung. Nh−îc ®iÎm lµ gi¸ thµnh cña HBA rÊt ®¾t ThiÕt bÞ sao l−u dù phßng 98 ThiÕt bÞ ding cho viÖc l−u tr÷ d÷ liÖu ë d¹ng off-line (kh«ng th−êng xuyªn sö dông, ng−êi dïng kh«ng truy cËp trùc tiÕp), v× thÕ nªn ng−êi ta sö dông c¸c thiÕt bÞ sao l−u rÎ tiÒn nh− b¨ng tõ, ®Üa quang tõ, hoÆc cã thÓ ding ®Üa cøng rÎ tiÒn (chuÈn AT A) ®Ó sao l−u dù phßng d÷ liÖu 3.2.3 PhÇn mÒm Mét hÖ thèng l−u tr÷ cÇn sö dông nhiÒu lo¹i phÇn mÒm kh¸c nhau. Tuy c¸c h·ng kh«ng chia cô thÓ nh−ng cã thÓ kh¸i qu¸t thµnh 3 nhãm phÇn mÒm chÝnh nh− sau: PhÇn mÒm qu¶n lý: PhÇn mÒm nµy còng cã 2 hä chÝnh lµ : - PhÇn mÒm lËp cÊu h×nh: ®Ó cÊu h×nh tñ ®Üa, t¹o RAID, ph©n chia tµi nguyªn cho c¸c m¸y chñ. PhÇn mÒm nµy b¾t buéc ph¶i cã nÕu kh«ng th× kh«ng thÓ cÊu h×nh hÖ thèng. VÝ dô HP sö dông phÇn mÒm Storage Operation Manager, EMC sö dông phÇn mÒm Navisphare - PhÇn mÒm theo dâi hiÖu n¨ng vµ ho¹t ®éng cña hÖ thèng l−u tr÷: hiÓn thÞ hÖ thèng l−u tr÷, qu¶n lý c¸c LUN, ph©n tÝch c¶nh b¸o vÒ hiÖu n¨ng, ®Æt ng−ìng vµ c¶nh b¸o khi d÷ liÖu ph¸t triÓn qu¸ nhanh PhÇn mÒm tÝnh n¨ng Tuú thuéc vµo c¸c thiÕt bÞ sö dông trong hÖ thèng l−u tr÷ mµ c¸c tÝnh n¨ng n©ng cao cã thÓ ®−îc sö dông vµ c¸c tÝnh n¨ng nµy th−êng ®i kÌm víi nh÷ng phÇn mÒm t−¬ng øng (nh÷ng phÇn mÒm nµy th−êng cã gi¸ thµnh kh¸ cao). C¸c phÇn mÒm tÝnh n¨ng cã thÓ kÓ ®Õn - PhÇn mÒm t¹o b¶n sao d÷ liÖu t¹i chç - PhÇn mÒm t¹o b¶n sao d÷ liÖu ®Õn trung t©m dù phßng ë xa - PhÇn mÒm c©n b»ng t¶i vµ phôc vô viÖc tù ®éng chuyÓn ®−êng dÉn khi mét m¸y chñ cã 2 ®−êng nèi tíi thiÕt bÞ l−u tr÷ - PhÇn mÒm ¶o ho¸ thiÕt bÞ l−u tr÷ Phµn mÒm sao l−u 99 HÖ thèng sao l−u dù phßng tù ®éng hÇu nh− lu«n cã mÆt trong c¸c gi¶i ph¸p x©y dùng hÖ thèng l−u tr÷. HÖ thèng nµy, ngoµi c¸c thiÕt bÞ l−u tr÷ off- line (b¨ng tõ, quang tõ, ®Üa cøng AATA...) cßn cÇn ®Õn phÇn mÒm ®iÒu khiÓn viÖc sao l−u tù ®éng trªn mang. HiÖn nh÷ng phÇn mÒm næi tiÕng cã thÓ kÓ ®Õn lµ Net Backup vµ Backup-e xec (Veritas), BrightStor (CA), Tivoli (IBM), Data Protector (HP), NetVault (Backbone), Legato Networker (EMC). 3.2.4 An toµn b¶o mËt An toµn b¶o mËt (ATBM) cho mét hÖ thèng thanh to¸n giao dÞch mét kh¸i niÖm bao hµm nhiÒu vÊn ®Ò lín, trong ®ã gåm c¶ ATBM cho tµi nguyªn phÇn cøng vµ tµi nguyªn phÇn mÒm trªn hÖ thèng. VÊn ®Ò cµng ®Æc biÖt quan träng khi nh÷ng tµi nguyªn cña cña hÖ thèng l−u tr÷ vµ xö lý mét khèi l−îng tµi s¶n, lµ c¸c th«ng tin vÒ chøng kho¸n, vÒ tµi kho¶n kh¸ch hµng, thùc sù to lín vµ t¸c ®éng ®Õn nhiÒu mÆt ®êi sèng x· héi. §Ó ®¶m b¶o ATBM, chóng ta cÇn chó ý ®Õn c¸c vÊn ®Ò sau: - VÊn ®Ò ®Çu tiªn lµ ®¶m b¶o viÖc ph©n phèi tµi nguyªn cho ng−êi sö dông. §Ó ®¶m b¶o tÝnh x¸c thùc vµ ng¨n chÆn kh¶ n¨ng tÊn c«ng vµo tõng hÖ thèng th«ng tin, cã thÓ sö dông c¸c hÖ thèng kiÓm so¸t truy cËp vµ gi¶i ph¸p “bøc t−êng löa” víi nh÷ng quy ®Þnh vÒ ATBM chÆt chÏ. Trªn thùc tÕ, c¸c h·ng phÇn mÒm hÖ ®iÒu hµnh ®· vµ ®ang lµm hÕt søc m×nh ®Ó hÖ thèng ®−îc ATBM h¬n. - VÊn ®Ò thø hai lµ hiÓm ho¹ mÊt ATBM cho d÷ liÖu ®−îc l−u tr÷ trªn hÖ thèng. Khi sè l−îng ng−êi truy cËp rÊt lín, c¸c d÷ liÖu nµy cã thÓ bÞ ®¸nh c¾p, bÞ ph¸ huû hoÆc cã thÓ bÞ söa ®æi do v« t×nh hay cè t×nh tõ chÝnh nh÷ng ng−êi ®−îc quyÒn truy cËp ®Õn chóng. HiÓm ho¹ nµy cã thÓ ®−îc gi¶i quyÕt phÇn lín b»ng c¸c biÖn ph¸p nh− : ph©n cÊp sö dông chÆt chÏ (ph©n cÊp ®é mËt); ghi chÐp nhËt ký sö dông ®Çy ®ñ; vµ ®¶m b¶o sao chÐp l−u tr÷ dù phßng ®óng quy ®Þnh. 100 - VÊn ®Ò thø ba lµ nh÷ng hiÓm ho¹ vÒ ATBM cho d÷ liÖu trªn ®−êng truyÒn t¶i tõ ng−êi göi ®Õn ng−êi nhËn, tõ ng−êi ®Çu t− ®Õn hÖ thèng giao dÞch chøng kho¸n, tõ së giao dÞch chøng kho¸n ®Õn ng©n hµng thanh to¸n... HÖ thèng th«ng tin lu«n lu«n ph¶i ®èi mÆt víi ba hiÓm ho¹ c¬ b¶n kÓ trªn. Mét hÖ thèng ®¶m b¶o ATBM tèt lµ hÖ thèng c¸c quy t¾c vµ c«ng cô thùc hiÖn c¸c quy t¾c ®ã sao cho cã thÓ gi¶m ®Õn tèi thiÓu c¸c hiÓm ho¹ mµ hÖ thèng th«ng tin høng chÞu. VÊn ®Ò ATBM m¹ng th«ng tin cÇn ®Æt thµnh mét chiÕn l−îc mµ kh«ng thÓ coi thuÇn