Luận văn Một số giải pháp nhằm nâng cao hiệu quả hoạt động kinh doanh ngoại tệ tại Ngân hàng thương mại cổ phần Xuất Nhập Khẩu Việt Nam

LỜI MỞ ĐẦU I – TÍNH CẤP THIẾT CỦA ĐỀ TÀI Tiếp tục thực hiện chính sách kinh tế mở cửa, tạo đà cho Việt Nam phát triển và hội nhập với Thế giới, Chính phủ luôn xác định chính sách kinh tế đối ngoại là “đa dạng hoá và đa phương hoá các quan hệ kinh tế với mọi quốc gia, mọi tổ chức kinh tế”. Đặc biệt, kể từ khi Việt Nam trở thành thành viên thứ 150 của Tổ chức Thương mại Thế giới (WTO), đã mở ra cho Việt Nam kỷ nguyên hội nhập sâu, rộng vào nền kinh tế Thế giới. Để có thể hội nhập thành công vào nền kinh tế Thế giới, Việt Nam phải đẩy mạnh hoạt động kinh doanh đối ngoại, hoạt động xuất nhập khẩu, hoạt động ngân hàng, trong đó chú trọng hoạt động kinh doanh ngoại tệ và coi đây là một trong những phương tiện để Việt Nam thâm nhập vào thị trường ngoại hối quốc tế và thúc đẩy, hỗ trợ các hoạt động kinh tế khác phát triển. Trước đây, trong quá trình hoạt động, các ngân hàng chỉ quan tâm và dừng lại ở các nghiệp vụ truyền thống như huy động và cho vay, hoạt động kinh doanh ngoại tệ được xem như các hoạt động phụ trợ, lợi nhuận thu được từ lĩnh vực này ít và không được chú ý nhiều. Chỉ sau cuộc khủng hoảng tài chính tiền tệ năm 1997, các hoạt động truyền thống như tín dụng lâm vào khủng hoảng và sự biến động tỷ giá ngoại tệ đã cho thấy ảnh hưởng của nó đối với nền kinh tế thì hoạt động kinh doanh ngoại tệ mới dần xác định vai trò của mình. Ngân hàng TMCP Xuất Nhập Khẩu Việt Nam ra đời trong bối cảnh nền kinh tế đang trong quá trình hội nhập và mục tiêu thành lập Eximbank nhằm hỗ trợ phát triển hoạt động thanh toán quốc tế và hoạt động kinh doanh ngoại tệ. Hoạt động kinh doanh ngoại tệ tại Eximbank được triển khai từ những năm đầu thành lập, đến nay có bước phát triển mạnh. Tuy nhiên, kinh doanh ngoại tệ là hoạt động quan trọng của ngân hàng vì hoạt động này tạo ra thu nhập cao và góp phần thúc đẩy các hoạt động khác phát triển do đó hoạt động kinh doanh ngoại tệ tại Eximbank đang chịu sự cạnh tranh mạnh mẽ từ các ngân hàng TMCP trong nước (nhất là phong trào thành lập ngân hàng trong những năm gần đây đã có nhiều ngân hàng mới được thành lập) cũng như sự cạnh tranh của các NHNNg vào hoạt động tại Việt Nam theo cam kết gia nhập WTO của Việt Nam. Ngoài ra, bản thân sự phát triển đòi hỏi Eximbank phải không ngừng áp dụng các sản phẩm mới, nâng cao hiệu quả hoạt động kinh doanh ngoại tệ để phục vụ khách hàng tốt hơn và đáp ứng yêu cầu trong tình hình mới. Vì lý do đó, vấn đề nâng cao hiệu quả hoạt động kinh doanh ngoại tệ tại Eximbank là rất cần thiết và mang tính thời sự cao. Tác giả chọn đề tài “Một số giải pháp nhằm nâng cao hiệu quả hoạt động kinh doanh ngoại tệ tại Ngân hàng TMCP Xuất Nhập Khẩu Việt Nam” với mong muốn tìm hiểu thực tế các nghiệp vụ kinh doanh ngoại tệ và phân tích thực trạng hoạt động kinh doanh ngoại tệ tại Eximbank, từ đó đưa ra một số giải pháp, kiến nghị nhằm nâng cao hiệu quả hoạt động kinh doanh ngoại tệ tại Eximbank, góp phần cung cấp các thông tin hữu ích cho các nhà quản lý của Eximbank và những ai quan tâm đến vấn đề này. II – ĐỐI TƯỢNG VÀ PHẠM VI NGHIÊN CỨU Đối tượng nghiên cứu và phạm vi nghiên cứu là hoạt động kinh doanh ngoại tệ tại Ngân hàng TMCP Xuất Nhập Khẩu Việt Nam. III – PHƯƠNG PHÁP NGHIÊN CỨU Phương pháp nghiên cứu sử dụng trong luận văn là phương pháp duy vật lịch sử, phương pháp thống kê, so sánh cùng với việc phỏng vấn trực tiếp cán bộ, nhân viên Phòng Kinh doanh Tiền tệ Eximbank kết hợp với kiến thức của các môn học về tài chính, ngân hàng và những kinh nghiệm thực tế của bản thân trong lĩnh vực kinh doanh ngoại tệ tại Eximbank. IV – KẾT CẤU CỦA LUẬN VĂN Luận văn được chia thành các chương sau: Chương 1: Lý luận tổng quan về hoạt động kinh doanh ngoại tệ của Ngân hàng Thương mại. Chương 2: Thực trạng hoạt động kinh doanh ngoại tệ tại ngân hàng TMCP Xuất Nhập Khẩu VN. Chương 3: Một số giải pháp nhằm nâng cao hiệu quả hoạt động kinh doanh ngoại tệ tại ngân hàng TMCP Xuất Nhập Khẩu VN.

109 trang | Chia sẻ: maiphuongtl | Lượt xem: 1535 | Lượt tải: 0

Bạn đang xem trước 20 trang tài liệu Luận văn Một số giải pháp nhằm nâng cao hiệu quả hoạt động kinh doanh ngoại tệ tại Ngân hàng thương mại cổ phần Xuất Nhập Khẩu Việt Nam, để xem tài liệu hoàn chỉnh bạn click vào nút DOWNLOAD ở trên

oïn naøy. Eximbank phaûi kyù laïi caùc hôïp ñoàng quyeàn choïn vôùi ñoái taùc nöôùc ngoaøi döôùi daïng taùi baûo hieåm vì 84 hieän nay soá löôïng ngaân haøng ñöôïc pheùp thöïc hieän giao dòch quyeàn choïn chöa nhieàu neân Eximbank khoâng theå laøm trung gian caân ñoái hay ñieàu hoøa ruûi ro giöõa nhöõng ngöôøi kyù hôïp ñoàng quyeàn choïn vôùi ngaân haøng cuõng nhö khoâng coù nhieàu cô hoäi giao dòch, kyù keát hoaùn ñoåi caùc hôïp ñoàng quyeàn choïn vôùi caùc ngaân haøng khaùc trong nöôùc. Tuy nhieân treân thò tröôøng ngoaïi hoái quoác teá nhaát laø ôû caùc nöôùc phaùt trieån, nghieäp vuï quyeàn choïn khoâng nhöõng ñöôïc söû duïng ñeå baûo hieåm ruûi ro tyû giaù maø coøn laø cô sôû ñeå caùc eán löôïc quyeàn choïn nhaèm muïc ñích kieám lôøi the ngaân haøng hình thaønh neân caùc chi o nhöõng döï ñoaùn rieâng cuûa mình veà söï bieán ñoäng cuûa tyû giaù trong töông lai. Ñeå coù theå söû duïng ñöôïc chieán löôïc naøy, ngoaøi khaû naêng cuûa Eximbank, caàn phaûi coù moät thò tröôøng quyeàn choïn phaùt trieån vôùi ñaày ñuû caùc yeáu toá cuûa thò tröôøng nhö tyû giaù phaûi ñöôïc xaùc ñònh bôûi cung caàu cuûa thò tröôøng, chính saùch quaûn lyù ngoaïi hoái phaûi taïo ñieàu kieän thoâng thoaùng cho hoaït ñoäng KDNT vaø khung phaùp luaät ñaûm baûo quyeàn lôïi cuûa nhaø kinh doanh. Thöù ba : Hoaøn thieän vaø phaùt trieån thò tröôøng ngoaïi teä lieân ngaân haøng Hieän nay, hoaït ñoäng cuûa thò tröôøng ngoaïi teä lieân ngaân haøng coøn haïn cheá nhö tính linh hoaït chöa cao, caùc ngaân haøng coøn hoaït ñoäng kinh doanh chuû yeáu theo phöôn c giao n thò tröôøng g thöùc “töï caáp, töï tuùc”, thò tröôøng hoaït ñoäng theo xu höôùng moät chieàu (mua vaøo khoâng ñuû ñaùp öùng nhu caàu baùn ra), caùc coâng cuï ñôn ñieäu, chuû yeáu laø caù dòch giao ngay Spot. Ñeå ñaûm baûo cho thò tröôøng ngoaïi teä lieân ngaân haøng hoaït ñoäng coù hieäu quaû vaø ngaøy caøng giöõ vai troø trung taâm quan troïng cuûa thò tröôøng ngoaïi hoái Vieät Nam, trong thôøi gian tôùi NHNN caàn phaûi hoaøn thieän hôn nöõa caùc vaán ñeà nhö sau: NHNN phaûi thöïc hieän ñuùng chöùc naêng laø ngöôøi mua baùn cuoái cuøng treâ . Chính do ñaëc ñieåm cuûa thò tröôøng ngoaïi hoái Vieät Nam trong thôøi gian qua coù giai ñoaïn caùc ngaân haøng ñeàu ñaët