tuý lµ kü thuËt c«ng nghÖ. Cã thÓ ¸p dông rÊt nhiÒu biÖn ph¸p ATBM ®Æc biÖt tèt vÒ yÕu tè c«ng nghÖ, nh−ng gi÷a c¸c m¶ng t−êng v÷ng ch¾c ®ã l¹i cã kÏ hë do chóng kh«ng ¨n khíp víi nhau thµnh mét thÓ thèng nhÊt. Trong ®iÒu kiÖn nh− vËy, hÖ thèng ATBM ch−a thÓ coi lµ hoµn h¶o. C¸c gi¶i ph¸p ATBM cÇn ®−îc triÓn khai: − Sö dông c¸c s¶n phÈm Firewall s½n cã hoÆc dÞch vô Proxy service ®Ó b¶o vÖ chèng truy nhËp tõ bªn ngoµi − Dïng mËt m· víi kho¸ c«ng khai thÝch hîp vµ viÕt ch−¬ng tr×nh thùc hiÖn yªu cÇu qu¶n lý truy nhËp LAN vµ c¸c tµi nguyªn cña chóng − Sö dông hÖ m· ho¸ b»ng phÇn cøng tèi −u ®Ó ®¶m nhiÖm líp m· thø hai. Víi líp m· ho¸ thø nhÊt cÇn cã ch−¬ng tr×nh m· ho¸ b¶o mËt cao ch¼ng h¹n cã thÓ ¸p dông hÖ mËt m· riªng víi kho¸ c«ng khai kÕt hîp víi kho¸ b»ng thuËt to¸n. CÇn tÝch hîp ch÷ ký sè t−¬ng t¸c ®Ó x¸c thùc. − Sö dông gi¶i ph¸p m· ho¸ trªn ®−êng truyÒn nh»m ®¶m b¶o ATBM toµn vÑn cho th«ng tin giao dÞch trªn ®−êng truyÒn − Ph¸t triÓn vµ øng dông c¸c ch−¬ng tr×nh m· ho¸ d÷ liÖu, c¸c ch−¬ng tr×nh m· ho¸ vµ sao l−u còng nh− ®Þnh kú kiÓm tra ch−¬ng tr×nh, tham sè quan träng − Sö dông hÖ thèng gi¸m s¸t ®Ó kiÓm tra th«ng tin ®· ®−îc b¶o mËt tr−íc khi giao dÞch, hoÆc kiÓm tra vÒ c¸c th«ng sè vÒ c¸c thuª bao truy cËp tõ xa. − X©y dùng chÝnh s¸ch quy ®Þnh vÒ c«ng t¸c qu¶n lý vµ sö dông th«ng tin mét c¸ch hîp lý. 101 V× kh«ng thÓ cã mét gi¶i ph¸p an toµn tuyÖt ®èi nªn ng−êi ta th−êng ph¶i sö dông ®ång thêi nhiÒu møc b¶o vÖ kh¸c nhau t¹o thµnh nhiÒu líp “rµo ch¾n” ®èi víi c¸c ho¹t ®éng x©m ph¹m. ViÖc b¶o vÖ th«ng tin trªn m¹ng chñ yÕu lµ b¶o vÖ th«ng tin cÊt gi÷ trong c¸c m¸y tÝnh, ®Æc biÖt lµ trong c¸c server cña m¹ng. Bëi thÕ ngoµi mét sè biÖn ph¸p nh»m chèng thÊt tho¸t th«ng tin trªn ®−êng truyÒn, mäi cè g¾ng tËp trung vµo viÖc x©y dùng c¸c møc rµo ch¾n tõ ngoµi vµo trong cho c¸c hÖ thèng kÕt nèi vµo m¹ng. H×nh vÏ d−íi ®©y m« t¶ c¸c líp “rµo ch¾n” th«ng dông hiÖn nay ®Ó b¶o vÖ th«ng tin t¹i c¸c tr¹m cña m¹ng. F ir e w al l Ph ys ic al p ro te ct io n D at a en cr yp ti on L og in /p as sw or d A ce ss r ig ht s INFORMATION H×nh vÏ - C¸c líp “rµo ch¾n” b¶o vÖ th«ng tin trªn m¹ng Líp b¶o vÖ trong cïng lµ quyÒn truy nhËp nh»m kiÓm so¸t c¸c tµi nguyªn (ë ®©y lµ th«ng tin) cña m¹ng vµ quyÒn h¹n (cã thÓ thùc hiÖn nh÷ng thao t¸c g×) trªn tµi nguyªn ®ã. DÜ nhiªn lµ kiÓm so¸t ®−îc c¸c cÊu tróc d÷ liÖu cµng chi tiÕt cµng tèt. HiÖn t¹i viÖc kiÓm so¸t th−êng ë møc tÖp (file). VÒ lý thuyÕt nÕu mäi ng−êi ®Òu gi÷ kÝn ®−îc tªn vµ mËt khÈu ®¨ng ký cña m×nh th× sÏ kh«ng x¶y ra c¸c truy nhËp tr¸i phÐp. Song ®iÒu ®ã rÊt khã ®¶m b¶o trong thùc tÕ v× nhiÒu nguyªn nh©n (ch¼ng h¹n nh− do ng−êi sö dông thiÕu cÈn thËn khi chän tªn/mËt 102 khÈu dÔ d·i, c¶ nÓ ®èi víi b¹n bÌ...) lµm gi¶m hiÖu qu¶ cña líp b¶o vÖ nµy. Cã thÓ kh¾c phôc b»ng nhiÒu c¸ch, ch¼ng h¹n nh− ng−êi qu¶n trÞ m¹ng cã tr¸ch nhiÖm ®Æt mËt khÈu, hoÆc thay ®æi mËt khÈu theo thêi gian… §Ó b¶o vÖ th«ng tin truyÒn trªn m¹ng ng−êi ta sö dông ph−¬ng ph¸p m· ho¸ (encryption). D÷ liÖu ®−îc biÕn ®æi tõ d¹ng nhËn thøc ®−îc sang d¹ng kh«ng nhËn thøc ®−îc theo mét thuËt to¸n nµo ®ã (t¹o mËt m·) vµ sÏ ®−îc biÕn ®æi ng−îc l¹i (gi¶i m·) ë tr¹m nhËn. §©y lµ mét líp b¶o vÖ th«ng tin rÊt quan träng vµ ®−îc sö dông réng r·i trong m«i tr−êng m¹ng. B¶o vÖ vËt lý (physical protect): Nh»m ng¨n c¶n c¸c truy nhËp vËt lý bÊt hîp ph¸p vµo hÖ thèng. Th−êng dïng c¸c biÖn ph¸p truyÒn thèng nh− ng¨n cÊm tuyÖt ®èi ng−êi kh«ng phËn sù vµo phßng ®Æt m¸y m¹ng, dïng æ kho¸ trªn m¸y tÝnh (ng¾t nguån ®iÖn ®Õn mµn h×nh vµ bµn phÝm nh−ng vÉn gi÷ liªn l¹c trùc tuyÕn gi÷a m¸y tÝnh víi m¹ng, hoÆc cµi c¬ chÕ b¸o ®éng khi cã truy nhËp vµo hÖ thèng, hoÆc dïng c¸c m¸y tr¹m kh«ng cã æ ®Üa mÒm... §Ó b¶o vÖ tõ xa mét m¸y tÝnh hoÆc cho c¶ mét m¹ng néi bé (intranet), ng−êi ta th−êng dïng c¸c hÖ thèng ®Æc biÖt lµ t−êng löa (fire wall). Chøc n¨ng cña t−êng löa lµ ng¨n chÆn c¸c th©m nhËp tr¸i phÐp (theo danh s¸ch truy nhËp x¸c ®Þnh tr−íc) vµ thËm chÝ cã thÓ “läc” bá c¸c gãi tin mµ ta kh«ng muèn göi ®i hoÆc nhËn vµo v× nh÷ng lÝ do nµo ®ã. Ph−¬ng thøc b¶o vÖ nµy ®−îc sö dông nhiÒu trong m«i tr−êng liªn m¹ng Internet. 3.2.5 HÖ thèng dù phßng Sai sãt trong hÖ thèng cho dï lµ rÊt nhá, còng cã thÓ lµm tª liÖt toµn bé hÖ thèng thanh to¸n giao dÞch chøng kho¸n. V× thÕ cÇn ph¶i cã hÖ thèng dù phßng ®Ó gi¶m thiÓu hoÆc lo¹i trõ kh¶ n¨ng sai sãt cña hÖ thèng kho Ph−¬ng ph¸p x©y dùng hÖ thèng dù phßng: ♦ CÊu tróc cña phÇn cøng dù phßng: sö dông thiÕt bÞ nh©n ®«i quan träng cho hÖ thèng phÇn cøng nh− CPU, §Üa, Bé nhí vµ ®−êng truyÒn tin. HiÖn nay cã nhiÒu hÖ thèng m¸y ®iÖn to¸n cã bé phËn ®−îc nh©n ®«i. 103 ♦ CÊu tróc dù phßng hç trî: Hai hÖ thèng chÝnh th−êng cã chung ho¹t ®éng nh−ng khi mét hÖ thèng ngõng ho¹t ®éng th× hÖ thèng cßn l¹i tiÕp tôc ho¹t ®éng mét m×nh. ♦ CÊu tróc song song hÖ thèng dù phßng: X©y dùng hai hÖ thèng m¸y ®iÖn to¸n cã cïng chøc n¨ng. Mét lµ hÖ thèng chÝnh vµ mét lµ hÖ thèng hç trî. HÖ thèng hç trî th−êng theo dâi ho¹t ®éng cña hÖ thèng chÝnh ®Ó kiÓm tra sai sãt cña hÖ thèng ®ång thêi ®¶m nhËn c¶ c«ng viÖc tËp hîp. ♦ CÊu tróc dù phßng theo ®Þa ®iÓm: X©y dùng hai hÖ thèng m¸y ®iÖn to¸n cã cïng chøc n¨ng vµ ®Æt hai hÖ thèng nµy t¹i c¸c ®Þa ®iÓm kh¸c nhau. Khi tÝnh to¸n quy m« vµ khèi l−îng giao dÞch cña thÞ tr−êng chøng kho¸n ViÖt Nam trong giai ®o¹n ®Çu, chóng t«i cã khuyÕn nghÞ nªn sö dông hÖ thèng dù phßng b»ng phÇn cøng hoÆc dù phßng hç trî. Bëi v× ph−¬ng ph¸p nµy sÏ cã chi phÝ thÊp, ®¬n gi¶n h¬n vµ phï hîp víi khèi l−îng giao dÞch nhá cña mét thÞ tr−êng chøng kho¸n míi ph¸t triÓn. 3.3 C¸c ®iÒu kiÖn thùc hiÖn 3.3.1 Gi¶i ph¸p vÒ m«i tr−êng ph¸p lý Khung ph¸p lý vÒ giao dÞch chøng kho¸n ®−îc x©y dùng chÆt chÏ, râ rµng vµ thèng nhÊt. C«ng nghÖ tin häc chØ thùc sù kiÓm so¸t vµ ng¨n ngõa nh÷ng rñi ro cña thanh to¸n giao dÞch chøng kho¸n mét c¸ch cã hiÖu qu¶ nÕu c¸c v¨n b¶n ph¸p quy liªn quan ®Õn giao dÞch, thanh to¸n chøng kho¸n ®−îc x©y dùng hoµn chØnh, Qu¸ tr×nh tham gia vµo ho¹t ®éng thanh to¸n bao gåm nhiÒu ®èi t−îng, vµ cã sù liªn hÖ rÊt chÆt chÏ. Khung ph¸p lý phôc vô cho c¸c ho¹t ®éng giao dÞch thanh to¸n chøng kho¸n bao gåm c¸c v¨n b¶n luËt, c¸c nghÞ ®Þnh cña chÝnh phñ, c¸c th«ng t− cña c¸c bé ngµnh liªn quan cho ®Õn c¸c quy ®Þnh, quy t¾c, quy tr×nh thùc hiÖn cña ngµnh chøng kho¸n. Cho dï ®−îc ban hµnh bëi c¸c cÊp cã thÈm quyÒn kh¸c nhau vµ ®−îc ¸p dông ë c¸c cÊp ®é kh¸c nhau, mäi quy ®Þnh cho cïng mét vÊn ®Ò liªn quan ph¶i cã sù thèng nhÊt gi÷a c¸c v¨n b¶n ®Ó qu¸ tr×nh thùc hiÖn ®−îc th«ng suèt vµ kh«ng cã m©u thuÉn. NÕu khung ph¸p lý ®−îc x©y dùng kh«ng chÝnh x¸c hoÆc kh«ng cã kh¶ n¨ng thùc thi 104 nã cã thÓ lµm t¨ng thªm nhiÒu rñi ro hoÆc kh«ng thÓ lµm th«ng suèt quy tr×nh thùc hiÖn. Khung ph¸p lý cho hÖ thèng giao dÞch thanh to¸n cÇn ph¶i ®−îc xem xÐt trªn c¸c ph¹m vi hiÖu lùc cÇn thiÕt. Ph¹m vi nµy bao gåm cho c¶ hÖ thèng thanh to¸n, cho tæ chøc trung gian, kh¸ch hµng cña hä.... VÊn ®Ò ®Æt ra lµ nh÷ng quy ®Þnh cña khung ph¸p lý cho c¸c vÊn ®Ò nh− thanh to¸n chøng kho¸n... ®· s½n sµng hay ®· cho phÐp c¸c ®èi t−îng tham gia hay ch−a. Mét vÝ dô rÊt râ rµng lµ viÖc thanh to¸n ®iÖn tö. Khi sö dông lo¹i h×nh dÞch vô nµy ®ßi hái khung ph¸p lý ph¶i ®−îc thèng nhÊt. Ch÷ ký ®iÖn tö ph¶i ®−îc ph¸p luËt b¶o vÖ cã gi¸ trÞ ph¸p lý nh− nhau ®èi víi ch÷ ký th©t. Ph¹m vi ®−îc c«ng nhËn cña ch÷ ký ®iÖn tö ph¶i cã ph¹m vi hiÖu lùc trong tÊt c¶ c¸c bªn tham gia vµo vËn hµnh hÖ thèng giao dÞch trùc tuyÕn. Nh÷ng c©u hái th−êng xuyªn ph¶i ®−îc ®Æt ra cho nh÷ng nhµ x©y dùng chÝnh s¸ch lµ : LiÖu r»ng khung ph¸p lý cã thùc sù cã kh¶ n¨ng thi hµnh c¸c giao dÞch/cã kh¶ n¨ng b¶o vÖ tµi s¶n cña kh¸ch hµng tham gia giao dÞch trùc tuyÕn/ cã phï hîp víi viÖc phi vËt chÊt ho¸ chøng kho¸n vµ chuyÓn giao chøng kho¸n theo h×nh thøc ghi sæ, / thanh to¸n theo sè d−/ theo nguyªn t¾c DVP – tiÒn hµng chuyÓn giao ®ång thêi/ quyÒn