leänh mua ngoaïi teä nhöng khoâng ñöôïc thoûa maõn do ñoù maát nieàm tin vaøo thò tröôøng. Ñeå coù theå khaéc phuïc tình traïng naøy, NHNN caàn 85 phaûi thoûa maõn caùc nhu caàu mua/baùn ngoaïi teä hôïp lyù cuûa thò tröôøng vaø kòp thôøi can thieäp moät caùch höõu hieäu vaøo tyû giaù. NHNN phaûi coù döï tröõ ngoaïi teä ñuû maïnh ñeå coù theå can thieäp vaøo thò tröôøng khi caàn thieát, phoái hôïp vôùi Boä Taøi chính trong vieäc quaûn lyù vaø söû duïng hieäu quaû nguoàn ngoaïi teä töø hoaït ñoäng xuaát khaåu daàu thoâ, caùc maët haøng xuaát khaåu chieán löôïc cuûa quoác gia. Thieát laäp thò tröôøng ngoaïi teä lieân ngaân haøng theo moâ hình toå chöùc keùp bao goàm thò tröôøng ngoaïi teä lieân ngaân haøng tröïc tieáp caùc ngaân haøng vaø thò tröôøng giaùn tieáp qua moâi giôùi, ñoàng thôøi hoaøn thieän quy cheá giao dòch, hieän ñaïi hoaù khaâu thanh toaùn, trang bò coâng ngheä tieân tieán cho hoaït ñoäng thanh toaùn buø tröø cuûa NHNN. Maët khaùc, NHNN caàn kieåm soaùt vaø tieán tôùi loaïi boû thò tröôøng ngoaïi teä töï do vì hoaït ñoäng cuûa thò tröôøng naøy aûnh höôûng raát lôùn ñeán hoaït ñoäng cuûa thò tröôøng ngoaïi teä lieân ngaân haøng. Veà laâu daøi caàn phaûi coù bieän phaùp, chính saùch quaûn lyù vó uûa thò tröôøng ngoaïi moâ, hoaøn thieän heä thoáng phaùp luaät vaø naâng cao hieäu quaû hoaït ñoäng c teä lieân ngaân haøng, tieán tôùi xoaù boû thò tröôøng ngoaïi teä töï do. Thöù tö: Tieáp tuïc ñoåi môùi cô cheá quaûn lyù ngoaïi hoái Nhìn chung cô cheá quaûn lyù ngoaïi hoái cuûa Vieät Nam ñaõ thoâng thoaùng hôn. Tuy nhieân, vaãn coøn moät soá vaán ñeà caàn phaûi hoaøn thieän nhö cô cheá quaûn lyù tyû giaù hoái ñoaùi trong daøi haïn, loä trình vaø phöông thöùc ñieàu chænh tyû giaù… Cô cheá quaûn lyù tyû giaù ph Treân cô sôû ñoù, nghieäp thoâng qua caùc coâng cuï cuûa thò tröôøng, caùc quy ñònh veà quaûn lyù ngoaïi hoái caàn aûi thöïc hieän ñöôïc 2 muïc tieâu chính: tieán tôùi laõnh thoå Vieät Nam chæ söû duïng ñoàng Vieät Nam; nôùi loûng kieåm soaùt ñoái vôùi caùc giao dòch vaõng lai ñeå ñoàng Vieät Nam trôû thaønh ñoàng tieàn chuyeån ñoåi nhaèm choáng laïi hieän töôïng Ñoâla hoaù. NHNN coù theå kieåm soaùt hieäu quaû caùc luoàng chu chuyeån ngoaïi teä, thu huùt ngoaïi teä ñeå taêng nguoàn döï tröõ ngoaïi hoái, oån ñònh tyû giaù vaø taêng hieäu quaû cuûa chính saùch tieàn teä quoác gia. Ñeå phaùt trieån thò tröôøng ngoaïi hoái, taêng khaû naêng töï baûo hieåm cuûa doanh 86 taïo ñieàu kieän thuaän lôïi hôn nöõa cho vieäc trieån khai aùp duïng vaøo thöïc teá moät soá coâng cuï ngoaïi hoái baûo hieåm ruûi ro nhö hoaùn ñoåi giaù caû haøng hoaù (Commodity Price Swap) ùc: , mua baùn töông lai haøng hoaù (Commodity Future), hoaùn ñoåi laõi suaát (Interest Swap)… taát nhieân ñieàu kieän ñaûm baûo vaø phaùt trieån thò tröôøng vaãn laø chính saùch tyû giaù thích hôïp, gaén thò tröôøng vaø caùc ñieàu kieän giao dòch thuaän lôïi. Kieán nghò kha oaùn ñoåi, ph o cuûa nhaø ñaàu tö soá löôïng ngoaïi teä toái thieåu trong moãi gi doanh ñaày bieán ñoäng hieän nay. NHNN caàn taêng cöôøng coâng taùc phoøng traùnh ruûi ro tyû giaù thoâng qua caùc quy ñònh veà traïng thaùi ngoaïi hoái, haïn möùc ñaàu tö treân thò tröôøng ngoaïi hoái quoác teá cuûa NHTM vaø taêng cöôøng coâng taùc kieåm tra, giaùm saùt vieäc thöïc hieän caùc quy ñònh naøy. NHNN cuõng caàn ban haønh nhöõng quy cheá hôïp lyù hôn nhö vieäc xaùc laäp tyû giaù h í hoaùn ñoåi tieàn teä hoaøn toaøn theo nguyeân taéc thò tröôøng. Hieän nay NHNN ñaõ cho pheùp caù nhaân, NHTM thöïc hieän Option ngoaïi teä vôùi ngoaïi teä maø khoâng caàn phaûi chöùng minh muïc ñích söû duïng voán, ñieàu naøy cho thaáy NHNN cho pheùp caù nhaân, NHTM ñöôïc ñaàu cô ngoaïi teä. Qua thöïc teá taïi Phoøng Kinh doanh Tieàn teä thì nghieäp vuï treân tuy phuø hôïp vôùi khaåu vò thích ruûi r nhöng chöa ñöôïc thöïc hieän nhieàu do quy ñònh veà ao dòch. NHNN caàn xem xeùt ñieàu chænh giaûm chæ tieâu naøy ñeå khaùch haøng coù theå thöïc hieän giao dòch theo nhu caàu. 3.4. Moät soá kieán nghò vôùi khaùch haøng Vieäc phaân tích vaø döï ñoaùn bieán ñoäng tyû giaù ngoaïi teä khoâng phaûi laø chuyeân moân cuûa caùc doanh nghieäp noùi chung vaø doanh nghieäp xuaát nhaäp khaåu noùi rieâng. Do ñoù, ñeå traùnh ruûi ro tyû giaù, caùc doanh nghieäp neân tham khaûo yù kieán tö vaán cuûa ngaân haøng tröôùc vaø sau khi kyù hôïp ñoàng ñeå choïn nhöõng bieän phaùp phoøng traùnh ruûi ro tyû giaù thích hôïp ñoàng thôøi taïo thoùi quen söû duïng caùc coâng cuï phaùi sinh ngoaïi teä trong moâi tröôøng kinh 87 Trong quaù trình löïa choïn ñoái taùc, kyù hôïp ñoàng, caùc doanh nghieäp phaûi löïa choïn ñoái taùc coù tieàm naêng vaø coù uy tín ñoàng thôøi phaûi tìm hieåu kyõ caùc phöông thöùc thanh toaùn, ñoàng tieàn giao dòch ñeå coù keá hoaïch nguoàn voán cho phuø hôïp. Phaûi tìm hieåu kyõ caùc tieän ích ngaân haøng daønh cho doanh nghieäp, tröôøng hôïp khoâng thu xeáp kòp caùc nguoàn tieàn vaøo, ra thì coù theå söû duïng caùc nguoàn voán nhö vay, ñoåi, kyø haïn ... ñeå thanh toaùn ñuùng thôøi gian ñaõ kyù keát vôùi ñoái taùc. u DN boû qua cô hoäi laøm ta vaø dòp cuoái naêm, maëc duø nguy cô bieán ôùi tính oån ñònh cuûa mình, neáu DN caân ñoái vieäc s a daïng, vieäc giao dòch baèng ngoaïi teä laø taát yeáu vaø ñoøi hoûi DN Vieät Nam phaûi reøn cho mình kyõ naêng trong vieäc kyù hôïp ñoàng hoaùn Vieäc löïa choïn loaïi ngoaïi teä naøo trong thanh toaùn ngoaïi thöông cuõng laø vaán ñeà maø DN caàn quan taâm. Caùc DN xuaát nhaäp khaåu vaãn coù thoùi quen söû duïng ñoàng USD trong thanh toaùn cho duø ñoái taùc ôû baát kyø ñaâu treân theá giôùi, ñieàu naøy coù 2 lyù do: moät laø DN Vieät Nam khoâng coù quyeàn quyeát ñònh ñoàng tieàn thanh toaùn; hai laø, ñoái vôùi nhieàu nöôùc, ñoàng USD vaãn coù vò theá rieâng. Thöïc teá nhieà êng lôïi nhuaän cho mình khi chæ söû duïng ñoàng USD trong thanh toaùn trong khi söû duïng caùc ñoàng tieàn khaùc thì DN coù theå laøm taêng lôïi nhuaän khi tyû giaù bieán ñoäng coù lôïi. Thaäm chí coù DN phaûi döøng döï aùn cuõng nhö gaùnh theâm caùc khoaûn nôï khoång loà do vieäc bieán ñoäng lieân tuïc cuûa ñoàng USD. Ñoái vôùi loaïi ngoaïi teä khaùc (EUR chaúng haïn), vieäc söû duïng ñeå thanh toaùn ñöôïc cho laø phöông thöùc thuaän lôïi, giuùp DN giaûm thôøi gian giao dòch, chi phí giao dòch, chi phí chuyeån ñoåi tieàn teä vaø khoâng lo xaûy ra khan hieám ngoaïi teä nhö ñoàng USD ñoäng tyû giaù naøy khoâng loaïi tröø nhöng v öû duïng ngoaïi teä chaéc chaén seõ coù lôïi nhöng döôøng nhö ñieàu naøy chöa ñöôïc nhieàu DN quan taâm. Vieäc löïa choïn baát kyø loaïi ngoaïi teä maïnh naøo ñeå thanh toaùn coù theå thöïc hieän ñöôïc do caùc ñoàng tieàn naøy coù khaû naêng chuyeån ñoåi cao, giuùp DN vaø ñoái taùc yeân taâm chaáp nhaän thanh toaùn baèng ñoàng tieàn cuûa chính nöôùc ñoù. Thò tröôøng xuaát khaåu Vieät Nam ngaøy caøng ñ 88 vaän du KEÁT L thuaän l ïng ngoaïi teä moät caùch caân baèng, kyõ naêng phoøng traùnh ruûi ro tyû giaù nhaèm giaûm thieåu ruûi ro tieàn teä vaø neáu coù theå seõ ñöa laïi nhöõng lôïi ích nhaát ñònh. UAÄN CHÖÔNG 3 : Döïa vaøo phöông höôùng phaùt trieån hoaït ñoäng KDNT taïi Eximbank trong thôøi gian tôùi, keát hôïp vôùi phaân tích thöïc traïng hoaït ñoäng KDNT taïi Eximbank, nhöõng ôïi, keát quaû ñaït ñöôïc vaø nhöõng khoù khaên, haïn cheá ñaõ trình baøy trong chöông 2. Ñeå naâng cao hieäu quaû hoaït ñoäng KDNT taïi Eximbank caàn thöïc hieän caùc giaûi phaùp vaø kieán nghò sau: Veà phía Eximbank: Laø ngaân haøng thöïc hieän caùc nghieäp vuï KDNT, Eximbank caàn naâng cao hôn nöõa hoaït ñoäng KDNT phuïc vuï khaùch haøng nhö tieáp thò saûn phaåm môùi, tö vaán cho khaùch haøng veà tyû giaù, phöông thöùc giao dòch thích hôïp. Ñaåy maïnh hoaït ñoäng KDNT tôùi caùc chi nhaùnh, treân thò tröôøng ngoaïi teä lieân ngaân haøng vaø thò tröôøng ngoaïi hoái quoác teá. Coi ñaây laø giaûi phaùp cô baûn nhaèm naâng cao doanh soá hoaït ñoäng KDNT, naâng cao vò theá cuûa Eximbank trong hoaït ñoäng KDNT taïi thò tröôøng trong nöôùc vaø treân thò tröôøng quoác teá. Naâng cao naêng löïc voán vaø trình ñoä nhaân söï: Ñeå naâng cao hieäu quaû hoaït ñoäng KDNT, caàn phaûi coù löôïng voán ñuû lôùn ñeå thöïc hieän caùc giao dòch coù quy moâ ngaøy caøng taêng, taêng cöôøng coâng taùc tuyeån choïn, ñaøo taïo ñoäi nguõ nhaân söï cho hoaït ñoäng KDNT ñeå phuïc vuï khaùch haøng toát hôn vaø ñaùp öùng yeâu caàu trong quaù trình hoäi nhaäp. Chuù tr ân vieäc thöïc hieän caùc quy ñò oïng quaûn lyù ruûi ro: Hoaït ñoäng KDNT luoân chöùa ñöïng nhöõng ruûi ro vì vaäy Eximbank phaûi coi coâng taùc quaûn lyù ruûi ro laø troïng taâm. Phaûi xaây döïng quy trình, quy cheá giao dòch ngoaïi teä phuø hôïp vaø kieåm tra thöôøng xuye nh naøy. Veà phía NHNN: Laø cô quan quaûn lyù cuûa Nhaø nöôùc veà hoaït ñoäng ngoaïi hoái do ñoù NHNN caàn coù chính saùch quaûn lyù ngoaïi hoái phuø hôïp, thoâng thoaùng, theo saùt dieãn 89 bieán vaø ñaùp öùng toát nhu caàu thò tröôøng. Ban haønh chính saùch tyû giaù linh hoaït vaø trieån khai theâm caùc saûn phaåm ngoaïi teä cho ngaân haøng phuø hôïp vôùi thoâng leä quoác teá aø « khaåu vò » cuûa nhaø ñaàu tö. hoái keát hôïp vôùi taêng cöôøng coâng taùc kieåm tra, giaùm saùt v Quaûn lyù toát traïng thaùi ngoaïi hoaït ñoäng KDNT cuûa NHTM. Veà phía khaùch haøng: Laø moät trong nhöõng ñoái töôïng tham gia treân thò tröôøng ngoaïi hoái, caùc DN caàn quan taâm vaø aùp duïng caùc bieän phaùp phoøng traùnh ruûi ro tyû giaù thoâng qua caùc nghieäp vuï ngaân haøng cung caáp nhaèm haïn cheá tôùi möùc thaáp nhaát bieán ñoäng baát lôïi do tyû giaù gaây ra. 90 KEÁT LUAÄN Hoaït ñoäng KDNT ra ñôøi töø ngoaïi thöông vaø söï phaùt trieån cuûa ngoaïi thöông lôùn ñeå trieån khai caùc hoaït ñoäng KDNT phuïc vuï aùch laø moät thaønh vieân cuûa thò tröôøng ngoaïi hoái Vieät Nam, haän thöùc roõ nhöõng cô hoäi, thaùch thöùc trong quaù trình hoäi nhaäp vaø toaøn caàu hoaù ieän nay, caàn phaûi coù nhöõng giaûi phaùp ñeå naâng cao hieäu quaû hoaït ñoäng KDNT cuûa mình. Thôøi gian qua, Chính phuû vaø NHNN ñaõ ban haønh nhieàu Nghò ñònh, Thoâng tö vaø caùc chính saùch quaûn lyù ngoaïi hoái linh hoaït, hôïp lyù taïo ñieàu kieän cho thò tröôøng ngoaïi hoái phaùt trieån moät caùch laønh maïnh, vöõng chaéc vaø an toaøn. Maëc duø hoaït ñoäng KDNT taïi Eximbank coøn toàn taïi nhöõng khoù khaên nhöng vôùi keát quaû ñaït ñöôïc trong nhöõng naêm qua vaø nhöõng giaûi phaùp ñöôïc ñeà caäp ôû chöông 3, hy voïng hoaït ñoäng KDNT taïi Eximbank seõ ñaït ñöôïc hieäu quaû cao, ñoùng goùp vaøo söï thaønh coâng cuûa Eximbank va thò tröôøng ngoaïi hoái Vieät Nam treân con ñöôøng hoäi nhaäp kinh teá quoác teá. Hoaït ñoäng KDNT raát ña daïng vaø phong phuù neân coøn nhieàu vaán ñeà caàn phaûi ñeà caäp vaø nghieân cöùu nhöng do khuoân kh ñeà taøi coù giôùi haïn vì vaäy chaéc chaén ñeà taøi khoâng theå trình baøy troïn veïn veà lónh vöïc naøy. Moät laàn nöõa Taùc giaû mong nhaän ñöôïc söï thoâng caûm vaø yù kieán ñoùng goùp cuûa Thaày (Coâ) vaø ñoäc giaû ñeå luaän vaên ñöôïc hoaøn chænh hôn. trong ñieàu kieän Vieät Nam ñang hoäi nhaäp vôùi neàn kinh teá Theá giôùi seõ taïo cho heä thoáng ngaân haøng nhöõng cô hoäi to khaùch haøng ñoàng thôøi cuõng ñöa laïi nhöõng thaùch thöùc khoâng nhoû treân nhieàu lónh vöïc nhö caïnh tranh gay gaét, bieán ñoäng khoù löôøng cuûa thò tröôøng ngoaïi hoái quoác teá, bieán ñoäng veà tyû giaù...seõ aûnh höôûng ñeán hoaït ñoäng cuûa ngaân haøng. Eximbank vôùi tö c n h ø oå cuûa 91 DANH MUÏC TAØI LIEÄU THAM KHAÛO ính Tieàn teä, Nhaø Xuaát PGS.TS Traàn Ngoïc Thô, TS Nguyeãn Ngoïc Ñònh (2005), Taøi chính Quoác teá, 8. TIEÁNG VIEÄT: 1. Hieäp hoäi kinh doanh vaøng Vieät Nam (2005), Taøi lieäu Boài döôõng nghieäp vuï kinh doanh vaøng vaø ngoaïi teä treân thò tröôøng quoác teá. 2. TS Nguyeãn Minh Kieàu (2005), Thanh toaùn quoác teá, Nhaø Xuaát baûn Thoáng keâ. 3. GS.TS Döông Thò Bình Minh (1999), Lyù thuyeát Taøi ch baûn Giaùo duïc. 4. Ngaân haøng TMCP Xuaát Nhaäp Khaåu VN (2004,2005,2006), Baùo caùo Thöôøng nieân Eximbank naêm 2004, naêm 2005 vaø naêm 2006. 5. Nhaø Xuaát baûn Thoáng keâ. 6. Taïp chí Ngaân haøng. 7. Taïp chí Nghieân cöùu Taøi chính Keá toaùn. Taïp chí Thò tröôøng Taøi chính Tieàn teä. TRANG WEB: 9. Website www.easy-forex.com 10. Website www.eximbank.com.vn 11. Website www.sbv.gov.vn 92 PHUÏ LUÏC P Phuï luïc 4: Maãu hôïp ñoàng quyeàn löïa choïn ngoaïi teä. ûn trò Eximbank ban haønh “Quy cheá giao dòch ngoaïi teä cuûa P 2006 cuûa Thoáng ua baùn ngoaïi teä maët theo tyû giaù thoaû thuaän. soá 1940/NHNN-QLNH ngaøy 12/03/2007 cuûa Thoáng eät Nam gia haïn thöïc hieän thí ñieåm tyû giaù thoaû thuaän taïi Eximbank. Phuï luïc 1: Maãu giaáy ñeà nghò Eximbank baùn ngoaïi teä cho khaùch haøng. huï luïc 2: Maãu hôïp ñoàng giao dòch ngoaïi teä kyø haïn. Phuï luïc 3: Maãu hôïp ñoàng giao dòch hoaùn ñoåi ngoaïi teä. Phuï luïc 5: Quyeát ñònh soá 15/EIB/HÑQT-07 ngaøy 26/02/2007 cuûa Hoäi ñoàng Qua Ngaân haøng TMCP Xuaát Nhaäp Khaåu Vieät Nam”. huï luïc 6: Coâng vaên soá 5582/NHNN-QLNH ngaøy 04/07/ ñoác Ngaân haøng Nhaø nöôùc Vieät Nam cho pheùp Eximbank thöïc hieän thí ñieåm m Phuï luïc 7: Coâng vaên ñoác Ngaân haøng Nhaø nöôùc Vi mua baùn ngoaïi teä maët theo 93 PH Ụ LỤC 1 : Coäng hoøa Xaõ hoäi Chuû nghóa Vieät Nam Ñoäc laäp phuùc Soá: /EIB/KD/07 GIAÁY ÑEÀ NGHÒ BAÙN NGOAÏI TEÄ – Töï do – Haïnh Kính göûi: Ngaân haøng TMCP Xuaát Nhaäp Khaåu VN Phoøng Kinh doanh Tieàn teä Coâng t Maõ soá C Ñòa ch Ñieän th Coâng ty chuùng toâi ñeà nghò Quyù Ngaân haøng baùn cho chuùng toâi soá ngoaïi teä vôùi noäi dung sau: 1. Soá löôï 2. Muïc ñích söû duïng ngoaïi teä:(ñaùnh daáu X vaøo oâ thích hôïp) Tra Kyù quyõ / thanh toaùn L/C traû chaäm soá: ................ ; ngaøy ñaùo haïn: Tha Tha Muïc ñích k • Maët haøng 3. Tyû giaù UÛy quyeàn cho Ngaân haøng duøng tyû giaù baùn ngoaïi teä theo bieåu tyû giaù cuûa Eximbank taïi thôøi ñieåm baùn ngoaïi teä. Tyû giaù aùp duïng: 4. Phöông thöùc thanh toaùn: Ngaân haøng ñöôïc pheùp trích taøi khoaûn tieàn VND cuûa chuùng toâi soá: taïi Quyù Ngaân haøng vaø chuyeån soá ngoaïi teä Ngaân haøng baùn cho chuùng toâi vaøo taøi khoaûn: taïi ximbank. Chuùng toâi cam keát söû duïng soá ngoaïi teä do Quyù Ngaân haøng baùn theo ñuùng phaùp eän haønh cuûa Chính phuû veà quaûn lyù ngoaïi hoái. Chuùng toâi xin chòu aùch nhieäm tröôùc phaùp luaät veà vieäc söû duïng soá ngoaïi teä naøy. Tp.HCM, ngaøy thaùng naêm 2007 Keá toaùn tröôûng GIAÙM ÑOÁC Phaàn daønh cho Ngaân haøng: y: khaùch haøng ( IF No): æ: oaïi: .............................................. ; Fax: ng ngoaïi teä: û nôï vay cho Quyù Ngaân haøng hôïp ñoàng/ kheá öôùc soá: Kyù quyõ / thanh toaùn L/C traû ngay soá: ................ ; ngaøy ñaùo haïn: nh toaùn theo phöông thöùc: D/P soá: ............. D/A soá: nh toaùn theo phöông thöùc TTR: Contract soá: ............; ngaøy Invoice soá: ....................; ngaøy Nhaäp uûy thaùc qua: haùc: nhaäp: : (ñaùnh daáu X vaøo oâ thích hôïp) E luaät vaø caùc quy ñònh hi tr Xaùc nhaän cuûa caùc Phoøng nghieäp vuï coù lieân quan: 94 PH Ụ L ỤC 2: Coäng hoøa Xaõ hoäi Chuû nghóa Vieät Nam Ñoäc laäp – Töï do – Haïnh phuùc -----oOo----- Soá /EIB/K HÔÏP ÑOÀNG GIAO DÒCH NGOAÏI TEÄ KYØ HAÏN thaùng naêm 2007 D/07 TP.HCM, ngaøy Beân A: Ngaân haøng TMCP Xuaát Nhaäp Khaåu Vieät Nam (Eximbank) thoaïi: 8210055 Fax: 8296063 Ñaïi dieä Chöùc vuï: Beân B Ñòa chæ: Soá 7 Leâ Thò Hoàng Gaám, Quaän 1, TP. HCM Ñieän n: : Ñòa chæ: Ñieän thoaïi: Maõ soá khaùch n Ñaïi dieän: Qua baøn baïc thoûa luaän, hai beân thoáng nhaát thöïc h 1. Beân A ba − − − − 2. Muïc ñích Beân B c ke beân A baùn theo ñuùng phaùp luaät vaø caùc quy ñònh uyõ ñaûm baûo thöïc hieän hôïp ñoàng: Beâ B yø haïn giaûm û g aù baùn yø haï ï thoâng baùo cho beân B baèng vaên baûn vaø beân B phaûi kyù quyõ boå sung theâm moät soá tieàn cho ñuû X% giaù trò hôïp ñoàng. Trong thôøi haïn moät ngaøy laøm vieäc neáu beân B khoâng tieán haønh kyù quyõ b ñöôïc quyeàn ñôn phöông chaám döùt hôïp ñoàng. Fax: haø g (CIF No): Chöùc vuï: ieän caùc ñieàu khoaûn sau: ùn cho Beân B: Soá löôïng ngoaïi teä: Tyû giaù: VND töông ñöông: Ngaøy thanh toaùn: Thôøi haïn: söû duïng: am át söû duïng soá ngoaïi teä do hieän haønh cuûa Chính phuû veà quaûn lyù ngoaïi hoái vaø ñeå thanh toaùn taïi Eximbank. Beân B chòu traùch nhieäm tröôùc phaùp luaät veà vieäc söû duïng soá ngoaïi teä naøy. 3 Kyù q n ñoàng yù kyù quyõ cho beân A X% treân toång giaù trò hôïp ñoàng vôùi soá tieàn töông ñöông laø: VND . Trong thôøi gian hieäu löïc cuûa hôïp ñoàng, neáu tyû giaù baùn kyø haïn cuûa cuøng k cuûa h ïp ñoàn hieäm vu xuoáng Y% so vôùi ty i k n ô g, thì beân A coù n oå sung, thì beân B seõ bò maát tieàn kyù quyõ vaø beân A 95 Beân naøo khoâng thöïc hieän hôïp aát moät soá tieàn töông ñöông vôùi soá tieàn kyù quyõ vaø boài thöô ra. 4 Phöông thöùc thanh to Vaøo ngaøy kyù hôïp ñoàng, beân A D (soá tieàn kyù quyõ) töø taøi khoaûn cuûa aûn VND cuûa beân B) taïi Eximbank. Vaøo ngaøy thanh toaùn, beân A ñöôïc pheùp ghi nôï soá tieàn coøn laïi VND töø taøi khoaûn cuûa beân B oaïi teä: (soá löôïng goaïi teä) beân A baùn cho beân B vaøo taøi khoaûn soá: (soá taøi khoaûn ngoaïi teä cuûa beân B) cuûa hoaûn trong hôïp ñoàng. Tröôøng hôïp å giaûi quyeát, neáu khoâng töï giaûi TP. HCM ñeå xöû lyù. Hôïp ñoàng ñöôïc laäp thaønh 02 baûn, moãi beân giöõ 01 baûn coù giaù trò phaùp lyù nhö ÑAÏI DIEÄN BEÂN A ñoàng thì seõ bò m øng thieät haïi do vieäc vi phaïm hôïp ñoàng gaây aùn: seõ ghi nôï VN beân B soá: (soá taøi kho soá: (soá taøi khoaûn VND cuûa beân B) vaø ghi coù soá ng n beân B taïi Eximbank. 5 Ñieàu khoaûn chung: Hai beân cam keát thöïc hieän ñaày ñuû caùc ñieàu k phaùt sinh tranh chaáp, hai beân cuøng nhau thöông löôïng ñe quyeát ñöôïc thì coù quyeàn ñöa ñeán Toøa kinh teá Toøa aùn nhaân nhau. ÑAÏI DIEÄN BEÂN B 96 PHỤ LỤC 3: Coäng hoøa Xaõ hoäi Chuû nghóa Vieät Nam Ñoäc laäp – Töï do – Haïnh phuùc Soá: /EIB/KD/07 HÔÏP ÑOÀNG GIAO DÒCH HOAÙN ÑOÅI NGOAÏI TEÄ Tp.HCM, ngaøy thaùng naêm 2007 Beân A: Ngaân haøng TMCP Xuaát Nhaäp Khaåu Vieät Nam (Eximbank) . HCM Fax: 8296063 Ñaïi die Ñòa chæ: Soá 7 Leâ Thò Hoàng Gaám, Quaän 1, TP Ñieän thoaïi: 8210055 än: Chöùc vuï: Beân B: Ñòa chæ: Ñieän t oaïi: Fax: Maõ soá h khaùch haøng (CIF No): Ñaï ua baøn baïc thoûa thuaän, hai beân thoáng nhaát thöïc hieän caùc ñieàu khoaûn sau: 1. Beân A mua cuûa Beân B: - Soá löôïng ngoaïi teä: - Tyû giaù: - VND töông ñöông: - Ngaøy thanh toaùn: 2. Beân A baùn cho Beân B: - Soá löôïng ngoaïi teä: - Tyû giaù: - VND töông ñöông: - Ngaøy thanh toaùn: 3. Kyù quyõ ñaûm baûo thöïc hieän hôïp ñoàng: Beân B ñoàng yù kyù quyõ cho beân A X% treân toång giaù trò hôïp ñoàng vôùi soá tieàn töông ñöông laø: (soá tieàn kyù quyõ). Trong thôøi gian hieäu löïc cuûa hôïp ñoàng, neáu tyû giaù baùn kyø haïn cuûa cuøng kyø haïn giaûm xuoáng Y% so vôùi tyû giaù baùn kyø haïn cuûa hôïp ñoàng, thì beân A coù nhieäm vuï thoâng baùo cho beân B baèng vaên baûn vaø beân B phaûi kyù quyõ boå sung theâm moät soá tieàn cho ñuû X% giaù trò hôïp ñoàng. Trong thôøi haïn moät ngaøy laøm vieäc neáu beân B khoâng tieán haønh kyù quyõ boå sung, thì beân B seõ bò maát tieàn kyù quyõ vaø beân A ñöôïc quyeàn ñôn phöông chaám döùt hôïp ñoàng. Beân naøo khoâng thöïc hieän hôïp ñoàng thì seõ bò maát moät soá tieàn töông ñöông vôùi soá tieàn ñaët coïc vaø boài thöôøng thieät haïi do vieäc vi phaïm hôïp ñoàng gaây ra. 4. Phöông thöùc thanh toaùn: i dieän: Chöùc vuï: Q 97 Vaøo ngaøy… Beân A ñöôïc pheùp ghi nôï ngoaïi teä cuûa Beân B soá : (soá taøi khoaûn ngoaïi teä taïi Eximbank vaø ghi co VND) cuûa Beân B taïi Eximbank. Vaøo ngaøy… Beân A ñöôïc pheùp ghi nôï taøi khoaûn VND cuûa Beân B soá: (soá taøi khoaûn ø ghi coù soá ngoaïi teä Beân A baùn cho Beân B vaøo taøi khoaûn: (soá taøi khoaûn ngoaïi teä) c 5. Ñieàu khoaûn chung: ñuû caùc ñieàu khoaûn trong hôïp ñoàng. Tröôøng hôïp áu khoâng töï giaûi haân daân TP. HCM ñeå xöû lyù. 01 baûn coù giaù trò phaùp lyù nhö AÏI DIEÄN BEÂN B ÑAÏI DIEÄN