cña ng−êi h−ëng lîi... LiÖu nh÷ng quy ®Þnh ¸p dông cã phï hîp víi nh÷ng quy ®Þnh vÒ c¸c mèi quan hÖ gi÷a ng−êi vËn hµnh hÖ thèng nh÷ng ng−êi trùc tiÕp tham gia, vµ nh÷ng bªn cã liªn quan kh«ng tham gia mét c¸ch trùc tiÕp , liÖu cã thÓ vËn dông c¸c quy ®Þnh kh¸c theo h−íng phï hîp h¬n hay kh«ng... 3.3.2 Gi¶i ph¸p cho nguån nh©n lùc Nh©n lùc ®Ó vËn hµnh vµ qu¶n lý ho¹t ®éng cña mét hÖ thèng thanh to¸n chøng kho¸n vÉn ®−îc coi lµ vÊn ®Ò quan träng vµ lµ yÕu tè quyÕt ®Þnh ®Õn thµnh c«ng cña lo¹i h×nh giao dÞch nµy.T¸c ®éng cña toµn cÇu ho¸ vµ ph¸t triÓn cña th«ng tin liªn l¹c ®· lµm biÕn ®æi c¸c thÞ tr−êng tµi chÝnh trªn toµn cÇu th«ng qua viÖc ph¸t triÓn c¸c s¶n phÈm vµ dÞch vô míi. V× thÕ c¸c chøc n¨ng vµ kü n¨ng cÇn thiÕt cña c¸c chuyªn gia ho¹t ®éng trªn thÞ tr−êng cÇn ph¶i b¾t kÞp víi thÞ tr−êng tµi chÝnh toµn cÇu th−êng xuyªn thay ®æi. 105 Tham gia vµo ho¹t ®éng kiÓm so¸t rñi ro thanh to¸n, trong ®iÒu kiÖn cña tiÕn bé khoa häc c«ng nghÖ, ®ßi hái mçi c¸ nh©n cã tr×nh ®é hiÓu biÕt nhÊt ®Þnh vÒ c«ng nghÖ tin häc. Tuú theo vÞ trÝ tham gia mµ yªu cÇu vÒ møc ®é hiÓu biÕt còng rÊt kh¸c nhau. Cã thÓ chia thµnh c¸c cÊp ®é kh¸c nhau nh− sau: − C¸n bé trùc tiÕp vËn hµnh hÖ thèng thanh to¸n − C¸n bé trong c¸c c¬ quan qu¶n lý − Chuyªn gia qu¶n lý vµ ph¸t triÓn hÖ thèng Ng−êi sö dông hay ng−êi ®Çu t− lµ nh÷ng ng−êi ë cÊp ®é thÊp nhÊt vÒ yªu cÇu hiÓu biÕt vÒ c«ng nghÖ trong hÖ thèng giao dÞch vµ thanh to¸n chøng kho¸n. Yªu cÇu tèi thiªu ®Ó cã thÓ tham gia vµo hÖ thèng thanh to¸n lµ ph¶i cã hiÓu biÕt c¬ b¶n vÒ c¸c thao t¸c khi vËn hµnh m¸y tÝnh vµ n¾m ®−¬c quy tr×nh thao t¸c sö dông c¸c lÖnh trong c¸c ch−¬ng tr×nh ®· ®−îc lËp tr×nh s½n. §Ó lµm ®−îc ®iÒu nµy, chóng ta cÇn chó ý nh÷ng vÊn ®Ò sau: − CÇn cã chiÕn l−îc phæ cËp kiÕn thøc vµ ®µo t¹o th−êng xuyªn ®Ó gióp c¸n bé vËn hµnh ®−îc cËp nhËt kiÕn thøc vµ lµm quen víi c¸c ch−¬ng tr×nh míi. §iÒu nµy sÏ gióp cho ng−êi sö dông cuèi cïng - ng−êi ®Çu t− c¶m thÊy kh«ng cã c¶n trë khi tham gia vµo c¸c ho¹t ®éng giao dÞch vµ thanh to¸n chøng kho¸n − C«ng t¸c ®µo t¹o ph¶i ®−îc tiÕn hµnh th−êng xuyªn v× c«ng nghÖ míi th−êng xuyªn thay ®æi. Nh÷ng kiÕn thøc vÒ chøng kho¸n, vÒ c«ng nghÖ còng ngµy cµng ph¸t triÓn. H¬n n÷a, nh÷ng rñi ro tiÒm tµng theo sù ph¸t triÓn cña c«ng nghÖ cÇn ®−îc c¶nh b¸o tíi giíi ®Çu t− khi tiÕn hµnh giao dÞch trùc tuyÕn. − C¸c h×nh thøc ®µo t¹o cho ng−êi sö dông cuèi cïng cÇn ®−îc thùc hiÖn linh ho¹t theo nhiÒu h×nh thøc vµ ph¶i hÕt søc ®a d¹ng trong c¸ch thøc tæ chøc. C¸ch thùc hiÖn cã thÓ lµ tæ chøc ®µo t¹o tËp trung theo kho¸ häc dµi h¹n hay ng¾n h¹n, theo c¸ch qu¶ng c¸o, th«ng b¸o, h−íng dÉn; cã thÓ thùc hiÖn t¹i chç hoÆc theo ph−¬ng thøc th«ng qua m¹ng m¸y tÝnh... C¸n bé thuéc c¸c c¬ quan qu¶n lý lµ c¸c c¬ quan x©y dùng chÝnh s¸ch trong lÜnh vùc giao dÞch thanh to¸n chøng kho¸n. Sù hiÓu biÕt vÒ c«ng nghÖ ë møc ®é nhÊt ®Þnh gióp hä ®−a ra nh÷ng chÝnh s¸ch ®óng vµ phï hîp víi c¸c ®iÒu kiÖn 106 giao dÞch. §éi ngò c¸n bé trong c¸c c¬ quan nµy còng ph¶i ®−îc trang bÞ nh÷ng hiÓu biÕt nhÊt ®Þnh vÒ c«ng nghÖ th«ng tin. KiÕn thøc vÒ c«ng nghÖ ®èi víi nh÷ng nhµ qu¶n lý lµ nh»m cung cÊp cho hä nh÷ng nhËn thøc vÒ nh÷ng ®iÒu lµm ®−îc vµ kh«ng thÓ lµm ®−îc khi x©y dùng c¸c chÝnh s¸ch liªn kÕt hay nh÷ng quy ®Þnh vÒ thao t¸c vËn hµnh hÖ thèng nh»m khai th¸c nh÷ng th«ng tin trong hÖ thèng, ®¶m b¶o nh÷ng chÝnh s¸ch ®−îc x©y dùng ph¶i phï hîp víi nh÷ng ®iÒu kiÖn thùc tÕ vÒ hiÖn tr¹ng c«ng nghÖ tin häc vµ ph¶i ®¶m b¶o kh¶ n¨ng vËn hµnh an toµn æn ®Þnh cho c¸c ho¹t ®éng giao dÞch vµ thanh to¸n chøng kho¸n. Khi x©y dùng nh÷ng quy ®Þnh cã liªn quan ®Õn thanh to¸n chøng kho¸n, ng−êi x©y dùng chÝnh s¸ch ph¶i nhËn thøc tÝnh ®éng cña c«ng nghÖ th«ng tin vµ ph¶i l−êng tr−íc nh÷ng ph¸t triÓn cña lÜnh vùc nµy ®−îc ¸p dông trong ®Ó kiÓm so¸t hay ng¨n ngõa nh÷ng rñi ro ph¸t sinh. Cã nh− vËy khi c¸c chÝnh s¸ch ®−îc x©y dùng míi ®¶m b¶o sù mÒm dÎo vµ linh ho¹t, ®Ó phï hîp víi nh÷ng nh÷ng vÊn ®Ò ph¸t sinh vµ ph¸t triÓn trong lÜnh vùc c«ng nghÖ tin häc Chuyªn gia qu¶n lý vµ ph¸t triÓn hÖ thèng lµ nh÷ng ®èi t−îng quan träng nhÊt trong viÖc ®¶m b¶o hÖ thèng giao dÞch thanh to¸n chøng kho¸n cã ®ñ ®iÒu kiÖn ®−îc ®−a vµo triÓn khai vµ vËn hµnh ®−îc su«n sÎ. Trong sè c¸c nhiÖm vô ®Æt ra hiÖn nay, cÊp b¸ch nhÊt lµ nhiÖm vô bæ sung c¶ vÒ sè l−îng vµ chÊt l−îng ®éi ngò c¸n bé c«ng nghÖ th«ng tin. Uû ban Chøng kho¸n Nhµ n−íc cÇn ph¶i cã chÝnh s¸ch ®Ó kh«ng ngõng n©ng cao tr×nh ®é tin häc cho sè c¸n bé tin häc hiÖn ®ang ho¹t ®éng trong ngµnh. §i ®«i víi ®iÒu nµy, cÇn ph¶i ®Ò ra chiÕn l−îc thu hót thªm nhiÒu c¸n bé tin häc cã tµi n¨ng tham gia ho¹t ®éng trong lÜnh vùc chøng kho¸n vµ thÞ tr−êng chøng kho¸n. §iÒu nµy lµ cÇn thiÕt cho thÞ tr−êng vèn ViÖt Nam v× nhiÒu chuyªn gia cã chuyªn m«n cao sÏ mang l¹i kh¶ n¨ng s½n sµng ®¸p øng víi nhu cÇu biÕn ®éng nhanh cña thÞ tr−êng. §ång thêi, do tÝnh phøc t¹p ngµy cµng t¨ng cña c¸c thÞ tr−êng ngµy nay, c¸c kü n¨ng vÒ c«ng nghÖ th«ng tin cÇn ph¶i ®−îc t¨ng c−êng vµ ®µo t¹o nhiÒu h¬n n÷a. Mét sè biÖn ph¸p sau ®©y cÇn ph¶i sím ®−îc triÓn khai : 107 • §Þnh kú ph¶i cã sù kiÓm tra vµ tiÕn hµnh ®µo t¹o l¹i vÒ c«ng nghÖ th«ng tin. Nhanh chãng bæ sung vµ cËp nhËt c¸c kiÕn thøc vÒ tin häc khi cã sù thay ®æi vÒ c«ng nghÖ. §èi víi nh÷ng nh©n viªn phô tr¸ch m¶ng c«ng nghÖ th«ng tin th× ph¶i cã chÝnh s¸ch ®µo t¹o chuyªn s©u, nh− lµ cö ®i ®µo t¹o n©ng cao tr×nh ®é dµi h¹n ë trong n−íc vµ ë n−íc ngoµi. Trong khi x©y dùng ch−¬ng tr×nh ®µo t¹o vÒ c«ng nghÖ th«ng tin ph¶i ®Æc biÖt chó ý ch−¬ng tr×nh ®µo t¹o vÒ c«ng nghÖ phÇn mÒm, vÒ qu¶n trÞ vµ khai th¸c hÖ thèng ®Ó tiÕn tíi lµm chñ c«ng nghÖ • KhuyÕn khÝch thu hót c¸n ®éi ngò cã n¨ng lùc vÒ CNTT. CÇn tiÕn hµnh hµng lo¹t c¸c biÖn ph¸p ®Ó thu hót c¸c lùc l−îng trÎ tin häc míi ra tr−êng tham gia vµo ho¹t ®éng c«ng nghÖ ngµnh chøng kho¸n. C¸c biÖn ph¸p nh− chÝnh s¸ch l−¬ng th−ëng, ®iÒu kiÖn lµm viÖc, −u ®·i vÒ ®µo t¹o trong vµ ngoµi n−íc... cÇn ®−îc ¸p dông th−êng xuyªn vµ linh ho¹t. KhuyÕn khÝch viÖc mêi c¸c gi¸o s− vµ c¸c chuyªn gia c«ng nghÖ th«ng tin tõ c¸c tr−êng ®¹i häc hoÆc tõ ngµnh kh¸c tham gia c¸c ®Ò tµi nghiªn cøu hay ®ãng gãp cho viÖc ph¸t triÓn c«ng nghÖ trong ngµnh chøng kho¸n • Båi d−ìng c¸c nghiÖp vô cã liªn quan lµ nhiÖm vô kh«ng thÓ coi th−êng ®èi víi c¸c c¸n bé tin häc. §Æc biÖt ®èi víi nh÷ng c¸n bé viÕt ch−¬ng tr×nh, cÇn ph¶i th−êng xuyªn trang bÞ thªm vÒ c¸c kiÕn thøc nghiÖp vô trong ngµnh chøng kho¸n, vÒ kiÓm to¸n, vÒ luËt... ®Ó hoµn thiÖn kiÕn thøc nh»m ®¸p øng cho yªu cÇu x©y dùng ch−¬ng tr×nh c«ng nghÖ. Ngoµi ra, cÇn cã kÕ hoach th−êng xuyªn ®Ó n©ng cao tr×nh ®é tiÕng Anh cho ®éi ngò c¸n bé nµy ®Ó cã kh¶ n¨ng n¾m b¾t nhanh vµ tiÕp cËn c«ng nghÖ míi. 3.3.3 Gi¶i ph¸p vÒ nguån tµi chÝnh §Ó triÓn khai thµnh c«ng nh÷ng øng dông cña c«ng nghÖ tin häc nh»m kiÓm so¸t vµ h¹n chÕ nh÷ng rñi ro trong thanh to¸n giao dÞch chøng kho¸n cÇn ph¶i cã nguån tµi chÝnh t−¬ng ®èi lín. Nguån kinh phÝ nµy ®−îc dïng ®Ó ®Çu t− cho h¹ tÇng c«ng nghÖ, cho viÖc x©y dùng vµ ph¸t triÓn c¸c phÇn mÒm øng 108 dông, ®Ó ®µo t¹o c¸n bé sö dông vµ vËn hµnh hÖ thèng, tuyªn truyÒn vµ phæ biÕn kiÕn thøc c¬ b¶n vÒ sö dông cho ®«ng ®¶o c«ng chóng ®Çu t−.... Tham gia vµo viÖc x©y dùng vµ ph¸t triÓn hÖ thèng, kh«ng chØ cã TTGDCK, c¸c c«ng ty chøng kho¸n, c¸c tæ chøc liªn quan ®Õn thanh to¸n nh− ng©n hµng chØ ®Þnh, ng©n hµng l−u ký.... Mçi tæ chøc nµy tuy cã nh÷ng quan hÖ ë møc ®é kh¸c nhau nh−ng ®Òu cã tr¸ch nhiÖm ®Çu t− trong ph¹m vi cña m×nh qu¶n lý ®Ó ®¸p øng yªu cÇu chung cña hÖ thèng. Víi ph−¬ng ch©m qu¶n lý tËp trung, tr¸ch nhiÖm ®Çu t− cña ngµnh chøng kho¸n lµ chÝnh, ®−îc coi lµ quan träng nhÊt vµ ®−îc tËp trung chñ yÕu ®Ó xem xÐt trong néi dung cña nghiªn cøu khoa häc nµy. §èi víi UBCKNN, bao gåm c¶ c¸c Trung t©m giao dÞch chøng kho¸n, cã thÓ liÖt kª c¸c nguån kinh phÝ dïng ®Ó x©y dùng vµ triÓn khai c«ng nghÖ phôc vô cho ho¹t ®éng thanh to¸n giao dÞch chøng kho¸n nh− sau: − Nguån vèn ®Çu t− tõ ng©n s¸ch nhµ n−íc; − Nguån vèn ®Çu t− tõ c¸c tæ chøc tham gia hÖ thèng; − Nguån thu tõ lÖ phÝ sö dông ®−îc t¸i ®Çu t−; − Nguån tµi trî cña c¸c tæ chøc n−íc ngoµi; − Nguån kinh phÝ do liªn kÕt; Nguån kinh phÝ ®Çu t− tõ ng©n s¸ch Nhµ n−íc vÉn ®−îc coi lµ nguån kinh phÝ quan träng nhÊt vµ lín nhÊt. Do ®Çu t− cho hÖ thèng ph¶i cÇn mét nguån kinh phÝ rÊt lín trong khi thÞ tr−êng ViÖt nam vÉn cßn rÊt nhá nªn viÖc tr«ng chê nguån kinh phÝ thu tõ phÝ vµ lÖ phÝ tõ c¸c thµnh viªn thÞ tr−êng lµ kh«ng ®ñ. C¸c nguån kinh phÝ kh¸c còng bÞ h¹n chÕ vµ rµng buéc nhiÒu ®iÒu kiÖn. V× vËy, Nhµ n−íc ph¶i chó träng ®Çu t− ban ®Çu cho ngµnh chøng kho¸n ®Ó ph¸t triÓn h¹ tÇng phôc vô cho ho¹t ®éng thanh to¸n giao dÞch chøng kho¸n. CÇn chó träng ®Õn nguån thu tõ phÝ ®Ó t¸i ®Çu t− cho hÖ thèng Trong giai ®o¹n ban ®Çu, nguån kinh phÝ tõ chÝnh phñ ®−îc coi lµ lín nhÊt vµ quan träng nhÊt nh−ng l¹i kÐm linh ho¹t do ph¶i tu©n thñ c¸c quy ®Þnh vÒ ®Çu t− cña nhµ n−íc nh−: ph¶i cã kÕ ho¹ch tõ ®Çu n¨m, phô thuéc vµo ®iÒu kiÖn cña ng©n s¸ch nhµ n−íc hµng n¨m, ®iÒu kiÖn gi¶i ng©n.... V× vËy, cÇn cã kÕ ho¹ch chñ ®éng 109 trong nguån kinh phÝ ®Çu t− vµ gi¶m nhÑ g¸nh nÆng cho ng©n s¸ch nhµ n−íc. Muèn vËy, ph¶i cã kÕ ho¹ch triÓn khai thu phÝ tõ viÖc sö dông hÖ thèng vµ c¸c dÞch vô cã liªn quan. Trong t−¬ng lai, khi khèi l−îng giao dÞch cña thÞ tr−êng t¨ng lªn, sè l−îng thµnh viªn ph¸t triÓn nhiÒu th× nguån thu nµy lµ rÊt quan träng ®Ó t¸i ®Çu t− cho hÖ thèng v× tÝnh æn ®Þnh vµ chñ ®éng do nã mang l¹i CÇn hÕt søc tranh thñ nguån tµi chÝnh mang l¹i tõ viÖc hîp t¸c quèc tÕ víi c¸c tæ chøc n−íc ngoµi còng nh− tõ sù liªn kÕt hîp t¸c c¸c c«ng ty trong vµ ngoµi n−íc. C¸c tæ chøc n−íc ngoµi th−êng xuyªn cã sù hç trî vÒ tµi chÝnh còng nh− kü thuËt ®èi víi c¸c thÞ tr−êng míi. Nguån trî gióp nµy cã thÓ kh«ng lín nh−ng ®«i khi rÊt cã ý nghÜa, ®Æc biÖt trong c¸c dù ¸n ®µo t¹o. §ång thêi cÇn hÕt søc tranh thñ ®èi t¸c n−íc ngoµi vÒ kü thuËt còng lµ mét gi¶i ph¸p rÊt hiÖu qu¶ nh»m gi¶m bít chi phÝ ®Çu t− ban ®Çu ph¶i bá ra ®Ó ph¸t triÓn hÖ thèng. C¸c h×nh thøc hîp t¸c nh− cho thuª c«ng nghÖ, chuyÓn giao c«ng nghÖ, hîp t¸c cïng ®Çu t− ph¸t triÓn c«ng nghÖ vµ cïng khai th¸c thÞ tr−êng... cÇn ®−îc nghiªn cøu kü vµ vËn dông thËn träng còng lµ nh÷ng gi¶i ph¸p hay ®Ó gi¶m bít g¸nh nÆng ®Çu t− ban ®Çu cho ngµnh chøng kho¸n. 110 KÕt luËn §¶m b¶o vËn hµnh thÞ chøng kho¸n an toµn vµ hiÖu qu¶ lµ mét trong nh÷ng môc tiªu hµng ®Çu cña ngµnh chøng kho¸n. Ho¹t ®éng thanh to¸n giao dÞch chøng kho¸n lµ mét trong nh÷ng ho¹t ®éng cèt lâi cña thÞ tr−êng nªn cµng cÇn cã yªu cÇu rÊt cao vÒ qu¶n lý vµ phßng ngõa rñi ro. C«ng nghÖ tin häc lµ mét gi¶i ph¸p v« cïng quan träng ®Ó ®¹t ®−îc môc tiªu nãi trªn. Nh÷ng thÞ tr−êng ph¸t triÓn ®Òu cã nh÷ng gi¶i ph¸p cô thÓ ®Ó sö dông c«ng nghÖ tin häc trong viÖc kiÓm so¸t vµ ng¨n ngõa nh÷ng rñi ro trong ho¹t ®éng thanh to¸n giao dÞch chøng kho¸n. Dï c¸ch thøc tæ chøc mét trung t©m l−u ký vµ thanh to¸n bï trõ cña c¸c thÞ tr−êng nh− Mü, NhËt, Hµn Quèc, Trung Quèc hay Thailand... cã nh÷ng ®iÓm ®Æc thï kh¸c nhau, nh−ng tÊt c¶ c¸c quy tr×nh cña quy tr×nh thanh to¸n bï trõ chøng kho¸n ®Òu cã c«ng nghÖ tham gia mét c¸ch tÝch cùc. Yªu cÇu chung cña c«ng nghÖ lµ ph¶i cã mét h¹ tÇng c«ng nghÖ thèng nhÊt vµ ®ñ m¹nh ®Ó cã kh¶ n¨ng liªn kÕt c¸c hÖ thèng riªng biÖt . cïng vËn hµnh th«ng suèt trong quy tr×nh thùc hiÖn thanh to¸n giao dÞch chøng kho¸n. Ngoµi ra, hÖ thèng c«ng nghÖ nµy ph¶i ®¶m b¶o møc ®é an toµn tuyÖt ®èi vÒ nh÷ng th«ng tin giao dÞch vµ thanh to¸n liªn quan ®Õn kh¸ch hµng, ®Õn c¸c c«ng ty vµ c¸c bªn tham gia vµo hÖ thèng. Sö dông c«ng nghÖ tin häc ®Ó phßng ngõa rñi ro trong thanh to¸n giao dÞch chøng kho¸n trªn thÞ tr−êng chøng kho¸n ViÖt Nam b−íc ®Çu chó träng nh−ng vÉn cßn ë møc ®é thÊp vµ s¬ sµi. §Çu t− hµng n¨m cho c«ng nghÖ trong ngµnh chøng kho¸n cßn ë møc rÊt thÊp