BEÂN A ù VND vaøo taøi khoaûn soá: (soá taøi khoaûn VND) taïi Eximbank va uûa Beân B taïi Eximbank. Hai beân cam keát thöïc hieän ñaày phaùt sinh tranh chaáp, hai beân cuøng nhau thöông löôïng ñeå giaûi quyeát, ne quyeát ñöôïc thì coù quyeàn ñöa ñeán toøa kinh teá toøa aùn n Hô moãi beân giöõ ïp ñoàng ñöôïc laäp thaønh 02 baûn, nhau. Ñ 98 PHỤ LỤC 4: Coäng hoøa Xaõ hoäi Chuû nghóa Vieät Nam ÀNG QUYEÀN LÖÏA CHOÏN NGOAÏI TEÄ Ñoäc laäp – Töï do – Haïnh phuùc Soá: OPT/EIB/KD/07 HÔÏP ÑO Tp.HCM, ngaøy thaùng naêm 2007 Beân A: Ngaân haøng TMCP Xuaát Nhaäp Khaåu Vieät Nam (Eximbank) Ñòa ch oaïi: 8.210.055 Fax: 8.296.063 Ñaïi die æ: Soá 7 Leâ Thò Hoàng Gaám, Quaän 1, TP. HCM Ñieän th än: Chöùc vuï: Beân B: òa chæ: ieän thoaïi: Fax: aïi dieän: Chöùc vuï: ua baøn baïc thoûa luaän, hai beân thoáng nhaát thöïc hieän caùc ñieàu khoaûn sau: 1. Beân A ñoàng yù cho beân B ñöôïc quyeàn löïa choïn mua ngoaïi teä theo caùc chi tieát sau: - Loaïi quyeàn choïn: Kieåu Myõ - Soá löôïng ngoaïi teä: - Tyû giaù: - Töông ñöông : - Kieåu quyeàn choïn: - Thôøi haïn hieäu löïc: töø ngaøy: ñeán ngaøy: - Phí quyeàn löïa choïn: 2. Quyeàn lôïi vaø traùch nhieäm cuûa beân A: - Trong thôøi gian hieäu löïc cuûa hôïp ñoàng (töø ngaøy… ñeán ngaøy…), beân A coù traùch nhieäm phaûi thöïc hieän thoûa thuaän taïi ñieàu 1 cho duø giaù thò tröôøng ôû baát kyø möùc giaù naøo khi beân B yeâu caàu. - Beân A chæ coù traùch nhieäm thöïc hieän caùc ñieàu khoaûn ñaõ cam keát trong thôøi gian hieäu löïc cuûa hôïp ñoàng. - Ñeå thöïc hieän caùc ñieàu khoaûn ñaõ cam keát trong thôøi gian hieäu löïc cuûa hôïp ñoàng khi beân B yeâu caàu, beân A ñöôïc quyeàn höôûng phí quyeàn löïa choïn neâu ôû ñieàu 1. 3. Quyeàn lôïi vaø traùch nhieäm cuûa beân B: - Baát kyø luùc naøo trong thôøi gian hieäu löïc cuûa hôïp ñoàng (töø ngaøy // ñeán ngaøy // ) beân B coù quyeàn yeâu caàu beân A thöïc hieän hôïp ñoàng vôùi caùc ñieàu khoaûn ñaõ cam keát ôû treân cho duø giaù thò tröôøng ôû baát kyø möùc giaù naøo. Ñ Ñ Ñ Q 99 - Trong thôøi gian hieäu löïc cuûa hôïp ñoàng, beân B coù quyeàn khoâng thöïc hieän quyeàn mua taïi möùc giaù neâu - Ñeå coù quyeàn hôïp ñoàng naøy, beân B coù traùch nhieäm tra quyeàn löïa choïn neâu trong ñieàu 1. beân B coù yeâu caàu thöïc hieän hôïp ñoàng (trong thôøi gian hieäu löïc cuûa hôïp ñoàng) thì beân B göûi giaáy trong thôøi haûi do ngöôøi ñaïi dieän beân B kyù hôïp ñoàng mua quyeàn löïa choïn kyù. röôøn ân B t ïp ñoàng, beân B cam keát söû duïng soá ngoaïi ùc quy ñònh hieän ø ñeå thanh toaùn taïi Eximbank. Vaøo ngaøy kyù hôïp ñoàng naøy ( // ) beân A ñöôïc pheùp trích soá tieàn VND (soá tieàn VND) töø taøi khoaûn soá: (soá taøi khoaûn VND) cuûa beân B taïi Eximbank ñeå thu phí quyeàn löïa choïn. Phí naøy seõ khoâng hoaøn laïi duø beân B coù hay khoâng thöïc hieän ình. ôï soá tieàn: (soá oá taøi khoaûn ngoaïi teä beân B mua) cuûa Beân B taïi 5. ïp beân A nhaän ñöôïc giaáy ñeà nghò thöïc hieän hôïp ñoàng cuûa beân ôïp ñoàng quyeàn löïa choïn mua baùn ngoaïi teä ñaõ kyù keát giöõa ïc hieän ñaày ñuû caùc ñieàu khoaûn trong hôïp ñoàng. Tröôøng g nhau thöông löôïng ñeå giaûi quyeát, neáu khoân - n giöõ 01 baûn coù giaù trò phaùp lyù nhö nhau ÑAÏI DIEÄN BEÂN A trong ñieàu 1. löïa choïn thöïc hieän hoaëc khoâng thöïc hieän û cho beân A moät khoaûn phí mua - Trong tröôøng hôïp ñeà nghò thöïc hieän hôïp ñoàng cho beân A gian hieäu löïc cuûa hôïp ñoàng, giaáy ñeà nghò naøy p - Trong t g hôïp be höïc hieän hô teä mua ñöôïc töø beân A theo hôïp ñoàng naøy ñuùng phaùp luaät vaø ca haønh cuûa Chính phuû veà quaûn lyù ngoaïi hoái va 4. Phöông thöùc thanh toaùn: - quyeàn cuûa m - Caên cöù vaøo yeâu caàu cuûa beân B trong giaáy ñeà nghò beân A seõ ghi n löôïng ngoaïi teä beân B baùn) töø taøi khoaûn soá:(soá taøi khoaûn ngoaïi teä beân B baùn) cuûa beân B taïi Eximbank, ñoàng thôøi ghi coù soá ngoaïi teä: (soá löôïng ngoaïi teä beân B mua) vaøo taøi khoaûn soá: (s Eximbank. Ñieàu khoaûn chung: - Trong tröôøng hô B sau ngaøy / / thì h beân A vaø beân B khoâng coøn giaù trò. - Hai beân cam keát thö hôïp phaùt sinh tranh chaáp, hai beân cuøn g töï giaûi quyeát ñöôïc thì coù quyeàn ñöa ñeán toøa kinh teá toøa aùn nhaân daân TP. HCM ñeå xöû lyù. Hôïp ñoàng ñöôïc laäp thaønh 02 baûn, moãi beâ . ÑAÏI DIEÄN BEÂN B 100 PHỤ Soá:15 I n MCP Xuaát Nhaäp Khaåu Vieät Nam ñöôïc Thoáng ñoác Ngaân a 10/07/20 Caên cöù Quyeát ñònh soá 1772/2000/QÑ-NHNN ngaøy 07/12/2005 cuûa Thoáng ñoác Ngaân haøng Nhaø nöôùc Vieät Nam veà vi trò, th h Caên Vieät Nam hoaït ñoäng ngoaïi hoái; e iaùm Ñoác ngaân haøng TMCP Xuaát Nhaäp Khaåu VN. Ñieàu 1: LỤC 5 /E B/HÑQT-07 QUYEÁT ÑÒNH CUÛA HOÄI ÑOÀNG QUAÛN TRÒ NGAÂN HAØNG TMCP XUAÁT NHAÄP KHAÅU VIEÄT NAM HOÄI ÑOÀNG QUAÛN TRÒ NGAÂN HAØNG TMCP XUAÁT NHAÄP KHAÅU VIEÄT NAM Caê cöù ñieàu leä Ngaân haøng T h øng Nhaø nöôùc Vieät Nam chuaån y theo Quyeát ñònh 752/QÑ –NHNN ngaøy 03; eäc chuaån y caùc chöùc danh thaønh vieân Hoäi ñoàng Quaûn aøn vieân Ban Kieåm soaùt nhieäm kyø 2005-2010; cöù Quyeát ñònh soá 1452/2004/QÑ-NHNN cuûa Thoáng ñoác Ngaân haøng Nhaø nöôùc ban haønh ngaøy 10/11/2004 veà giao dòch hoái ñoaùi cuûa caùc TCTD ñöôïc pheùp Th o ñeà nghò cuûa Toång G QUYEÁT ÑÒNH haøng TM Ñieàu 2: Ban haønh keøm theo Quyeát ñònh naøy “Quy cheá giao dòch ngoaïi teä cuûa Ngaân CP Xuaát Nhaäp Khaåu Vieät Nam”. Quyeát ñònh naøy coù hieäu löïc töø ngaøy kyù vaø thay theá Quyeát ñònh soá 18/EIB/HÑQT ngaøy 09/06/1999 cuûa Hoäi ñoàng Quaûn trò Ngaân haøng TMCP Xuaát Nhaäp Khaåu N Ñieàu 3: V ban haønh “Quy cheá veà toå chöùc vaø giao dòch hoái ñoaùi taïi Eximbank”. ång Giaùm Ñoác, Keá toaùn tröôûng, caùc Giaùm ñoác Chi nhaùnh, caùc Tröôûng Phoøng ta Tp.HCM, ngaøy 26 thaùng 02 naêm 2007 NGAÂN HAØNG TMCP XUAÁT NHAÄP KHAÅU VN HOÄI ÑOÀNG QUAÛN TRÒ CHUÛ TÒCH NGUYEÃN THAØNH LONG Ban To ïi Hoäi sôû Trung Öông chòu traùch nhieäm thi haønh Quyeát ñònh naøy. TM. 101 QUY CHEÁ GIAO DÒCH NGOAÏI TEÄ CUÛA NGAÂN HAØNG (Ban ha 07 cuûa p Khaåu Vieät Nam ) Ñieàu 1 : Phaïm vi ñieàu chænh trong nöôùc vaø ngoaøi nöôùc. aùc, ñoàng tieàn chung chaâu AÂu vaø theo keå töø ngaøy cam keát mua baùn. 3. a, baùn vôùi nhau moät löôïng ngoaïi teä th aù xaùc ñònh vaø vieäc thanh toaùn seõ ñöôïc thöïc hieän taïi moät thôøi ñieåm xaùc ñònh trong töông lai. ieàn ñöôïc söû duïng trong giao dòch), trong tyû giaù cuûa hai giao dòch óa vuï c hieän quyeàn cuûa mình, beân baùn quyeàn coù nghóa vuï baùn hoaëc mua löôïng ngoaïi teä trong hôïp ñoàng theo tyû giaù ñaõ thoaû thuaän tröôùc . Tyû øng taïi ùc. 7. Traïng thaùi nguyeân teä cuûa moät ngoaïi teä laø cheânh leäch giöõa toång taøi saûn Coù vaø toång taøi saûn Nôï baèng ngoaïi teä naøy, bao goàm