so víi yªu cÇu. §éi ngò c¸n bé tin häc ch−a ®−îc khuyÕn khÝch vµ ®Çu t− tho¶ ®¸ng. M«i tr−êng ph¸p lý cßn thiÕu vµ ch−a ®ång bé; ngoµi ra thãi quen t©m lý hay nh÷ng ®Þnh kiÕn b¶o thñ khi ¸p dông h×nh thøc giao dÞch míi... lu«n lµ nh÷ng rµo c¶n cÇn cã thêi gian ®Ó kh¾c phôc. Tuy nhiªn, vÊn ®Ò sö dông c«ng nghÖ ®Ó phßng ngõa rñi ro trong thanh to¸n giao dÞch chøng kho¸n cÇn ph¶i ®−îc coi träng vµ trë thµnh chiÕn l−îc cho ngµnh chøng kho¸n. ViÖc ®Çu tiªn lµ ph¶i x©y dùng mét Trung t©m l−u ký, thanh to¸n bï trõ chøng kho¸n ®éc lËp. Trung t©m nµy ph¶i ®−îc trang bÞ c«ng 111 nghÖ hiÖn ®¹i, ®¸p øng c¸c yªu cÇu liªn kÕt vµ ®¶m b¶o th«ng suèt c¸c quan hÖ giao dÞch víi ®¬n vÞ vµ c¸c tæ chøc kh¸c nh− ng©n hµng, c«ng ty chøng kho¸n, TTGDCK... trong quy tr×nh thùc hiÖn thanh to¸n giao dÞch chøng kho¸n. Ngoµi ra, mét lo¹t c¸c biÖn ph¸p tiÕp theo nh− hoµn chØnh khung ph¸p lý, chiÕn l−îc ®µo t¹o nh©n lùc, t×m kiÕm nguån kinh phÝ... ®Ó phôc vô cho viÖc tèi −u ho¸ hÖ thèng c«ng nghÖ, gióp cho hÖ thèng nµy tham gia ngµy cµng tèt h¬n vµo viÖc kiÕm so¸t vµ ng¨n ngõa nh÷ng rñi ro trong viÖc thanh to¸n giao dÞch chøng kho¸n. 112 113 phô lôc Phô lôc 1: Thêi gian biÓu thùc hiÖn giao dÞch thanh to¸n chøng kho¸n T+3 TTGDCK NHC§TT Cty CK Ngµy T 8h - 11h -Thùc hiÖn giao dÞch vµ x¸c nhËn giao dÞch Thùc hiÖn giao dÞch vµ x¸c nhËn giao dÞch 13h30-16h30 - Phßng L−u ký bï trõ vµ in chøng tõ thanh to¸n göi NHC§TT vµ c¸c c«ng ty CK - NhËn chøng tõ thanh to¸n - Bï trõ t¹i c«ng ty vµ nhËn chøng tõ thanh to¸n cña TTGDCK chuyÓn sang. Ngµy T+1 8h-11h ChuyÓn kho¶n theo yªu cÇu cña c«ng ty CK ChuyÓn kho¶n theo yªu cÇu cña c«ng ty CK Yªu cÇu TTGDCK vµ NHC§TT chuyÓn kho¶n tiÒn vµ CK vµo c¸c TK TTBT cña c«ng ty. 13h30-15h30 -ChuyÓn kho¶n CK tõ TK TTBT cña c«ng ty ph¶i giao CK sang TK TTBT cña TTGDCK. - ChuyÓn kho¶n tiÒn tõ TK TTBT cña c«ng ty ph¶i giao tiÒn sang TK TTBT cña TTGDCK (tr−êng hîp cã ®ñ tiÒn ®Ó chuyÓn). - Tr−êng hîp kh«ng ®ñ tiÒn, NHC§TT th«ng b¸o cho TTGDCK vµ c«ng ty thiÕu tiÒn. 15h30 - - NhËn th«ng b¸o cña NHC§TT, yªu cÇu c«ng 114 16h30 ty CK bæ sung sè tiÒn cßn thiÕu. - Bæ sung sè thiÕu. Ngµy T+2 8h-9h - KiÓm tra tiÒn trªn tµi kho¶n cña c«ng ty thiÕu, nÕu vÉn ch−a ®ñ tiÒn th× b¸o cho TTGDCK. - §¶m b¶o cã tiÒn ®Ó thanh to¸n. 9h- 11h -Lµm thñ tôc sö dông QHTTT. 13h30-14h Ra lÖnh cho NHC§TT trÝch tiÒn QHTTT - ChuyÓn kho¶n tiÒn tõ QHTTT sang TK TTBT cña TTGDCK. 14h-14h30 §èi chiÕu kiÓm tra víi NHC§TT - §èi chiÕu kiÓm tra víi TTGDCK. 14h30-16h30 - Ra lÖnh cho NHC§TT chuyÓn tiÒn tõ TK TTBT cña TTGDCK qua TK TTBT tiÒn cña Cty CK nhËn tiÒn. - Thùc hiÖn chuyÓn kho¶n CK tõ TK TTBT cña TTGDCK tõ TK TTBT CK cña Cty bªn nhËn vµ b¸o cã cho Cty. - Thùc hiÖn chuyÓn kho¶n tiÒn tõ TK TTBT cña TTGDCK qua TK TTBT tiÒn cña Cty CK nhËn tiÒn. - B¸o c¸o kÕt qu¶ cho TTGDCK. - B¸o cã cho Cty CK nhËn tiÒn. Ngµy T+3 ChuyÓn kho¶n theo yªu cÇu cña Cty CK ChuyÓn kho¶n theo yªu cÇu cña Cty CK Ph©n bæ l¹i tiÒn vµ CK cho c¸c nhµ ®Çu t−. Phô lôc 2: S¬ ®å lu©n chuyÓn tiÒn TK TTBT cña TTGDCK TK CBTT cña Cty giao tiÒn TK TTBT Cty giao tiÒn TK TGGD CK cña ng−êi giao tiÒn sè rßng theo kÕt qu¶ Cty tù bï trõ sè rßng theo chøng tõ t.to¸n sè rßng theo chøng tõ t.to¸n sè thiÕu hôt TK QHTTT (1) (3) (2) (6) (3') TK TGGDCK cña ng−êi nhËn tiÒn TK TTBT Cty nhËn tiÒn sè rßng theo chøng tõ t.to¸n sè rßng theo chøng tõ t.to¸n (5) (4) TK CBTT cña Cty nhËn tiÒn sè ®−îc nhËn TK TGGD CK cña ng−êi nhËn tiÒn (6) sè ®−îc nhËn TK TGGDCK cña ng−êi ph¶i giao tiÒn sè rßng theo kÕt qu¶ Cty tù bï trõ (1) (1) ChuyÓn tiÒn tõ tµi kho¶n tiÒn göi giao dÞch chøng kho¸n cña ng−êi ph¶i giao tiÒn sang tµi kho¶n chuÈn bÞ thanh to¸n cña c«ng ty chøng kho¸n (sè rßng theo kÕt qu¶ c«ng ty tù bï trõ cho c¸c nhµ ®Çu t− vµ cho chÝnh c«ng ty). (2) ChuyÓn tiÒn tõ tai kho¶n chuÈn bÞ thanh to¸n cña c«ng ty ph¶i giao tiÒn sang tµi kho¶n TTBT cña c«ng ty (sè rßng theo chøng tõ thanh to¸n). (3) ChuyÓn tiÒn tõ tµi kho¶n TTBT cña c«ng ty ph¶i giao tiÒn sang tµi kho¶n TTBT cña TTGDCK (sè rßng theo chøng tõ thanh to¸n). (3’) ChuyÓn tiÒn tõ tµi kho¶n QHTTT sang tµi kho¶n TTBT cña TTGDCK (sè thiÕu hôt). (4) ChuyÓn tiÒn tõ tµi kho¶n TTBT cña TTGDCK sang tµi kho¶n TTBT cña c«ng ty ®−îc nhËn tiÒn (theo chøng tõ thanh to¸n). (5) ChuyÓn tiÒn tõ tµi kho¶n TTBT cña c«ng ty ®−îc nhËn tiÒn sang tµi kho¶n chuÈn bÞ thanh to¸n. (6) ChuyÓn tiÒn tõ tµi kho¶n chuÈn bÞ thanh to¸n sang tµi kho¶n tiÒn göi giao dÞch chøng kho¸n cña nh÷ng ng−êi ®−îc nhËn tiÒn (sè rßng theo kÕt qu¶ c«ng ty tù bï trõ). 115 Phô lôc 3: S¬ ®å lu©n chuyÓn Chøng kho¸n TK TTBT cña TTGDCK TK CBTT cña Cty giao CK TK TTBT Cty giao CK TK göi CK cña ng−êi giao CK sè rßng theo kÕt qu¶ Cty tù bï trõ sè rßng theo chøng tõ t.to¸n sè rßng theo chøng tõ t.to¸n (1) (3) (2) (6) TK göi CK cña ng−êi nhËn CK TK TTBT Cty nhËn CK sè rßng theo chøng tõ t.to¸n sè rßng theo chøng tõ t.to¸n (5) (4) TK CBTT cña Cty nhËn CK sè ®−îc nhËn TK göi CK cña ng−êi nhËn CK (6) sè ®−îc nhËn TK göi CK cña ng−êi giao CK sè rßng theo kÕt qu¶ Cty tù bï trõ (1) (1) ChuyÓn CK tõ tµi kho¶n göi CK cña ng−êi ph¶i giao CK sang tµi kho¶n chuÈn bÞ thanh to¸n cña c«ng ty chøng kho¸n (sè rßng theo kÕt qu¶ c«ng ty tù bï trõ cho c¸c nhµ ®Çu t− vµ cho chÝnh c«ng ty). (2) ChuyÓn CK tõ tai kho¶n chuÈn bÞ thanh to¸n cña c«ng ty ph¶i giao CK sang tµi kho¶n TTBT cña c«ng ty (sè rßng theo chøng tõ thanh to¸n). (3) ChuyÓn tiÒn tõ tµi kho¶n TTBT cña c«ng ty ph¶i giao CK sang tµi kho¶n TTBT cña TTGDCK (sè rßng theo chøng tõ thanh to¸n). (4) ChuyÓn CK tõ tµi kho¶n TTBT cña TTGDCK sang tµi kho¶n TTBT cña c«ng ty ®−îc nhËn CK (theo chøng tõ thanh to¸n). (5) ChuyÓn CK tõ tµi kho¶n TTBT cña c«ng ty ®−îc nhËn CK sang tµi kho¶n chuÈn bÞ thanh to¸n. (6) ChuyÓn CK tõ tµi kho¶n chuÈn bÞ thanh to¸n sang tµi kho¶n göi chøng kho¸n cña nh÷ng ng−êi ®−îc nhËn CK (sè rßng theo kÕt qu¶ c«ng ty tù bï trõ). 116 Phô Lôc 4: Quy tr×nh thanh to¸n bï trõ ¸p dông cho c¸c giao dÞch th«ng th−êng C«ng ty CK mua (X) C«ng ty CK b¸n (Y) Phßng giao dÞch Trung t©m Giao dÞch Phßng §K-TTBT-LKCK Bé phËn TTBT Ng©n hµng chØ ®Þnh (1) Trung t©m Giao dÞch Phßng §K-TTBT-LKCK Bé phËn LKCK TK X TTGD TK Y (4) (6) (1) (3) TK Y (4) (2) (1) TTGD (5)(7) TK X (5)(7) (4) (2) (3) 117 118 119 120 121 122 123 Tµi liÖu tham kh¶o PhÇn tiÕng ViÖt 1. Gi¸o tr×nh c«ng nghÖ phÇn mÒm, BFC, 1999 2. Tµi liÖu phÇn mÒm iBrokerMaster, Intergra – Pacific, 2001 3. B¸o c¸o dù ¸n trî gióp thµnh lËp Së giao dÞch chøng kho¸n ViÖt Nam, Së giao dÞch chøng kho¸n Hµn Quèc (KSE), 7/1997 4. T¹p chÝ Tin häc vµ §êi sèng c¸c sè n¨m 2003 vµ 2004 PhÇn tiÕng anh 5. The Guide to Custody in World Market 2000 6. KSD Handbook, 2000 7. TSCD Handbook, Third Edition 8. Taiwan Securities Central Deposiory, 2000 apri¸ntudy of International Clearing and Settlement, The Clearing and Settlement Process in Major World Markets 9. The Stock Market in Thailand 10. Study of International Clearing and Settlement , Trends. 11. Study of International Clearing and Settlement, Market Break Reports 12. Study of International Clearing and Settlement, Risk factors in the Clearing and Settlement Process. 13. Study of International Clearing and Settlement, Executive Summary 14. Custody services in Asia 15. Central Depository System 16. Study of International Clearing and Settlement, Foreign Perspective. 17. William, T(1998); Learning Javascript, Waite Group Press. 18. HP Co.ltd(1999); Virtual Private Network, Singapore. 19. VNPT(1997); Frame Relay& ISDN Net work. 20. Packet Magazin, Cisco systems users magazin, isueses on 2001 and 2002 21. Developer’s Guide Visual Basic 6, Microsoft Press, 1999 22. Oracle Documentation Online 8i, Oracle Corporation, 1999 23. Microsoft Windows 2000 Server, Microsoft Press, 2000 124 24. Greer, T (1999); Understanding Intranet, Microsoft Press. C¸c Web site: 25. 26. 27. 28. 29. 30. 31. 32. 33. 125