caû caùc cam keát mua baùn ngoaïi teä …. ) TMCP XUAÁT NHAÄP KHAÅU VIEÄT NAM ønh keøm theo Quyeát ñònh soá 15/EIB/HÑQT/2007 ngaøy 26/02/20 Chuû tòch Hoäi ñoàng Quaûn trò Ngaân haøng TMCP Xuaát Nhaä CHÖÔNG I NHÖÕNG QUY ÑÒNH CHUNG Quy cheá naøy ñieàu chænh caùc giao dòch ngoaïi teä vaø kinh doanh caùc saûn phaåm phoøng ngöøa ruûi ro tröôùc bieán ñoäng cuûa tyû giaù ngoaïi teä cuûa Eximbank treân thò tröôøng giao dòch Ñieàu 2 : Giaûi thích töø ngöõ 1. Ngoaïi teä laø ñoàng tieàn cuûa quoác gia, laõnh thoå kh ñoàng tieàn chung khaùc ñöôïc söû duïng trong thanh toaùn quoác teá vaø khu vöïc 2. Giao dòch hoái ñoaùi giao ngay (SPOT) laø giao dòch hai beân thöïc hieän mua, baùn moät löôïng ngoaïi teä theo tyû giaù giao ngay taïi thôøi ñieåm giao dòch vaø keát thuùc thanh toaùn trong voøng 02 (hai) ngaøy laøm vieäc tieáp Giao dòch hoái ñoaùi kyø haïn (FORWARD) laø giao dòch hai beân cam keát seõ mu eo moät möùc tyû gi 4. Giao dòch hoái ñoaùi hoaùn ñoåi (SWAP) laø giao dòch hoái ñoaùi ñoàng thôøi mua vaø baùn cuøng moät löôïng ngoaïi teä (chæ coù hai ñoàng t ñoù kyø haïn thanh toaùn cuûa hai giao dòch laø khaùc nhau vaø ñöôïc xaùc ñònh taïi thôøi ñieåm kyù hôïp ñoàng. 5. Giao dòch quyeàn löïa choïn tieàn teä (OPTION) laø moät giao dòch giöõa beân mua quyeàn vaø beân baùn quyeàn, trong ñoù beân mua quyeàn coù quyeàn nhöng khoâng coù ngh mua hoaëc baùn moät löôïng ngoaïi teä xaùc ñònh ôû moät möùc tyû giaù xaùc ñònh trong moät khoaûng thôøi gian thoaû thuaän tröôùc. Neáu beân mua quyeàn löïa choïn thöï 6 giaù giao ngay laø tyû giaù do Eximbank yeát giaù hoaëc thoaû thuaän vôùi khaùch ha thôøi ñieåm giao dòch phuø hôïp vôùi quy ñònh hieän haønh cuûa Ngaân haøng Nhaø nöô ngoaïi baûng (nhö mua baùn kyø haïn, swap, mua baùn quyeàn choïn töông öùng 102 - Ngoaïi teä coù traïng thaùi döông khi toång taøi saûn Coù lôùn hôn toång taøi saûn Nôï (thuaät ngöõ tieáng Anh laø "long position"). - Ngoaïi ûn Nôï (thuaät - aät - aèng chuyeån khoaûn cuûa Eximbank giöõa ngoaïi teä ñoù vôùi ñoàng Vieät Nam coù hieäu löïc vaøo cuoái ngaøy laøm vieäc. 8. Toång traïng thaùi ngoaï aùc ngoaïi teä coù traïng thaùi döông (sau khi ñaõ quy ñoåi sang ñoàng VieätNam baèng tyû giaù quy ñoåi traïng thaùi). âm laø toång traïng thaùi caùc ngoaïi teä coù traïng thaùi aâm (sau ùt cuûa ngaøy ñaùo haïn hôïp ñoàng eäc khaùch haøng ñaõ kyù hôïp ñoàng giao dòch vôùi Eximbank . 13. 14. 15. o dòch vieân khoâng ñöôïc vöôït quaù trong 16. CHÖÔNG II Ñie 1. teä coù traïng thaùi aâm khi toång taøi saûn Coù nhoû hôn toång taøi sa ngöõ tieáng Anh laø "short position"). Ngoaïi teä coù traïng thaùi caân baèng khi toång taøi saûn Coù baèng toång taøi saûn Nôï (thu ngöõ tieáng Anh "square position") Tyû giaù quy ñoåi ñeå tính traïng thaùi cuûa moät ngoaïi teä laø tyû giaù baùn giao ngay b i teä döông laø toång traïng thaùi c 9. Toång traïng thaùi ngoaïi teä a khi ñaõ quy ñoåi sang ñoàng Vieät Nam baèng tyû giaù quy ñoåi traïng thaùi) 10. Thôøi haïn coù hieäu löïc cuûa hôïp ñoàng laø thôøi gian tính töø ngaøy kyù keát hôïp ñoàng giao dòch cho ñeán giôø haïn cho 11. Vi phaïm hôïp ñoàng laø vi khoâng thöïc hieän, thöïc hieän khoâng ñaày ñuû hoaëc thöïc hieän khoâng ñuùng nghóa vuï theo nhöõng thoaû thuaän trong hôïp ñoàng. 12 Bieän phaùp baûo ñm thöïc hieän hôïp ñoàng giao dòch ngoaïi teä laø vieäc khaùch haøng duøng taøi saûn cuûa mình hoaëc baûo laõnh cuûa beân thöù ba ñeå baûo ñaûm thöïc hieän ñaày ñuû caùc nghóa vuï cuûa mình ñoái vôùi Eximbank theo nhö cam keát ñaõ ghi trong hôïp ñoàng giao dòch. Khoaûn baûo ñaûm naøy ñöôïc duøng boài thöôøng thieät haïi cho Eximbank do khaùch haøng vi phaïm hôïp ñoàng. Dealer : laø giao dòch vieân chòu traùch nhieäm tröïc tieáp thöïc hieän giao dòch mua, baùn ngoaïi teä vôùi ñoái taùc. Möùc giôùi haïn döøng loã : laø cheânh leäch giaù baát lôïi toái ña giöõa tyû giaù cuûa ngoaïi teä vaøo thôøi ñieåm môû traïng thaùi vaø tyû giaù thò tröôøng ôû moät thôøi ñieåm sau ñoù Haïn möùc giao dòch: laø möùc toái ña maø gia quaù trình giao dòch. Toå chöùc khaùc ñöôïc hieåu trong vaên baûn naøy laø caùc toå chöùc hoaït ñoäng hôïp phaùp treân laõnh thoå Vieät Nam nhöng khoâng phaûi laø caùc toå chöùc kinh teá hoaëc caùc toå chöùc tín duïng. HOAÏT ÑOÄNG CUNG ÖÙNG GIAO DÒCH NGOAÏI TEÄ TAÏI EXIMBANK àu 3 : Caùc loaïi hình giao dòch hoái ñoaùi Eximbank thöïc hieän cung caáp caùc giao dòch ngoaïi teä döôùi hình thöùc nhö sau : Giao dòch giao ngay 103 2. 3. Gia 4. 5. Caùc giao dòch ngoaïi teä khaùc theo thoâng leä quoác teá vaø phuø hôïp vôùi phaùp luaät Vieät Ñieàu 4 ngoaïi teä ¾ vôùi Nöôùc Vieät Nam. Rieâng ñoái vôùi caùc toå chöùc khaùc vaø caù nhaân, Eximbank chæ ñöôïc ¾ chöùc Ñie v hieän haønh cuûa Ngaân Haøng - M n eáu möùc tyû giaù giao ngay vaøo ngaøy kyù hôïp ñoàng k n - E ñ Nhaø nöôùc trong töøng thôøi kyø. - Kyø haïn cuûa caùc giao dòch kyø haïn, hoaùn ñoåi giöõa Ñoàng Vieät Nam vôùi caùc ngoaïi teä - K oaïi teä vôùi - Eximbank vaø ñoái taùc giao dòch phaûi xaùc ñònh vaø ghi roõ ngaøy ñeán haïn thanh toaùn Ñie Eximbank thöïc hieän giao dòch kinh doanh ngoaïi teä vôùi khaùch haøng qua caùc phöông thöùc sau: taïi tru tieän ñieän töû nhö heä thoáng giao dòch ñieän töû Giao dòch kyø haïn o dòch hoaùn ñoåi Giao dòch quyeàn löïa choïn Nam : Phaïm vi aùp duïng caùc giao dòch Eximbank thöïc hieän caùc giao dòch ngoaïi teä quy ñònh taïi ñieàu 3 cuûa Quyeát ñònh naøy caùc ñoái töôïng laø caùc toå chöùc kinh teá, caùc TCTD ñöôïc pheùp, Ngaân Haøng Nhaø thöïc hieän giao dòch giao ngay, giao dòch kyø haïn, quyeàn löïa choïn. Eximbank thöïc hieän mua quyeàn löïa choïn ngoaïi teä cuûa caùc toå chöùc kinh teá, toå khaùc vaø caù nhaân theo quy ñònh cuûa Ngaân haøng Nhaø nöôùc trong töøng thôøi kyø. àu 5 : Ñoàng tieàn giao dòch, tyû giaù giao dòch, phí giao dch - Toång Giaùm Ñoác chòu traùch nhieäm quy ñònh caùc loaïi ngoaïi teä giao dòch taïi Eximbank aø tyû giaù giao dòch cuûa caùc ngoaïi teä phuø hôïp vôùi quy ñònh Nhaø Nöôùc. öùc tyû giaù kyø haïn, hoaùn ñoåi giöõa hai ñoàng tieàn ñöôïc Eximbank vaø khaùch haøng trong öôùc thoaû thuaän treân cô sôû tham chi kyø haïn hoaëc hoaùn ñoåi, cheânh leäch giöõa hai möùc laõi suaát hieän haønh giöõa hai ñoàng tieàn, yø haïn cuûa hôïp ñoàng vaø phaûi phuø hôïp vôùi quy ñònh hieän haønh cuûa Ngaân haøng Nhaø öôùc. ximbank thu phí caùc loaïi giao dòch nhö giao ngay, hoaùn ñoåi, kyø haïn theo ñuùng quy ònh cuûa Eximbank vaø Ngaân haøng Ñieàu 6 : Kyø haïn cuûa caùc giao dòch kyø haïn, hoaùn ñoåi, quyeàn löïa choïn theo quy ñònh cuûa Ngaân haøng Nhaø nöôùc trong töøng thôøi kyø. yø haïn cuûa caùc giao dòch kyø haïn, hoaùn ñoåi, quyeàn löïa choïn giöõa caùc ng nhau do Eximbank vaø khaùch haøng töï thoaû thuaän theo thoâng leä quoác teá . chuyeån tieàn trong hôïp ñoàng giao dòch. àu 7 : Phöông thöùc giao dòch - o Giao dòch baèng lôøi noùi thoâng qua gaëp maët tröïc tieáp, thoâng qua ñieän thoaïi coá ñònh ï sôû cuûa Eximbank. o Giao dòch ñöôïc thöïc hieän baèng phöông chuyeân duøng (Reuters Dealing…). 104 o Giao dòch baèng caùc hình thöùc khaùc phuø hôïp vôùi thoâng leä cuûa thò tröôøng ngoaïi hoái aùp luaät hieän haønh. hieän phaûi ñöôïc laäp phieáu giao dòch. giao dòch (neáu coù), chuyeån tieàn thanh toaùn, xaùc nhaän giao dòch… thoaïi phaûi ñöôïc ghi aâm vaø löu tröõ - C (v 1. mbank vaø khaùch haøng 2. - oaëc xaùc nhaän giao dòch ngoaïi teä do Toång Giaùm Ñoác (hoaëc ngöôøi ñöôïc uûy - - c giao dòch laø toå chöùc tín duïng, toå chöùc kinh teá, toå chöùc khaùc khi kyù keát hôïp röôùc khi thöïc quy ñònh cuûa phaùp luaät p yù keát. aûi ñöôïc Hoäi ñoàng Quaûn trò chaáp thuaän tröôùc khi thöïc Quaûn trò cung caáp ñeå boä phaän kinh doanh laøm cô sôû thöïc hieän. Ñ 1. B àng giao dòch - vaø aùp baûo ñaûm, möùc baûo ñaûm cuï theå (kyù quyõ, theû tieát kieäm, kyø phieáu, soá dö treân taøi khoaûn… ) ñeå baûo ñaûm cho nghóa vuï thöïc hieän hôïp vaø quy ñònh cuûa ph o Caùc giao dòch sau khi thöïc - Phieáu giao dòch ñöôïc söû duïng laøm caên cöù ñeå haïch toaùn keá toaùn, laäp hôïp ñoàng, thu phí - Caùc giao dòch ñöôïc thöïc hieän baèng lôøi noùi qua ñieän noäi dung giao dòch treân vaät mang tin (baêng töø, ñóa töø…) ñeå laøm caên cöù ñoái chieáu laïi giao dòch khi caàn thieát. aùc giao dòch ñöôïc xaùc nhaän baèng ñieän SWIFT phaûi qua trình töï 2 caáp pheâ duyeät erify vaø authorize). Ñieàu 8 . Hôïp ñoàng giao dòch Noäi dung hôïp ñoàng hoaëc xaùc nhaän giao dòch Noäi dung hôïp ñoàng hoaëc xaùc nhaän giao dòch ngoaïi teä do Exi thoaû thuaän nhöng phaûi phuø hôïp vôùi caùc quy ñònh hieän haønh cuûa phaùp luaät Thaåm quyeàn kyù keát hôïp ñoàng giao dòch, xaùc nhaän giao dòch Hôïp ñoàng h quyeàn) kyù keát vaø chöõ kyù höõu quyeàn beân ñoái taùc giao dòch (neáu coù). Ñoái taùc giao dòch laø caù nhaân kyù keát hôïp ñoàng hoaëc xaùc nhaän giao dòch ngoaïi teä vôùi Eximbank phaûi coù ñaày ñuû naêng löïc haønh vi daân söï theo quy ñònh cuûa phaùp luaät hieän haønh. Ñoái taù ñoàng hoaëc xaùc nhaän giao dòch ngoaïi teä vôùi Eximbank thì ngöôøi kyù keát hoaëc xaùc nhaän giao dòch phaûi laø ngöôøi ñaïi dieän hôïp phaùp cuûa toå chöùc. 3. Giao dòch ngoaïi teä phaûi ñöôïc Hoäi Ñoàng Quaûn Trò chaáp thuaän t hieän Caùc hôïp ñoàng giao dòch ngoaïi teä vôùi caùc ñoái taùc maø theo hoaëc ñieàu leä Eximbank phaûi ñöôïc Hoäi ñoàng Quaûn trò chaáp thuaän tröôùc khi kyù keát thì boä haän kinh doanh ngoaïi teä phaûi trình Hoäi ñoàng Quaûn trò xem xeùt tröôùc khi k 4. Thoâng tin veà nhöõng ñoái töôïng giao dòch phaûi ñöôïc Hoäi ñoàng Quaûn trò chaáp thuaän tröôùc khi thöïc hieän Thoâng tin veà nhöõng ñoái töôïng ph hieän theo quy ñònh cuûa phaùp luaät hoaëc ñieàu leä Eximbank do Vaên Phoøng Hoäi ñoàng ieàu 9 : Baûo ñaûm thöïc hieän hôïp ñoàng giao dòch ngoaïi teä ieän phaùp ñaûm baûo thöïc hieän hôïp ño Caên cöù vaøo vaøo caùc yeáu toá nhö ñoái töôïng khaùch haøng, loaïi hình giao dòch, Eximbank khaùch haøng thoaû thuaän caùc bieän ph 105 ñoàng giao dòch. Toång Giaùm Ñoác chòu traùch nhieäm höôùng daãn cuï theå caùc bieän phaùp ñaûm, möùc baûo ñaûm thöïc hieän hôïp ñoànbaûo g vaø caùc ñoái töôïng khaùch haøng ñöôïc mieãn nh Tieàn teä/ boä phaän 2. aûo thöïc hieän hôïp ñoàng giao dòch ñònh, khaùch haøng phaûi thöïc hieän boå sung bieän phaùp baûo ñaûm heo quy ñònh. ïp ñoàng giao dòch 3.1 ñaõ kyù keát tröôùc 3 u soá tieàn boài thöôøng thieät haïi do vi phaïm hôïp ñoàng lôùn hôn soá tieàn coù ñöôïc töø ieàn coù ñöôïc töø caùc bieän phaùp khaùch haøng. 3.4 phaûi yeâu caàu khaùch haøng xuaát trình chöùng töø ñeå cung h ngoaïi teä khaùc khoâng iaáy tôø do ngöôøi cö truù, ngöôøi baûo ñaûm thöïc hieän hôïp ñoàng trong töøng thôøi kyø. - Boä phaän quaûn lyù taøi khoaûn cuûa khaùch haøng, boä phaän ngaân quyõ taïi Hoäi Sôû Trung Öông/Chi nhaùnh chòu traùch nhieäm phoái hôïp vôùi Phoøng Kinh doa kinh doanh ngoaïi teä cuûa caùc Chi nhaùnh ñeå thöïc hieän theo doõi, phong toaû vaø giaûi toaû kòp thôøi caùc bieän phaùp baûo ñaûm thöïc hieän hôïp ñoàng Boå sung kyù quyõ ñaûm b - Tröôøng hôïp khi giaù ngoaïi teä bieán ñoäng laøm cho giaù trò cuûa taøi saûn baûo ñaûm khoâng ñuû möùc baûo ñaûm theo quy cuï theå cho ñuû möùc baûo ñaûm t 3. Nguyeân taéc xöû lyù taøi saûn baûo ñaûm thöïc hieän hô Tröôøng hôïp ñeán haïn thöïc hieän nghóa vuï trong hôïp ñoàng giao dòch maø khaùch haøng vi phaïm hôïp ñoàng thì khaùch haøng phaûi söû duïng soá tieàn coù ñöôïc töø caùc bieän phaùp baûo ñaûm ñeå boài thöôøng cho Eximbank nhöõng thieät haïi do vi phaïm hôïp ñoàng giao dòch gaây ra (neáu coù). 3.2 Tröôøng hôïp khaùch haøng khoâng boå sung ñuû möùc baûo ñaûm trong thôøi haïn quy ñònh, Eximbank ñöôïc quyeàn ñôn phöông thanh lyù hôïp ñoàng giao dòch ngaøy ñaùo haïn vaø thanh lyù baûo ñaûm ñeå boài thöôøng thieät haïi cho Eximbank (neáu coù). .3 Neá caùc bieän phaùp baûo ñaûm thöïc hieän hôïp ñoàng, khaùch haøng coù traùch nhieäm phaûi noäp theâm cho ñuû soá tieàn boài thöôøng thieät haïi. Tröôøng hôïp ngöôïc laïi neáu soá tieàn boài thöôøng thieät haïi do vi phaïm hôïp ñoàng nhoû hôn soá t baûo ñaûm thöïc hieän hôïp ñoàng, thì soá tieàn coøn laïi seõ ñöôïc Eximbank hoaøn traû laïi cho Sau khi khaùch haøng hoaøn thaønh nghóa vuï trong hôïp ñoàng giao dòch, Eximbank phaûi laøm thuû tuïc giaûi toûa caùc bieän phaùp baûo ñaûm ñeå traû laïi cho khaùch haøng. Ñieàu 10 : Chöùng töø trong caùc giao dòch hoái ñoaùi 1. Khi thöïc hieän caùc giao dòch ngoaïi teä maø khaùch haøng phaûi söû duïng ñoàng Vieät nam ñeå mua ngoaïi teä, Eximbank caáp ñaày ñuû thoâng tin veà muïc ñích söû duïng, soá löôïng vaø loaïi ngoaïi teä caàn thanh toaùn, thôøi ñieåm thanh toaùn theo quy ñònh hieän haønh veà quaûn lyù ngoaïi hoái. 2. Ngoaøi caùc giao dòch neâu taïi khoaûn 1 ñieàu naøy, caùc giao dòc caàn xuaát trình chöùng töø chöùng minh muïc ñích söû duïng ngoaïi teä. 3. Eximbank coù traùch nhieäm xem xeùt caùc chöùng töø, g khoâng cö truù xuaát trình xin mua ngoaïi teä ñeå mang hoaëc chuyeån ra nöôùc ngoaøi caên cöù vaøo yeâu caàu thöïc teá, hôïp lyù cuûa töøng giao dòch. 106 4. bank vaø Ngaân haøng Nhaø nöôùc veà 5. vôùi quy ñònh cuûa phaùp luaät. ngoaïi teä ngoaïi teä cuûa caùc Chi nhaùnh khoâng ñöôïc thöïc hieän giao dòch hoái ñoaùi trong caùc tröôøng 2. T ch CHÖÔNG THAÅM QUYEÀN QUYEÁT ÑÒNH VAØ QUAÛN LYÙ Ñieàu coù gi 12.1 - Traïng thaùi ngoaïi teä cuoái ngaøy ñöôïc xaùc ñònh vaøo thôøi ñieåm cuoái ngaøy laøm vieäc. cu ä n si q - y ñoåi traïng thaùi ñeå - Toaøn boä caùc hôïp ñoàng giao dòch, xaùc nhaän giao dòch, döõ lieäu ghi aâm noäi dung giao dòch treân vaät mang tin (baêng töø, ñóa töø…) vaø caùc chöùng töø lieân quan ñeán giao dòch phaûi ñöôïc löu tröõ ñuùng theo quy ñònh cuûa Exim cheá ñoä löu tröõ. Eximbank khi thöïc hieän caùc giao dòch ngoaïi teä cho khaùch haøng coù traùch nhieäm xem xeùt, kieåm tra, löu giöõ caùc giaáy tôø chöùng töø ñeå ñaûm baûo vieäc cung öùng caùc dòch vuï ngoaïi teä ñöôïc thöïc hieän ñuùng muïc ñích vaø phuø hôïp Ñieàu 11. Nhöõng tröôøng hôïp khoâng ñöôïc thöïc hieän giao dòch Caùn boä laõnh ñaïo, giao dòch vieân Phoøng Kinh doanh Tieàn teä /boä phaän kinh doanh hôïp sau ñaây : 1. Thöïc hieän giao dòch vôùi chính mình höïc hieän giao dòch vôùi vôï, choàng, cha, cha nuoâi, meï, meï nuoâi, con, con nuoâi, anh ò em ruoät cuûa cuûa mình. 3. Caùc tröôøng hôïp khaùc thöïc hieän theo quy ñònh cuûa phaùp luaät hieän haønh; III GIAO DÒCH NGOAÏI TEÄ TAÏI EXIMBANK 12 : Chaáp haønh traïng thaùi ngoaïi teä, giaù trò hôïp ñoàng quyeàn löïa choïn khoâng ao dòch ñoái öùng Thôøi ñieåm xaùc ñònh traïng thaùi ngoaïi teä - Traïng thaùi ngoaïi teä cuoái thaùng ñöôïc xaùc ñònh vaøo thôøi ñieåm cuoái ngaøy laøm vieäc oái cuøng cuûa thaùng. 12.2 Nguyeân taéc tính traïng thaùi cuûa moät ngoaïi te Traïng thaùi ngoaïi teä cuoái kyø (ngaøy, thaùng, naêm) ñöôïc tính treân cô sôû traïng thaùi goaïi teä kyø tröôùc vaø cheânh leäch giöõa doanh soá mua vaøo vôùi doanh soá baùn ra phaùt nh trong kyø cuûa ngoaïi teä ñoù, bao goàm caû giao dòch giao ngay, kyø haïn, hoaùn ñoåi, uyeàn löïa choïn vaø caùc loaïi giao dòch khaùc (neáu coù). 12.3 Nguyeân taéc tính toång traïng thaùi ngoaïi teä Quy ñoåi traïng thaùi nguyeân teä sang ñoàng Vieät Nam theo tyû giaù qu tính traïng thaùi cuûa töøng ngoaïi teä. Toång traïng thaùi ngoaïi teä döông laø toång caùc traïng thaùi cuûa caùc ngoaïi teä ñang coù traïng thaùi döông. 107 - Toång traïng thaùi ngoaïi teä aâm laø toång caùc traïng thaùi cuûa caùc ngoaïi teä ñang coù traïng thaùi aâm. 4 Giôùi haïn toång traïng thaùi ngoaïi teä döông vaø toång traïng thaùi ngoaïi teä aâm Eximbank phaûi 12. 1. chaáp haønh toång traïng thaùi ngoaïi teä döông vaø aâm cuoái ngaøy khoâng 2. haø 3. hoøng Kinh doanh Tieàn teä coù traùch nhieäm theo doõi vaø tham möu cho Toång Giaùm hoâng vöôït quaù möùc toái ña ñaõ quy ñònh cho töøng thôøi kyø. caùc nghieäp vuï giao dòch hoái ñoaùi phaûi duy trì quy ñònh cho töøng thôøi kyø. ïn khoâng coù iao dòch ñoái öùng trong toaøn heä thoáng Eximbank traùch nhieäm ïi teä döông vaø âm cuoái ngaøy, toång giaù t h ñoái öùng vaøo heä thoáng Eximbank teä, P cho Toång Giaùm Ñoác pheâ duyeät danh saùch vaø haïn möùc giao dòch ngoaïi teä vôùi töøng vaø ngoaøi nöôùc theo ñònh kyø haøng naêm Ñ ngoaïi teä. aïi teä. vaø eùp thöïc hieän nghieäp vuï ñaàu cô tyû giaù chòu traùch n ñònh giaù giao dòch mua baùn, haïn möùc giao dòch, traïng thaùi ngoaïi teä môû, möùc giôùi haïn ñöôïc vöôït quaù möùc toái ña quy ñònh hieän haønh cuûa Ngaân haøng Nhaø nöôùc Eximbank phaûi duy trì toång giaù trò hôïp ñoàng quyeàn löïa choïn khoâng coù giao dòch ñoái öùng khoâng vöôït quaù möùc toái ña theo caùc quy ñònh hieän haønh cuûa Ngaân haøng N nöôùc P Ñoác nhöõng bieän phaùp duy trì toång traïng thaùi ngoaïi teä döông vaø aâm cuoái ngaøy, giaù trò hôïp ñoàng quyeàn choïn khoâng coù giao dòch ñoái öùng cuoái ngaøy cuûa toaøn heä thoáng Eximbank k 4. Caùc Chi nhaùnh ñöôïc pheùp thöïc hieän toång traïng thaùi ngoaïi teä döông vaø aâm cuoái ngaøy, giaù trò hôïp ñoàng quyeàn choïn khoâng coù giao dòch ñoái öùng cuoái ngaøy cuûa Chi nhaùnh mình khoâng vöôït quaù möùc toái ña ñöôïc Hoäi Sôû Trung Öông Ñieàu 13. Phaân boå traïng thaùi ngoaïi teä, giaù trò hôïp ñoàng quyeàn löïa cho g Caên cöù vaøo chieán löôïc quaûn lyù ruûi ro trong hoaït ñoäng kinh doanh ngoaïi teä vaø chaáp haønh caùc haïn möùc do Ngaân haøng Nhaø nöôùc quy ñònh, UÛy Ban ALCO chòu tham möu cho Toång Giaùm Ñoác quy ñònh möùc toái ña toång traïng thaùi ngoa a rò hôïp ñoàng quyeàn löïa choïn khoâng coù giao dòc cuoái ngaøy cho toaøn heä thoáng Eximbank vaø phaân boå cho töøng Chi nhaùnh theo töøng thôøi kyø. Ñieàu 14. Phaân boå haïn möùc giao dòch trong toaøn Caên cöù vaøo ñònh höôùng phaùt trieån kinh doanh trong hoaït ñoäng kinh doanh ngoaïi hoøng Kinh doanh Tieàn teä vaø caùc Giaùm Ñoác Chi nhaùnh chòu traùch nhieäm tham möu TCTD, toå chöùc kinh teá, caù nhaân vaø toå chöùc khaùc trong vaø ñöôïc caäp nhaät, boå sung khi caàn thieát. ieàu 15. Toå chöùc phaân quyeàn trong hoaït ñoäng kinh doanh ngoaïi teä Toång Giaùm Ñoác ñöôïc uûy quyeàn cho caùn boä döôùi quyeàn caùc coâng vieäc sau : - Quyeát ñònh tyû giaù, möùc phí (neáu coù) trong giao dòch - Kyù treân caùc chöùng töø, hôïp ñoàng giao dòch ngo Trong giao dòch ñaàu cô höôûng cheânh leäch tyû giaù, Tröôûng Phoøng Kinh doanh Tieàn teä caùc Giaùm Ñoác Chi nhaùnh ñöôïc ph hieäm tham möu trình Toång Giaùm Ñoác xem xeùt ban haønh cuï theå vieäc uûy quyeàn quyeát 108 d theo khaû naêng, trình ñoä vaø traùch nhieäm cuûa moãi dealer. - Q hoaït ñoäng giao dòch hoái ñoaùi taïi Eximbank ban haønh theo quyeát ñònh soá - M - B - T tr ñ Phoøng Kinh doanh Tieàn teä öôùng daãn taøi khoaûn haïch toaùn caùc g NGAÂN HAØNG TMCP XUAÁT NHAÄP KHAÅU VN öøng loã cho moãi dealer, laõnh ñaïo boä phaän kinh doanh ngoaïi teä do mình phuï traùch tuyø CHÖÔNG IV TOÅ CHÖÙC THÖÏC HIEÄN Ñieàu 16 : Hieäu löïc thi haønh uy cheá naøy coù hieäu löïc thi haønh keå töø ngaøy kyù vaø thay theá Quy cheá veà toå chöùc vaø 18/EIB/HÑQT ngaøy 09 thaùng 06 naêm 1999. oïi söûa ñoåi, boå sung quy cheá naøy do Chuû tòch Hoäi ñoàng Quaûn trò quyeát ñònh. aõi boû caùc quy ñònh cuûa Eximbank traùi vôùi noäi dung quy cheá naøy. Ñieàu 17 : Höôùng daãn thi haønh oång Giaùm Ñoác chòu traùch nhieäm höôùng daãn chi tieát thi haønh Quy cheá naøy veà quy ình giao dòch ngoaïi teä, bieän phaùp kyù quyõ baûo ñaûm thöïc hieän hôïp ñoàng, boå sung baûo aûm, thanh lyù hôïp ñoàng tröôùc haïn, xöû lyù taøi saûn baûo ñaûm. coù traùch nhieäm tham möu cho Toång Giaùm Ñoác trong vieäc ban haønh caùc quy ñònh naøy. - Phoøng Keá toaùn Toång hôïp Hoäi Sôû coù traùch nhieäm h iao dòch ngoaïi teä cuûa Eximbank. - Phoøng Keá toaùn Toång hôïp phoái hôïp ñoái chieáu caùc giao dòch, hoaït ñoäng cuûa taøi khoaûn Nostro vôùi Phoøng Kinh doanh Tieàn teä ñeå ñaûm baûo caùc giao dòch ñöôïc ghi nhaän ñaày ñuû, kòp thôøi vaøo heä thoáng soå saùch keá toaùn. TM. HOÄI ÑOÀNG QUAÛN TRÒ CHUÛ TÒCH NGUYEÃN THAØNH LONG

Các file đính kèm theo tài liệu này:

47504.pdf